Ограниченная доверенность (LPOA)
Что такое ограниченная доверенность?
Ограниченная доверенность (LPOA) — это разрешение, которое позволяет управляющему портфелем выполнять определенные функции от имени владельца счета. В целом, LPOA позволяет управляющему реализовать согласованную инвестиционную стратегию и заниматься рутинными делами, не связываясь с владельцем счета.
Перед подписанием LPOA клиент должен знать о конкретных функциях, которые он делегировал управляющему портфелем, поскольку клиент остается ответственным за решения.
Понимание ограниченной доверенности
Разрешения LPOA стали более распространенными в последние годы, поскольку все больше инвесторов предпочитают специализированные фирмы по управлению капиталом и зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA) традиционным брокерским фирмам.
Ограниченная доверенность, в отличие от генеральной доверенности, ограничивает полномочия назначенного лица определенной сферой. В этом случае управляющий портфелем уполномочен реализовать инвестиционную стратегию, согласованную с владельцем счета.
LPOA дает управляющему портфелем право покупать и продавать активы, платить сборы и обрабатывать различные необходимые формы.
Некоторые важные функции счета по-прежнему могут выполняться только владельцем счета, включая снятие наличных и смену бенефициара. Клиент может четко указать, какие другие полномочия он хотел бы сохранить во время создания учетной записи.
Типы доверенностей с ограниченной доверенностью
Есть несколько вариантов ограниченной доверенности, которые могут использоваться в особых обстоятельствах:
Пружинящие силы: LPOA, обладающий пружинящими способностями, становится активным только в том случае, если он вызван определенным событием, обычно смертью или недееспособностью владельца учетной записи. Обычно он используется с завещанием или семейным трастом.
Долгосрочные и кратковременные: Долгосрочные LPOA дают управляющему портфелем постоянные полномочия для выполнения определенных функций, даже если клиент умирает или становится недееспособным. Большинство LPOA являются недолговечными, что означает, что они становятся недействительными, когда клиент умирает или становится инвалидом.
Формы ограниченной доверенности
Клиенты обычно заполняют форму доверенности (POA), когда открывают счет у управляющего портфелем. Большинство форм дают клиентам возможность выбора между LPOA или полной доверенностью.
Ограниченная доверенность ограничивает полномочия определенной сферой, например, управлением инвестициями.
Клиент должен назначить действительного поверенного,. который обычно является управляющим портфелем. Информация о других управляющих портфелем, которые могут принимать инвестиционные решения от имени клиента, также должна быть указана в форме. После заполнения и клиент, и адвокат или адвокаты фактически должны подписать форму.
Клиент, который не уверен или не уверен в том, какие функции он разрешает, может попросить юриста просмотреть форму доверенности перед ее подписанием.
Особенности
Ограниченная доверенность позволяет управляющему портфелем принимать рутинные решения, не связываясь с владельцем счета.
Владелец счета может указать другие исключения из ограниченной доверенности.
Управляющему портфелем никогда не разрешается снимать деньги со счета или менять бенефициаров.
