Dyplomowany doradca ds. planowania emerytalnego (CRPC)
Co to jest licencjonowany doradca ds. planowania emerytalnego (CRPC)?
Chartered Emerytury Doradca Planowania (CRPC) to osoba z profesjonalnym wyznaczeniem planowania finansowego przyznanym przez College for Financial Planning. Osoby fizyczne mogą uzyskać oznaczenie CRPC, kończąc program studiów i zdając końcowy egzamin wielokrotnego wyboru. Wybrani kandydaci uzyskują prawo do używania oznaczenia CRPC z ich nazwiskami przez dwa lata, co może poprawić możliwości pracy, reputację zawodową i wynagrodzenie. Co dwa lata specjaliści CRPC muszą ukończyć 16 godzin kształcenia ustawicznego i uiścić niewielką opłatę, aby nadal korzystać z oznaczenia .
Zrozumienie biegłego doradcy ds. planowania emerytalnego (CRPC)
CRPC różnią się od certyfikowanych planistów finansowych (CFP). Ta ostatnia zapewnia planowanie finansowe we wszystkich aspektach życia jednostki. CRPC skupiają się na planowaniu emerytury. Program CRPC został opracowany z naciskiem na rozwiązywanie problemów zorientowanych na klienta. Wnioskodawcy zdobywają dogłębną wiedzę na temat potrzeb osób zarówno przed, jak i po przejściu na emeryturę. College for Financial Planning opisuje program jako pomoc planistom finansowym i doradcom w zdefiniowaniu i stworzeniu „mapy drogowej na emeryturę” dla swoich klientów. Program studiów, aby stać się CRPC, obejmuje cały proces planowania emerytury,. w tym osiągnięcie wielu celów finansowych, źródeł dochodów emerytalnych, oszczędności osobistych, sponsorowanych przez pracodawcę planów emerytalnych, podatków dochodowych,. przepływów pieniężnych z emerytury, zarządzania aktywami,. planowania majątku i innych.
Według uczelni osoby, które uzyskały oznaczenie CRPC, zgłaszają wzrost zarobków o 9% . Ukończenie kursu może również zapewnić do 45 godzin punktów za kontynuację edukacji .
##Szczegóły programu licencjonowanego doradcy ds. planowania emerytalnego
Od 2020 r. koszt kursu szkoleniowego CRPC wynosi 1300 USD, chociaż osoby, które są obecnie zatrudnione w branży usług finansowych, mogą kwalifikować się do zniżki. Szkolenie odbywa się na zasadzie otwartej rejestracji, co oznacza, że osoby mogą się zapisać i rozpocząć w dowolnym momencie. Zajęcia na żywo są oferowane, ale nie są obowiązkowe. Kandydaci muszą zdać egzamin końcowy programu w ciągu jednego roku od rejestracji i przystąpić do egzaminu w ciągu sześciu miesięcy od rejestracji. Jeśli się nie powiedzie, dodatkowe próby będą kosztować 100 USD każda. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz stronę informacyjną CRPC College for Financial Planning. Aby się zarejestrować, kliknij ten link.
Tematyka kursu programu CRPC obejmuje:
Maksymalizacja doświadczenia klienta podczas procesu planowania emerytury
Zasady i strategie inwestowania na emeryturę
Maksymalne wykorzystanie świadczeń emerytalnych z Ubezpieczeń Społecznych
Wypełnianie luki dochodowej: identyfikacja innych źródeł dochodu emerytalnego.
Poruszanie się po opcjach opieki zdrowotnej na emeryturze
Przejście na emeryturę emocjonalną i finansową
Projektowanie optymalnych strumieni dochodów emerytalnych
Osiągnięcie celów podatkowych i planowania majątku na emeryturze
Kwestie powiernicze, etyczne i prawne dla doradców
Po zarejestrowaniu kandydaci CRPC będą mieli dostęp do internetowego portalu studenckiego uczelni, gdzie mogą znaleźć pisemne materiały do nauki, wykłady wideo przesyłane strumieniowo, interaktywne quizy oraz dostęp do zajęć na żywo (w trakcie sesji).
Przegląd najważniejszych wydarzeń
Program studiów dla tego tytułu obejmuje kompleksową ocenę potrzeb finansowych danej osoby przed lub po przejściu na emeryturę, w tym źródła dochodów emerytalnych, oszczędności osobiste, podatki dochodowe, planowanie majątku i inne.
Dyplomowany doradca ds. planowania emerytalnego to osoba posiadająca profesjonalne stanowisko w zakresie planowania finansowego, przyznane przez College for Financial Planning.
Według uczelni, osoby, które uzyskały oznaczenie CRPC, zgłaszają 9% wzrost zarobków.
