Consejero colegiado de planificación de la jubilación (CRPC)
驴Qu茅 es un Consejero Colegiado de Planificaci贸n de Jubilaci贸n (CRPC)?
Un Consejero de Planificaci贸n de Jubilaci贸n Colegiado (CRPC) es alguien con una designaci贸n de planificaci贸n financiera profesional otorgada por el Colegio de Planificaci贸n Financiera. Las personas pueden obtener la designaci贸n CRPC completando un programa de estudio y aprobando un examen final de opci贸n m煤ltiple. Los solicitantes seleccionados obtienen el derecho a utilizar la designaci贸n CRPC con sus nombres durante dos a帽os, lo que puede mejorar las oportunidades laborales, la reputaci贸n profesional y la remuneraci贸n. Cada dos a帽os, los profesionales de CRPC deben completar 16 horas de educaci贸n continua y pagar una peque帽a tarifa para continuar usando la designaci贸n .
Comprensi贸n del Consejero Colegiado de Planificaci贸n de la Jubilaci贸n (CRPC)
Los CRPC son diferentes de los planificadores financieros certificados (CFP). Este 煤ltimo proporciona planificaci贸n financiera en todos los aspectos de la vida de un individuo. Los CRPC se centran en la planificaci贸n de la jubilaci贸n. El programa CRPC se desarrolla con un enfoque en la resoluci贸n de problemas centrada en el cliente. Los solicitantes adquieren un conocimiento profundo de las necesidades de las personas tanto antes como despu茅s de la jubilaci贸n. El College for Financial Planning describe el programa como una forma de ayudar a los asesores y planificadores financieros a definir y crear un "hoja de ruta para la jubilaci贸n" para sus clientes. El programa de estudio para convertirse en CRPC cubre todo el proceso de planificaci贸n de la jubilaci贸n,. incluido el cumplimiento de m煤ltiples objetivos financieros, fuentes de ingresos para la jubilaci贸n, ahorros personales, planes de jubilaci贸n patrocinados por el empleador, impuestos sobre la renta,. flujo de efectivo para la jubilaci贸n, administraci贸n de activos,. planificaci贸n patrimonial y m谩s.
Las personas que han obtenido la designaci贸n CRPC reportan un aumento del 9 % en sus ganancias, seg煤n la universidad. Con ella, los graduados pueden probar dos de los seis cursos en el Programa de Educaci贸n Profesional Certificada CFP de la universidad. Completar el curso tambi茅n puede proporcionar hasta 45 horas de cr茅ditos de educaci贸n continua .
Detalles del programa de consejero de planificaci贸n de jubilaci贸n colegiado
A partir de 2020, el costo del curso de capacitaci贸n CRPC es de $1300, aunque las personas que actualmente trabajan en la industria de servicios financieros pueden ser elegibles para un descuento. La capacitaci贸n es de inscripci贸n abierta, lo que significa que las personas pueden inscribirse y comenzar en cualquier momento. Se ofrecen clases en vivo , pero no son obligatorias. Los candidatos deben aprobar el examen final del programa dentro de un a帽o de la inscripci贸n y tomar el examen dentro de los seis meses de la inscripci贸n. Si no tiene 茅xito, los intentos de prueba adicionales costar谩n $100 cada uno. Para obtener m谩s informaci贸n, consulte la p谩gina informativa CRPC de College for Financial Planning. Para inscribirse, siga este enlace.
Los temas del curso del programa CRPC incluyen:
Maximizaci贸n de la experiencia del cliente durante el proceso de planificaci贸n de la jubilaci贸n
Principios y Estrategias al Invertir para el Retiro
C贸mo aprovechar al m谩ximo los beneficios de jubilaci贸n del Seguro Social
Cerrar la brecha de ingresos: identificar otras fuentes de ingresos para la jubilaci贸n.
Navegaci贸n por las opciones de atenci贸n m茅dica durante la jubilaci贸n
Haciendo la Transici贸n Emocional y Financiera a la Jubilaci贸n
Dise帽o de flujos de ingresos de jubilaci贸n 贸ptimos
Lograr los objetivos de planificaci贸n fiscal y patrimonial en la jubilaci贸n
Cuestiones fiduciarias, 茅ticas y regulatorias para asesores
Una vez inscritos, los candidatos de CRPC tendr谩n acceso al portal de estudiantes en l铆nea de la universidad, donde pueden encontrar materiales de estudio escritos, conferencias en video, cuestionarios interactivos y acceso a clases en vivo (cuando est谩n en sesi贸n).
Reflejos
El programa de estudios para esta designaci贸n incluye una evaluaci贸n integral de las necesidades financieras de una persona antes o despu茅s de la jubilaci贸n, incluidas las fuentes de ingresos para la jubilaci贸n, ahorros personales, impuestos sobre la renta, planificaci贸n patrimonial y m谩s.
Un Consejero de Planificaci贸n de Jubilaci贸n Colegiado es alguien con una designaci贸n de planificaci贸n financiera profesional otorgada por el Colegio de Planificaci贸n Financiera.
Las personas que han obtenido la designaci贸n de CRPC informan un aumento del 9 % en sus ingresos, seg煤n la universidad.
