Löggiltur starfsráðgjafi (CRPC)
Hvað er löggiltur starfslokaáætlunarráðgjafi (CRPC)?
Löggiltur starfslokaáætlunarráðgjafi (CRPC) er einhver með faglega fjármálaáætlunarheiti sem veitt er af College for Financial Planning. Einstaklingar geta unnið sér inn CRPC-tilnefninguna með því að ljúka námsbraut og standast loka krossapróf. Árangursríkir umsækjendur vinna sér inn rétt til að nota CRPC tilnefninguna með nöfnum sínum í tvö ár, sem getur bætt atvinnutækifæri, faglegt orðspor og laun. Á tveggja ára fresti verða sérfræðingar í CRPC að ljúka 16 klukkustunda endurmenntun og greiða lítið gjald til að halda áfram að nota tilnefninguna .
Skilningur á löggiltum starfslokaáætlunarráðgjafa (CRPC)
CRPCs eru frábrugðin löggiltum fjármálaáætlunarmönnum (CFP). Hið síðarnefnda veitir fjárhagsáætlun fyrir alla þætti lífs einstaklings. CRPCs eru lögð áhersla á eftirlaunaáætlun. CRPC forritið er þróað með áherslu á viðskiptavinamiðaða lausn vandamála. Umsækjendur öðlast ítarlega þekkingu á þörfum einstaklinga bæði fyrir og eftir starfslok. The College for Financial Planning lýsir náminu þannig að það aðstoði fjármálaskipuleggjendur og ráðgjafa við að skilgreina og búa til „vegkort fyrir starfslok“ fyrir viðskiptavini sína. Námið til að verða CRPC nær yfir allt starfslokaáætlunarferlið,. þar með talið að uppfylla mörg fjárhagsleg markmið, heimildir af eftirlaunatekjum, persónulegum sparnaði, eftirlaunaáætlanir á vegum vinnuveitanda, tekjusköttum,. sjóðstreymi eftirlauna, eignastýringu,. búsáætlanagerð og fleira.
Einstaklingar sem hafa unnið sér inn CRPC tilnefninguna tilkynna um 9% aukningu í tekjum, samkvæmt háskólanum. Með því geta útskriftarnemar prófað af tveimur af sex námskeiðum í CFP Certified Professional Education Program háskólans. Að ljúka námskeiðinu getur einnig veitt allt að 45 klukkustundir af endurmenntunareiningum
Skipulagsráðgjafaráætlun um starfslokaáætlun Upplýsingar
Frá og með 2020 er kostnaður við CRPC þjálfunarnámskeiðið $1,300, þó að einstaklingar sem eru nú starfandi í fjármálaþjónustuiðnaðinum gætu átt rétt á afslátt. Þjálfun er með opnum innritunargrundvelli, sem þýðir að einstaklingar geta skráð sig og byrjað hvenær sem er. Boðið er upp á lifandi námskeið en eru ekki skylda. Umsækjendur verða að standast lokapróf námsins innan eins árs frá innritun og þreyta prófið innan sex mánaða frá innritun. Ef það tekst ekki kosta viðbótarprófanir $100 hver. Fyrir frekari upplýsingar, sjá CRPC upplýsingasíðu College for Financial Planning. Til að skrá þig skaltu fylgja þessum hlekk.
Viðfangsefni námskeiða í CRPC forritinu eru:
Hámarka upplifun viðskiptavina meðan á eftirlaunaáætlunarferlinu stendur
Meginreglur og aðferðir við fjárfestingu fyrir starfslok
Að nýta eftirlaunabætur almannatrygginga sem best
Að brúa tekjubilið: Að bera kennsl á aðrar uppsprettur eftirlaunatekna.
Vafra um heilsugæsluvalkosti í starfslokum
Að gera tilfinningalega og fjárhagslega umskipti til starfsloka
Hönnun ákjósanlegra eftirlaunatekjustrauma
Að ná markmiðum um skatta- og búskipulag við starfslok
Trúnaðarmál, siðferðileg málefni og regluverk fyrir ráðgjafa
Þegar þeir hafa skráð sig munu CRPC umsækjendur hafa aðgang að netgátt háskólans nemenda, þar sem þeir geta fundið skriflegt námsefni, streymandi myndbandsfyrirlestrum, gagnvirkum skyndiprófum og aðgang að lifandi námskeiðum (þegar þeir eru í lotu).
Hápunktar
Námsleiðin fyrir þessa tilnefningu felur í sér yfirgripsmikið mat á fjárþörf einstaklings fyrir eða eftir starfslok, þar á meðal tekjustofna eftirlauna, séreignarsparnaðar, tekjuskatta, búsáætlanagerð og fleira.
Löggiltur eftirlaunaáætlunarráðgjafi er einhver með faglega fjármálaáætlunarheiti sem veitt er af College for Financial Planning.
Einstaklingar sem hafa unnið sér inn CRPC tilnefninguna tilkynna um 9% aukningu á tekjum, samkvæmt háskólanum.
