Sınırlı Vekaletname (LPOA)
Sınırlı Vekaletname Nedir?
Sınırlı Vekaletname (LPOA), bir portföy yöneticisinin hesap sahibi adına belirli işlevleri yerine getirmesine izin veren bir yetkidir. Genel olarak, LPOA, yöneticinin üzerinde anlaşmaya varılan bir yatırım stratejisi yürütmesine ve hesap sahibiyle iletişim kurmadan rutin ilgili işlerle ilgilenmesine izin verir.
Bir LPOA'yı imzalamadan önce, müşteri kararlardan sorumlu olmaya devam ettiğinden, portföy yöneticisine devrettikleri belirli işlevlerin farkında olmalıdır.
Sınırlı Vekaletnameyi Anlama
kayıtlı yatırım danışmanlarını (RIA'lar) seçmesi nedeniyle LPOA yetkilendirmeleri son yıllarda daha yaygın hale geldi .
Genel vekaletnamenin aksine sınırlı bir vekaletname, belirlenen kişinin yetkisini belirli bir alanla sınırlandırır. Bu durumda, portföy yöneticisi, hesap sahibiyle üzerinde anlaşmaya varıldığı şekilde bir yatırım stratejisi yürütme yetkisine sahiptir.
LPOA, portföy yöneticisine varlık satın alma ve satma, ücret ödeme ve çeşitli gerekli formları işleme yetkisi verir.
lehtar değişikliği de dahil olmak üzere belirli kritik hesap işlevleri yalnızca hesap sahibi tarafından gerçekleştirilebilir . Müşteri, hesabın kurulduğu sırada elinde tutmak isteyebileceği diğer yetkileri açıkça belirtebilir.
Sınırlı Vekalet Türleri
Özel durumlarda kullanılabilecek sınırlı vekaletnamenin birkaç çeşidi vardır:
Bahar Yetkileri: Yaylanma yetkilerine sahip bir LPOA, yalnızca belirli bir olay, genellikle hesap sahibinin ölümü veya iş göremez hale gelmesiyle tetiklenirse aktif hale gelir. Genellikle bir vasiyetname veya bir aile yaşamı güveniyle kullanılır.
Dayanıklı ve Dayanıklı Olmayan: Dayanıklı LPO'lar, portföy yöneticisine, müşteri ölse veya iş göremez hale gelse bile belirli işlevleri yerine getirme yetkisini devam ettirir. LPOA'ların çoğu dayanıklı değildir, yani müşteri öldüğünde veya devre dışı kaldığında geçersiz hale gelirler.
Sınırlı Vekaletname Formları
Müşteriler , bir portföy yöneticisi ile hesap açtıklarında genellikle bir vekaletname (POA) formu doldururlar. Çoğu form, müşterilere bir LPOA veya tam bir vekaletname arasında seçim yapma seçeneği sunar.
Sınırlı bir vekaletname, yetkilendirmeyi yatırım yönetimi gibi belirli bir alanla sınırlandırır.
Müşteri , aslında genellikle portföy yöneticisi olan bir avukat tayin etmelidir. Müşteri adına yatırım kararları verebilecek diğer portföy yöneticilerinin de bilgilerini formda vermeleri gerekmektedir. Doldurulduktan sonra, hem müvekkil hem de avukat veya avukatlar formu imzalamalıdır.
Hangi işlevleri yetkilendirdikleri konusunda belirsiz veya rahatsız olan bir müşteri, POA formunu imzalamadan önce bir avukatın incelemesini isteyebilir.
Öne Çıkanlar
Sınırlı bir vekaletname, portföy yöneticisinin hesap sahibiyle iletişime geçmeden rutin kararlar almasına olanak tanır.
Hesap sahibi, sınırlı vekaletname için başka istisnalar belirleyebilir.
Portföy yöneticisinin hesaptan para çekmesine veya lehtarları değiştirmesine asla izin verilmez.
