Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Chartered (CRPC)
O que é um Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Chartered (CRPC)?
Um Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Chartered (CRPC) é alguém com uma designação de planejamento financeiro profissional concedida pelo College for Financial Planning. Os indivíduos podem obter a designação CRPC completando um programa de estudos e passando em um exame final de múltipla escolha. Os candidatos aprovados ganham o direito de usar a designação CRPC com seus nomes por dois anos, o que pode melhorar as oportunidades de emprego, a reputação profissional e a remuneração. A cada dois anos, os profissionais do CRPC devem completar 16 horas de educação continuada e pagar uma pequena taxa para continuar usando a designação .
Entendendo o Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Chartered (CRPC)
Os CRPCs são diferentes dos Certified Financial Planners (CFP). Este último fornece planejamento financeiro em todos os aspectos da vida de um indivíduo. Os CRPCs estão focados no planejamento da aposentadoria. O programa CRPC é desenvolvido com foco na solução de problemas centrada no cliente. Os candidatos obtêm um conhecimento profundo das necessidades dos indivíduos antes e depois da aposentadoria. O College for Financial Planning descreve o programa como ajudando os planejadores e consultores financeiros a definir e criar um "roteiro para a aposentadoria" para seus clientes . de renda de aposentadoria, poupança pessoal, planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, imposto de renda,. fluxo de caixa de aposentadoria, gerenciamento de ativos,. planejamento imobiliário e muito mais.
Indivíduos que obtiveram a designação CRPC relatam um aumento de 9% nos ganhos, de acordo com a faculdade. Com ela, os graduados podem testar dois dos seis cursos do Programa de Educação Profissional Certificado CFP da faculdade. A conclusão do curso também pode fornecer até 45 horas de créditos de educação continuada .
Detalhes do Programa de Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Chartered
A partir de 2020, o custo do curso de treinamento CRPC é de US $ 1.300, embora indivíduos atualmente empregados no setor de serviços financeiros possam se qualificar para um desconto. O treinamento é de inscrição aberta, o que significa que os indivíduos podem se inscrever e começar a qualquer momento. Aulas ao vivo são oferecidas, mas não são obrigatórias. Os candidatos devem passar no exame final do programa no prazo de um ano após a inscrição e fazer o exame no prazo de seis meses após a inscrição. Se não for bem-sucedida, as tentativas de teste adicionais custarão US$ 100 cada. Para obter mais informações, consulte a página informativa do CRPC do College for Financial Planning. Para se inscrever, acesse este link.
Os tópicos do curso do programa CRPC incluem:
Maximizando a experiência do cliente durante o processo de planejamento de aposentadoria
Princípios e Estratégias ao Investir para Aposentadoria
Aproveitando ao máximo os benefícios de aposentadoria da Previdência Social
Preenchendo a lacuna de renda: identificando outras fontes de renda de aposentadoria.
Navegando nas opções de cuidados de saúde na aposentadoria
Fazendo a transição emocional e financeira para a aposentadoria
Projetando fluxos de renda de aposentadoria ideais
Atingir os Objetivos de Planejamento Tributário e Imobiliário na Aposentadoria
Questões Fiduciárias, Éticas e Regulatórias para Consultores
Uma vez matriculados, os candidatos ao CRPC terão acesso ao portal online do aluno da faculdade, onde podem encontrar materiais de estudo escritos, palestras em vídeo, questionários interativos e acesso a aulas ao vivo (quando em sessão).
Destaques
O programa de estudo para esta designação inclui uma avaliação abrangente das necessidades financeiras de um indivíduo antes ou depois da aposentadoria, incluindo fontes de renda de aposentadoria, poupança pessoal, imposto de renda, planejamento patrimonial e muito mais.
Um Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria Chartered é alguém com uma designação de planejamento financeiro profissional concedida pelo College for Financial Planning.
Indivíduos que obtiveram a designação CRPC relatam um aumento de 9% nos ganhos, de acordo com a faculdade.
