Consulente per la pianificazione della pensione (CRPC)
Che cos'è un consulente per la pianificazione della pensione (CRPC)?
Un Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) è qualcuno con una designazione professionale di pianificazione finanziaria assegnata dal College for Financial Planning. Gli individui possono ottenere la designazione CRPC completando un programma di studio e superando un esame finale a scelta multipla. I candidati selezionati guadagnano il diritto di utilizzare la designazione CRPC con i loro nomi per due anni, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione. Ogni due anni, i professionisti CRPC devono completare 16 ore di formazione continua e pagare una piccola quota per continuare a utilizzare la designazione .
Comprensione del consulente per la pianificazione della pensione in affitto (CRPC)
I CRPC sono diversi dai Certified Financial Planners (CFP). Quest'ultimo fornisce una pianificazione finanziaria in tutti gli aspetti della vita di un individuo. I CRPC si concentrano sulla pianificazione pensionistica. Il programma CRPC è sviluppato con un focus sulla risoluzione dei problemi centrata sul cliente. I candidati acquisiscono una conoscenza approfondita delle esigenze individuali sia prima che dopo il pensionamento. Il College for Financial Planning descrive il programma come un aiuto a pianificatori e consulenti finanziari a definire e creare una "road map per la pensione" per i propri clienti.Il programma di studio per diventare un CRPC copre l'intero processo di pianificazione pensionistica,. compreso il raggiungimento di molteplici obiettivi finanziari, fonti di reddito da pensione, risparmi personali, piani pensionistici sponsorizzati dal datore di lavoro, imposte sul reddito,. flusso di cassa pensionistico, gestione patrimoniale,. pianificazione patrimoniale e altro ancora.
Gli individui che hanno ottenuto la designazione CRPC segnalano un aumento del 9% dei guadagni, secondo il college. Con esso, i laureati possono testare due dei sei corsi nel programma di formazione professionale certificata CFP del college. Il completamento del corso può anche fornire fino a 45 ore di crediti di formazione continua .
Dettagli sul programma del consulente per la pianificazione della pensione
A partire dal 2020, il costo del corso di formazione CRPC è di $ 1.300, sebbene le persone attualmente impiegate nel settore dei servizi finanziari possano beneficiare di uno sconto. La formazione è su base aperta, il che significa che le persone possono iscriversi e iniziare in qualsiasi momento.Le lezioni dal vivo sono offerte ma non sono obbligatorie. I candidati devono superare l'esame finale del corso entro un anno dall'immatricolazione e sostenere l'esame entro sei mesi dall'immatricolazione. In caso di esito negativo, ulteriori tentativi di test costeranno $ 100 ciascuno. Per ulteriori informazioni, vedere la pagina informativa CRPC del College for Financial Planning. Per iscriverti segui questo link.
Gli argomenti del corso del programma CRPC includono:
Massimizzare l'esperienza del cliente durante il processo di pianificazione della pensione
Principi e strategie quando si investe per la pensione
Sfruttare al meglio i benefici pensionistici della previdenza sociale
Colmare il divario di reddito: identificare altre fonti di reddito da pensione.
Navigazione tra le opzioni di assistenza sanitaria in pensione
Fare la transizione emotiva e finanziaria al pensionamento
Progettazione di flussi di reddito pensionistico ottimali
Raggiungere obiettivi fiscali e di pianificazione patrimoniale in pensione
Questioni fiduciarie, etiche e normative per i consulenti
Una volta iscritti, i candidati CRPC avranno accesso al portale studenti online del college, dove possono trovare materiali di studio scritti, lezioni video in streaming, quiz interattivi e accesso a lezioni dal vivo (quando sono in sessione).
Mette in risalto
Il programma di studio per questa designazione include una valutazione completa delle esigenze finanziarie di un individuo prima o dopo il pensionamento, comprese le fonti di reddito da pensione, risparmi personali, imposte sul reddito, pianificazione patrimoniale e altro.
Un consulente per la pianificazione della pensione in carta è qualcuno con una designazione professionale di pianificazione finanziaria assegnata dal College for Financial Planning.
Gli individui che hanno guadagnato la designazione CRPC segnalano un aumento del 9% dei guadagni, secondo il college.
