Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı (CRPC)
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı (CRPC) Nedir?
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı (CRPC), Finansal Planlama Koleji tarafından verilen profesyonel bir finansal planlama atamasına sahip kişidir. Bireyler, bir çalışma programını tamamlayarak ve çoktan seçmeli bir final sınavını geçerek CRPC atamasını kazanabilirler. Başarılı başvuru sahipleri, iş fırsatlarını, mesleki itibarı ve ödemeyi iyileştirebilecek CRPC atamasını iki yıl boyunca isimleriyle birlikte kullanma hakkını kazanırlar. Her iki yılda bir, CRPC uzmanları 16 saatlik sürekli eğitimi tamamlamalı ve atamayı kullanmaya devam etmek için küçük bir ücret ödemelidir .
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanını (CRPC) Anlamak
Sertifikalı Finansal Planlayıcılardan (CFP) farklıdır . İkincisi, bir bireyin yaşamının tüm yönlerinde finansal planlama sağlar. CRPC'ler emeklilik planlamasına odaklanmıştır. CRPC programı, müşteri merkezli problem çözmeye odaklanılarak geliştirilmiştir. Başvuranlar, hem emeklilikten önce hem de sonra bireylerin ihtiyaçları hakkında derinlemesine bilgi edinirler. The College for Financial Planning , programı , finansal planlamacıların ve danışmanların müşterileri için bir "emeklilik için yol haritası" tanımlamalarına ve oluşturmalarına yardımcı olmak olarak tanımlıyor . emeklilik geliri, kişisel tasarruflar, işveren sponsorluğundaki emeklilik planları, gelir vergileri,. emeklilik nakit akışı, varlık yönetimi,. emlak planlaması ve daha fazlası.
Üniversiteye göre, CRPC atamasını kazanan kişiler kazançlarında %9'luk bir artış bildiriyor.Bu sayede mezunlar , kolejin CFP Sertifikalı Mesleki Eğitim Programındaki altı dersten ikisini test edebilirler. Kursu tamamlamak aynı zamanda 45 saate kadar sürekli eğitim kredisi sağlayabilir .
Chartered Emekli Planlama Danışmanı Programı Ayrıntıları
2020 itibariyle, CRPC eğitim kursunun maliyeti 1.300 ABD dolarıdır, ancak şu anda finansal hizmetler sektöründe çalışan kişiler indirim almaya hak kazanabilir. Eğitim, açık kayıt esasına dayalıdır, yani bireyler istedikleri zaman kaydolabilir ve başlayabilir. Canlı dersler sunulur ancak zorunlu değildir. Adaylar, programın final sınavını kayıt olduktan sonraki bir yıl içinde geçmeli ve kayıt olduktan sonraki altı ay içinde sınava girmelidir. Başarısız olursa, ek test denemelerinin her biri 100 ABD Dolarına mal olur. Daha fazla bilgi için, Finansal Planlama Koleji'nin CRPC bilgi sayfasına bakın. Kayıt olmak için bu bağlantıyı takip edin.
CRPC programı kurs konuları şunları içerir:
Emeklilik Planlama Sürecinde Müşteri Deneyimini En Üst Düzeye Çıkarmak
Emeklilik Yatırımı Yaparken Uygulanacak İlkeler ve Stratejiler
Sosyal Güvenlik Emeklilik Avantajlarından En İyi Şekilde Yararlanma
Gelir Boşluğunu Kapatmak: Diğer Emeklilik Geliri Kaynaklarının Belirlenmesi.
Emeklilikte Sağlık Hizmetleri Seçeneklerinde Gezinme
Emekliliğe Duygusal ve Finansal Geçişin Yapılması
Optimal Emeklilik Gelir Akışlarının Tasarlanması
Emeklilikte Vergi ve Emlak Planlama Hedeflerine Ulaşmak
Danışmanlar için Güvene Dayalı, Etik ve Düzenleyici Konular
Kayıt olduktan sonra, CRPC adayları, yazılı çalışma materyalleri, akışlı video dersleri, etkileşimli testler ve canlı derslere (oturumdayken) erişebilecekleri kolejin çevrimiçi öğrenci portalına erişebilecekler.
Öne Çıkanlar
Bu atama için çalışma programı, emeklilik geliri kaynakları, kişisel tasarruflar, gelir vergileri, emlak planlaması ve daha fazlası dahil olmak üzere bir bireyin emeklilik öncesi veya sonrası finansal ihtiyaçlarının kapsamlı bir değerlendirmesini içerir.
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı, Finansal Planlama Koleji tarafından verilen profesyonel bir finansal planlama atamasına sahip kişidir.
Üniversiteye göre, CRPC atamasını kazanan kişiler kazançlarında %9'luk bir artış bildirmektedir.
