Брокерская фирма

Что такое брокерская фирма?

Брокерская фирма или брокерская компания — это посредник, который связывает покупателей и продавцов для совершения сделки с акциями, облигациями, опционами и другими финансовыми инструментами.

Брокеры получают компенсацию в виде комиссий или сборов, которые взимаются после завершения транзакции.

Большинство дисконтных брокерских компаний теперь предлагают своим клиентам торговлю акциями с нулевой комиссией. Компании компенсируют эту потерю дохода из других источников, включая платежи от бирж за большое количество заказов и торговые сборы для других продуктов, таких как взаимные фонды и облигации.

Брокеры могут работать на брокерские компании или действовать как независимые агенты.

Понимание брокерских фирм

На идеальном рынке, где каждая сторона располагала бы всей необходимой информацией, не было бы нужды в брокерских фирмах. Это невозможно на рынке с огромным количеством участников, совершающих сделки с интервалом в доли секунды. Только на Nasdaq совершается более 30 миллионов сделок в день.

Брокерские компании существуют, чтобы помочь своим клиентам сопоставить две стороны для сделки, объединяя покупателей и продавцов по наилучшей возможной цене для каждого и получая комиссию за свои услуги. Брокеры с полным спектром услуг предлагают дополнительные услуги, включая консультации и исследования по широкому спектру финансовых продуктов.

Типы брокерских контор

Сумма, которую вы платите брокеру, зависит от уровня обслуживания, которое вы получаете, насколько персонализированы услуги и предполагают ли они прямой контакт с людьми, а не с компьютерными алгоритмами.

Брокерские услуги с полным спектром услуг

Брокерские конторы с полным спектром услуг,. также известные как традиционные брокерские конторы, предлагают ряд продуктов и услуг, включая управление капиталом, планирование недвижимости, налоговые консультации и финансовые консультации.

Эти компании также предлагают котировки акций, исследования экономических условий и анализ рынка. Высококвалифицированные и сертифицированные профессиональные брокеры и финансовые консультанты консультируют своих клиентов по денежным вопросам.

Традиционные брокерские компании взимают плату, комиссию или и то, и другое. Для обычных заказов на акции брокеры с полным спектром услуг могут взимать от 10 до 20 долларов за сделку. Тем не менее, многие переходят на бизнес-модель с комиссией, в которой все услуги, включая торговлю акциями, покрываются годовой оплатой по принципу «все включено». Комиссия составляет в среднем от 1% до 3% активов под управлением (AUM).

Многие брокеры с полным спектром услуг ищут состоятельных клиентов и устанавливают минимальные остатки на счетах, необходимые для получения их услуг, часто начиная с шестизначного числа и более.

Некоторые брокерские компании с полным спектром услуг также предлагают брокерские услуги со скидкой по более низкой цене.

Merrill Lynch Wealth Management, Morgan Stanley и Эдвард Джонс входят в число известных брокерских компаний с полным спектром услуг.

Брокерские услуги со скидкой

Брокерские услуги со скидкой — это онлайн-брокерские услуги. Автоматизированная сеть онлайн-брокера является посредником, обрабатывающим заказы на покупку и продажу, которые вводятся непосредственно инвестором.

Введение первой дисконтной брокерской компании часто приписывают Charles Schwab Corp., которая запустила свой первый веб-сайт в 1995 году. Вскоре появились конкуренты.

По мере своего развития брокерские конторы добавляли многоуровневые услуги по премиальным ценам. Жесткая конкуренция в Интернете, а затем и в телефонных приложениях привела к тому, что большинство конкурентов снизили свои сборы до нуля за основные услуги по торговле акциями.

Чарльз Шваб остается одним из самых громких имен в онлайн-брокерских компаниях, наряду с другими, включая Fidelity Investments, TD Ameritrade,

Те же имена появляются для мобильных брокерских приложений, а также для более новых конкурентов, таких как Robinhood и Acorns.

Робо-советники

Робо-советник — это онлайн-платформа для инвестиций, которая использует алгоритмы для реализации торговых стратегий от имени своих клиентов в автоматизированном процессе.

