Juridisk lista

Vad är en juridisk lista?

En juridisk lista är ett urval av kvalificerade företag och investeringar, fastställda av lokala statliga myndigheter, för institutioner som försäkringsbolag och pensionsplaner. Juridiska listor kallas även godkända listor.

Hur en juridisk lista fungerar

Juridiska listor är i allmänhet lågriskinvesteringar med låg volatilitet som säkerställer välbefinnandet för investerare i institutioner där huvudmannens säkerhet är av betydelse. De kan betraktas som relativt säkra investeringar, både ur finansinstitutets perspektiv och kundens perspektiv, eftersom det inte finns en stor risk på någon sida.

Finansiella institutioner eller fondorganisationer som statligt godkända banker, försäkringsbolag och pensioner använder legala listor för att beskriva vilka investeringar de får investera i. De exakta kraven för en juridisk lista kan variera från stat till stat, men generellt sett alla investeringar inom listan måste vara lågriskinvesteringar med låg avkastning som skyddar organisationens intressen.

Kvalificerar sig för inkludering

För att kvalificera sig för införande på en legal lista måste värdepapperen vara av mycket hög kvalitet och uppfylla vissa specifikationer som fastställts av staten. I vissa fall kan en juridisk lista kallas upp för att följa Prudent Man Rule.

Kunder till värdepappersföretag eller finansiella organisationer kan begära och bör lätt kunna få tillgång till den juridiska listan, eller godkänd lista över de investeringar som de kan ha som kunder i företaget.

Begränsningar för en juridisk lista

Juridiska listor antogs först när det identifierades att det behövde finnas ett sätt att skydda mot risken för tilläggsavgifter för förvaltare, som kanske inte har kunnat konfrontera förvaltare med potentiella problem med sina investeringar. Den juridiska listan säkerställde att investeringarna som lades till skulle inte göra dem ekonomiskt konkursar.

Men samtidigt som att arbeta från en laglig eller godkänd lista låter som ett idealiskt sätt att skydda en kund, finns det vissa kritiker av att använda en juridisk lista. Genom att begränsa antalet investeringar för hela företaget begränsar man också möjligheten till ett riktigt skräddarsytt och personligt investeringsalternativ som kan uppstå.

Denna praxis kan också gynna företagets finansiella resultat, eftersom det kan stödja användningen av att använda en oerfaren mäklare som kan välja från välrenommerade säkra investeringar från den juridiska listan istället för att ta hänsyn till sin klients hela finansiella portfölj, tillgångar och risktolerans.