Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)

Was ist ein Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)?

Ein Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) ist jemand mit einer professionellen Finanzplanungsbezeichnung, die vom College for Financial Planning verliehen wird. Einzelpersonen können die CRPC-Bezeichnung erwerben, indem sie ein Studienprogramm absolvieren und eine abschließende Multiple-Choice-Prüfung bestehen. Erfolgreiche Bewerber erhalten das Recht, die CRPC-Bezeichnung mit ihrem Namen zwei Jahre lang zu verwenden, was die Beschäftigungsmöglichkeiten, den beruflichen Ruf und die Bezahlung verbessern kann. Alle zwei Jahre müssen CRPC-Profis 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine geringe Gebühr zahlen, um die Bezeichnung weiterhin verwenden zu dürfen .

Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) verstehen

CRPCs unterscheiden sich von Certified Financial Planners (CFP). Letzteres bietet Finanzplanung für alle Aspekte des Lebens einer Person. CRPCs konzentrieren sich auf die Altersvorsorge. Das CRPC-Programm wurde mit Fokus auf klientenzentrierter Problemlösung entwickelt. Die Bewerberinnen und Bewerber erwerben vertiefte Kenntnisse über die individuellen Bedürfnisse vor und nach der Pensionierung. Das College for Financial Planning beschreibt das Programm als Unterstützung von Finanzplanern und Beratern bei der Definition und Erstellung eines „Fahrplans für den Ruhestand“ für ihre Kunden. Das Studienprogramm zum CRPC umfasst den gesamten Ruhestandsplanungsprozess,. einschließlich der Erfüllung mehrerer finanzieller Ziele und Quellen Renteneinkommen, persönliche Ersparnisse, arbeitgeberfinanzierte Altersvorsorgepläne, Einkommenssteuern,. Ruhestands-Cashflow, Vermögensverwaltung,. Nachlassplanung und mehr.

Personen, die die CRPC-Bezeichnung erhalten haben, berichten laut College von einer Einkommenssteigerung von 9 %. Damit können Absolventen zwei der sechs Kurse des CFP Certified Professional Education Program des Colleges testen. Mit dem Abschluss des Kurses können auch bis zu 45 Stunden Weiterbildungspunkte erworben werden .

Einzelheiten zum Chartered Retirement Planning Counselor Program

Ab 2020 betragen die Kosten für den CRPC-Schulungskurs 1.300 USD, obwohl Personen, die derzeit in der Finanzdienstleistungsbranche beschäftigt sind, möglicherweise Anspruch auf einen Rabatt haben. Das Training erfolgt auf offener Anmeldebasis, d. h. Einzelpersonen können sich jederzeit anmelden und beginnen. Live -Kurse werden angeboten, sind jedoch nicht obligatorisch. Die Kandidaten müssen die Abschlussprüfung des Programms innerhalb eines Jahres nach der Einschreibung bestehen und die Prüfung innerhalb von sechs Monaten nach der Einschreibung ablegen. Bei Misserfolg kosten weitere Testversuche jeweils 100 $. Weitere Informationen finden Sie auf der CRPC-Informationsseite des College for Financial Planning. Um sich anzumelden, folgen Sie diesem Link.

Zu den Kursthemen des CRPC-Programms gehören:

Maximierung der Kundenerfahrung während des Ruhestandsplanungsprozesses
Grundsätze und Strategien bei der Altersvorsorge
Das Beste aus den Rentenleistungen der Sozialversicherung machen
Überbrückung der Einkommenslücke: Ermittlung anderer Einkommensquellen im Ruhestand.
Navigieren von Gesundheitsversorgungsoptionen im Ruhestand
Den emotionalen und finanziellen Übergang in den Ruhestand schaffen
Gestaltung optimaler Ruhestandseinkommensströme
Erreichen von Steuer- und Nachlassplanungszielen im Ruhestand
Treuhänderische, ethische und regulatorische Fragen für Berater

Nach der Einschreibung haben CRPC-Kandidaten Zugriff auf das Online-Studentenportal des Colleges, wo sie schriftliche Studienmaterialien, Streaming-Videovorträge, interaktive Quizfragen und Zugang zu Live-Kursen (während der Sitzung) finden.

Höhepunkte

Das Studienprogramm für diese Bezeichnung umfasst eine umfassende Bewertung der finanziellen Bedürfnisse einer Person vor oder nach der Pensionierung, einschließlich Quellen für Ruhestandseinkommen, persönliche Ersparnisse, Einkommenssteuern, Nachlassplanung und mehr.
Ein Chartered Retirement Planning Counselor ist jemand mit einer professionellen Finanzplanungsbezeichnung, die vom College for Financial Planning verliehen wird.
Personen, die die CRPC-Bezeichnung erhalten haben, berichten laut College von einer Einkommenssteigerung von 9 %.