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特许退休计划顾问 (CRPC)

特许退休计划顾问 (CRPC)

什么是特许退休计划顾问 (CRPC)?

特许退休规划顾问 (CRPC) 是具有财务规划学院授予的专业财务规划称号的人。个人可以通过完成学习计划并通过最终的多项选择考试来获得 CRPC 称号。成功的申请者有权在两年内使用 CRPC 称号和他们的名字,这可以提高工作机会、专业声誉和薪酬。每两年,CRPC 专业人员必须完成 16 小时的继续教育并支付少量费用才能继续使用该称号。

了解特许退休计划顾问 (CRPC)

CRPC 与注册财务规划师(CFP) 不同。后者为个人生活的各个方面提供财务规划。 CRPC 专注于退休计划。 CRPC 计划的开发重点是解决以客户为中心的问题。申请人在退休前和退休后都能深入了解个人的需求。财务规划学院将该计划描述为帮助财务规划师和顾问为他们的客户定义和创建“退休路线图”。成为 CRPC的学习计划涵盖了整个退休计划过程,包括满足多个财务目标、来源退休收入、个人储蓄、雇主赞助的退休计划、所得税、退休现金流、资产管理遗产规划等。

据该学院称,获得 CRPC 称号的个人报告收入增加了 9%。有了它,毕业生可以参加学院 CFP 认证专业教育计划的六门课程中的两门考试。完成课程还可以提供长达 45 小时的继续教育学分。

特许退休计划顾问计划详情

截至 2020 年,CRPC 培训课程的费用为 1,300 美元,但目前在金融服务行业工作的个人可能有资格获得折扣。培训是在公开招生的基础上进行的,这意味着个人可以随时注册并开始。提供现场课程,但不是强制性的。考生必须在入学后一年内通过该计划的期末考试,并在入学后六个月内参加考试。如果不成功,额外的测试尝试每次将花费 100 美元。有关更多信息,请参阅财务规划学院的 CRPC 信息页面。要注册,请点击此链接。

CRPC 计划课程主题包括:

  • 在退休计划过程中最大化客户体验

  • 退休投资的原则和策略

  • 充分利用社会保障退休福利

  • 缩小收入差距:确定其他退休收入来源。

  • 在退休时导航医疗保健选择

  • 使情绪和财务过渡到退休

  • 设计最佳退休收入流

  • 实现退休时的税收和遗产规划目标

-顾问的信托、道德和监管问题

注册后,CRPC 候选人将可以访问学院的在线学生门户,在那里他们可以找到书面学习材料、流媒体视频讲座、互动测验,并访问现场课程(在会议期间)。

## 强调

  • 此指定的研究计划包括对个人退休前后财务需求的全面评估,包括退休收入来源、个人储蓄、所得税、遗产规划等。

  • 特许退休规划顾问是具有财务规划学院授予的专业财务规划称号的人。

  • 根据该学院的说法,获得 CRPC 称号的个人报告收入增加了 9%。