Juridisk liste
Hva er en juridisk liste?
En juridisk liste er et utvalg av kvalifiserte selskaper og investeringer, bestemt av lokale statlige myndigheter, for institusjoner som forsikringsselskaper og pensjonsordninger. Juridiske lister er også kjent som godkjente lister.
Hvordan en juridisk liste fungerer
Juridiske lister er generelt lavrisiko, lavvolatilitetsinvesteringer som sikrer velvære for investorer i institusjoner hvor sikkerheten til oppdragsgiver er av interesse. De kan betraktes som relativt sikre investeringer, både fra finansinstitusjonens perspektiv og kundens perspektiv, da det ikke er stor risiko på noen av sidene.
Finansinstitusjoner eller verdipapirfondsorganisasjoner som statsautoriserte banker, forsikringsselskaper og pensjoner bruker juridiske lister for å skissere hvilke investeringer de har lov til å investere i. De nøyaktige kravene til en juridisk liste kan variere fra stat til stat, men generelt sett, eventuelle investeringer innenfor listen må være lavrisikoinvesteringer med lav avkastning som beskytter organisasjonens interesser.
Kvalifisert for inkludering
For å kvalifisere for inkludering på en lovlig liste, må verdipapirene være av meget høy kvalitet og oppfylle visse spesifikasjoner fastsatt av staten. I noen tilfeller kan en juridisk liste bli kalt opp for å overholde Prudent Man-regelen.
Kunder til verdipapirforetak eller finansielle organisasjoner kan be om og skal enkelt kunne få tilgang til den juridiske listen, eller godkjent liste over investeringene de måtte ha som kunder i foretaket.
Begrensninger for en juridisk liste
Juridiske lister ble først vedtatt da det ble identifisert at det måtte være en måte å beskytte mot risikoen for tilleggsavgifter for tillitsmenn, som kanskje ikke har vært i stand til å konfrontere tillitsmenn med potensielle problemer med investeringene sine. Den juridiske listen sørget for at investeringene som ble lagt til ville ikke slå dem økonomisk konkurs.
Men mens det å jobbe fra en lovlig eller godkjent liste høres ut som en ideell måte å beskytte en kunde på, er det noen kritikere av å bruke en juridisk liste. Ved å begrense antallet investeringer for hele firmaet, begrenser man også muligheten for et virkelig tilpasset og personlig investeringsalternativ som kan oppstå.
Denne praksisen kan også favorisere firmaets økonomiske bunnlinje, ettersom den kan støtte bruken av å bruke en uerfaren megler som kan velge fra anerkjente sikre investeringer utenfor den juridiske listen i stedet for å ta hensyn til kundens fulle finansielle portefølje, eiendeler og risikotoleranse.