Это не так безумно, как кажется. Большинство роботов-консультантов запрограммированы на следование долгосрочным стратегиям пассивных индексов, хотя некоторые роботы-консультанты позволяют клиентам несколько изменить свою инвестиционную стратегию, если они хотят более активного управления. У некоторых даже есть советники-люди, ожидающие своего часа.

роботов-советников есть своя привлекательность, не последней из которых является очень низкая плата за вход и требования к балансу счета. Большинство из них не взимают ежегодную плату, нулевые комиссии и устанавливают требования к своему счету в несколько долларов.

Доступ к советнику предоставляется за плату, обычно от 0,25% до 0,50% от AUM в год. Это все еще намного меньше, чем стоимость традиционного брокера.

Независимая и кэптивная брокерская компания

Если вы покупаете или продаете определенные финансовые продукты, включая взаимные фонды и страховые компании, важно знать, связан ли ваш брокер с определенными компаниями и продает ли только их продукты или может предложить вам весь спектр вариантов.

Вы также должны выяснить, соответствует ли этот брокер фидуциарному стандарту или стандарту пригодности. Стандарт пригодности требует, чтобы брокер рекомендовал действия, соответствующие вашим личным и финансовым обстоятельствам. Более высокий фидуциарный стандарт требует, чтобы брокер действовал в ваших интересах.

Независимый брокер

Зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA) являются наиболее распространенным типом независимых брокеров на сегодняшний день.

Независимые брокерские компании не связаны с паевой инвестиционной компанией. Они могут быть в состоянии рекомендовать и продавать продукты, которые лучше для клиента.

От них требуется придерживаться фидуциарных стандартов, а это означает, что они должны рекомендовать инвестиции, наиболее отвечающие интересам клиента.

Кэптив Брокери

Кэптивная брокерская компания аффилирована или нанята компанией взаимного фонда или страховой компанией и может продавать только свою продукцию. Эти брокеры работают, чтобы рекомендовать и продавать ряд продуктов, которыми владеет взаимная или страховая компания.

Продукты, которые они рекомендуют, могут быть не лучшим выбором, доступным клиенту.

Особенности

• Брокерские компании с полным спектром услуг получают компенсацию в виде фиксированной годовой платы или комиссий за транзакцию.

• Онлайн-брокеры предлагают определенное количество бесплатных сделок с акциями, но взимают плату за другие услуги.

• Границы стираются: брокеры с полным спектром услуг запускают телефонные приложения, а дисконтные онлайн-брокеры добавляют платные услуги.

• Брокерская компания в первую очередь выступает в качестве посредника, соединяя покупателей и продавцов для облегчения сделки.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Как брокерская фирма зарабатывает деньги?

Как правило, брокеры взимают комиссию за каждую транзакцию. Онлайн-брокер, который предлагает бесплатные сделки с акциями, получает комиссию за другие услуги, а также комиссию от бирж. от % до 3% от суммы на счете клиента в год и покрывает консультационные услуги и инвестиционные исследования, а также торговые сборы.

Стоит ли использовать брокера с полным спектром услуг?

Люди, пользующиеся услугами брокеров с полным спектром услуг, нуждаются в совете и внимании эксперта для руководства своими финансовыми делами. Они обычно сложны, поскольку эти клиенты, как правило, являются состоятельными людьми со сложными финансовыми делами. Они готовы и могут платить в среднем от 1% до 3% своих активов в год за услугу. Люди, которые используют дисконтный онлайн-брокер, могут быть уверены в своей способности управлять своими финансами и принимать собственные решения.

Как работает брокерская фирма?

Брокер по сути является посредником. Брокеры подбирают покупателей к продавцам, завершают транзакцию между двумя сторонами и взимают плату за свои услуги. Если вы используете онлайн-брокерство для покупки акций, между вами и сделкой нет человека. Брокерское программное обеспечение обеспечивает соответствие. Если вы используете брокерское обслуживание с полным спектром услуг, процесс во многом такой же, за исключением того, что кто-то другой нажимает клавиши на клавиатуре. Однако брокерская компания с полным спектром услуг могла определить хорошую инвестиционную возможность, обсудить ее с клиентом и действовать от его имени при заключении сделки.