privat investerare

Vad är en privat investerare?

En icke-professionell investerare, även känd som en enskild investerare, är en icke-professionell investerare som köper och säljer värdepapper eller fonder som innehåller en korg av värdepapper som fonder och börshandlade fonder (ETF).

Detaljhandelsinvesterare utför sina affärer genom traditionella mäklarfirmor eller onlinemäklarfirmor eller andra typer av investeringskonton. Privata investerare köper värdepapper för sina egna personliga konton och handlar ofta med dramatiskt mindre belopp jämfört med institutionella investerare. En institutionell investerare är ett paraplybegrepp för storskaliga investeringar av professionella portfölj- och fondförvaltare som kan förvalta en fond eller pensionsfond.

Förstå detaljhandlare

Privatinvesterare köper och säljer vanligtvis affärer på aktie- och obligationsmarknaderna och tenderar att investera mycket mindre belopp än stora institutionella investerare. Men rikare privata investerare kan nu få tillgång till alternativa investeringsklasser som private equity och hedgefonder. På grund av sin låga köpkraft kan de flesta privata investerare behöva betala högre avgifter eller provisioner för sina affärer, även om många mäklare har eliminerat avgifter för onlineaffärer.

US Securities and Exchange Commission (SEC) har till uppgift att skydda privata investerare för att säkerställa att marknaderna fungerar på ett rättvist och ordnat sätt. SEC hjälper privata investerare genom att tillhandahålla utbildning och upprätthållande av regler för att säkerställa att människor förblir trygga och bekväma med att investera på marknaderna.

Privatinvesterare har en betydande inverkan på marknadssentimentet,. vilket representerar den övergripande tonen på finansmarknaderna. Förutsägelser för investerares sentiment inkluderar fondflöden, den första dagen för börsintroduktioner och enkätdata från American Association of Individual Investors, som frågar privata investerare om deras förväntningar på marknaden. Sentimentet spåras också av aktiemäklare som TD Ameritrade och E*TRADE.

Kritik av privata investerare

Kritiker säger att mindre investerare inte har kunskapen, disciplinen eller expertis för att undersöka sina investeringar. En investerare som gör små affärer är ibland nedsättande känd som en piker.

Som ett resultat undergräver de finansmarknadernas roll när det gäller att fördela resurser på ett effektivt sätt. och genom trånga affärer, orsaka panikförsäljning. Dessa osofistikerade investerare sägs vara sårbara för beteendefördomar och kan underskatta kraften hos massorna som driver marknaden.

Den privata investeringsmarknaden

Detaljhandelsinvesteringsmarknaden i USA är betydande i storlek och omfattning, och enligt SEC, 2020, "äger amerikanska hushåll aktier till ett värde av 29 biljoner dollar - mer än 58% av den amerikanska aktiemarknaden - antingen direkt eller indirekt genom ömsesidigt fonder, pensionskonton och andra investeringar. "

"Fyrtiotre miljoner amerikanska hushåll har ett pensions- eller mäklarkonto. Femtiosex miljoner amerikanska hushåll (44 % av alla hushåll) äger minst en amerikansk värdepappersfond" från och med 2018 .

Och medan amerikaner drogs till sparkonton och passiva investeringar i efterdyningarna av finanskrisen 2008,. har antalet hushåll som äger aktier ökat sedan dess. Enligt Federal Reserves undersökning av konsumenternas ekonomi ägde cirka 53 % av familjerna aktier och 70 % av familjerna med högre medelinkomst ägde aktier under 2019 .

Till skillnad från institutionella handlare är detaljhandlare mer benägna att investera i aktier i mindre företag eftersom de kan ha lägre prispunkter, vilket gör att de kan köpa många olika värdepapper i ett tillräckligt antal aktier för att uppnå en diversifierad portfölj.

Privatinvesterare har nu tillgång till mer finansiell information, investeringsutbildning och handelsverktyg än någonsin tidigare. Courtageavgifterna har minskat och mobilhandel har gjort det möjligt för investerare att aktivt hantera sina portföljer från sina smartphones eller andra mobila enheter. Ett stort utbud av detaljhandelsfonder och mäklare har minsta investeringsbelopp eller minsta insättningar på några hundra dollar, och vissa ETF:er och robo-rådgivare kräver inga. Ändå, hur demokratiserat som investeringar blir, handlar det fortfarande om att göra dina läxor.

Institutionella investerare

Institutionella investerare är de stora aktörerna på marknaden som flyttar stora pengar. Exempel på institutionella investerare är:

• Pensionsfonder

• Fonder

• pengaförvaltare

• Försäkringsbolag

• Investeringsbanker

• kommersiella truster

• Kapitalmedel till universitet eller högskola

• Hedgefonder

• Private equity-företag eller investerare

Institutionella investerare står för en betydande del av handelsvolymen på New York Stock Exchange (NYSE). De flyttar stora aktieblock och har ett enormt inflytande på aktiemarknadens rörelser. Eftersom de anses vara sofistikerade investerare som är kunniga och därför mindre benägna att göra outbildade investeringar, omfattas institutionella investerare av färre av de skyddsbestämmelser som SEC tillhandahåller din genomsnittliga, vardagliga investerare.

De pengar som institutionella investerare använder är faktiskt inte pengar som institutionerna äger själva. Institutionella investerare investerar i allmänhet för andra människor. Om du har en pensionsplan på jobbet, en värdepappersfond eller någon form av försäkring, drar du faktiskt nytta av expertis hos institutionella investerare.

##Höjdpunkter

– Investeringsmarknaden för detaljhandeln är enorm eftersom den inkluderar pensionskonton, mäklarfirmor, onlinehandel och robo-rådgivare.

• På grund av sina mindre affärer kan privatinvesterare betala högre avgifter och provisioner, även om vissa onlinemäklare erbjuder handel utan avgift.

– Privata investerare är icke-professionella marknadsaktörer som i allmänhet investerar mindre belopp än större, institutionella investerare.