القائمة القانونية

ما هي القائمة القانونية؟

القائمة القانونية هي مجموعة مختارة من الشركات والاستثمارات المؤهلة ، التي تحددها حكومات الولايات المحلية ، لمؤسسات مثل شركات التأمين وخطط التقاعد. تُعرف القوائم القانونية أيضًا بالقوائم المعتمدة.

كيف تعمل القائمة القانونية

القوائم القانونية بشكل عام هي استثمارات منخفضة المخاطر وتقلبات منخفضة تضمن رفاهية المستثمرين في المؤسسات التي يكون فيها سلامة المدير مصدر قلق. يمكن اعتبارها استثمارات آمنة نسبيًا ، من وجهة نظر المؤسسة المالية ومن منظور العميل ، حيث لا يوجد قدر كبير من المخاطر التي ينطوي عليها أي من الجانبين.

المؤسسات المالية أو منظمات الصناديق المشتركة مثل البنوك المعتمدة من الدولة وشركات التأمين والمعاشات قوائم قانونية لتحديد الاستثمارات المسموح لها بالاستثمار فيها. يمكن أن تختلف المتطلبات الدقيقة لقائمة قانونية من دولة إلى أخرى ، ولكن بشكل عام ، يجب أن تكون أي استثمارات ضمن القائمة استثمارات منخفضة المخاطر ومنخفضة العائد تحمي مصالح المنظمة.

التأهل للإدماج

من أجل التأهل للإدراج في قائمة قانونية ، يجب أن تكون الأوراق المالية عالية الجودة وتفي بمواصفات معينة تحددها الدولة. في بعض الحالات ، قد يتم استدعاء قائمة قانونية للالتزام بقاعدة الرجل الحكيم.

يمكن لعملاء شركات الاستثمار أو المؤسسات المالية أن يطلبوا ويجب أن يكونوا قادرين على الوصول بسهولة إلى القائمة القانونية أو القائمة المعتمدة للاستثمارات التي قد تكون لديهم كعملاء في الشركة.

قيود القائمة القانونية

تم سن القوائم القانونية لأول مرة عندما تم تحديد أن هناك حاجة إلى وسيلة للحماية من مخاطر فرض رسوم إضافية على المؤتمنين ، الذين ربما لم يتمكنوا من مواجهة الأمناء مع المشكلات المحتملة مع استثماراتهم. ضمنت القائمة القانونية أن الاستثمارات التي تمت إضافتها لن تؤدي إلى إفلاسها ماليًا.

ومع ذلك ، أثناء العمل من قائمة قانونية أو معتمدة يبدو وكأنه طريقة مثالية لحماية العميل ، هناك بعض النقاد لاستخدام قائمة قانونية. من خلال الحد من عدد الاستثمارات للشركة بأكملها ، يعمل المرء أيضًا على الحد من فرصة خيار الاستثمار المخصص والمخصص حقًا الذي قد ينشأ.

قد تفضل هذه الممارسة أيضًا الحد الأدنى المالي للشركة ، حيث يمكن أن تدعم استخدام وسيط عديم الخبرة يمكنه الاختيار من بين الاستثمارات الآمنة المشهورة من القائمة القانونية بدلاً من أخذ المحفظة المالية الكاملة لعملائهم وأصولهم وتحمل المخاطر في الاعتبار.