Conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC)
Qu'est-ce qu'un conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC) ?
Un conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC) est une personne titulaire d'un titre professionnel en planification financière décerné par le College for Financial Planning. Les personnes peuvent obtenir la désignation CRPC en suivant un programme d'études et en réussissant un examen final à choix multiples. Les candidats retenus obtiennent le droit d'utiliser la désignation CRPC avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les opportunités d'emploi, la réputation professionnelle et le salaire. Tous les deux ans, les professionnels du CRPC doivent suivre 16 heures de formation continue et payer une somme modique pour continuer à utiliser le titre .
Comprendre le conseiller agréé en planification de la retraite (CRPC)
Les CRPC sont différents des planificateurs financiers agréés (CFP). Ce dernier fournit une planification financière dans tous les aspects de la vie d'un individu. Les CRPC sont axés sur la planification de la retraite. Le programme CRPC est développé en mettant l'accent sur la résolution de problèmes centrée sur le client. Les candidats acquièrent une connaissance approfondie des besoins des individus avant et après la retraite. Le College for Financial Planning décrit le programme comme aidant les planificateurs et conseillers financiers à définir et à créer une « feuille de route pour la retraite » pour leurs clients. Le programme d'études pour devenir CRPC couvre l'ensemble du processus de planification de la retraite,. y compris la réalisation de multiples objectifs financiers, de revenu de retraite, d'épargne personnelle, de régimes de retraite parrainés par l'employeur, d' impôts sur le revenu,. de flux de trésorerie à la retraite, de gestion d'actifs,. de planification successorale,. etc.
Les personnes qui ont obtenu la désignation CRPC signalent une augmentation de 9% de leurs revenus, selon le collège. Grâce à cela, les diplômés peuvent tester deux des six cours du programme de formation professionnelle certifiée CFP du collège. Terminer le cours peut également fournir jusqu'à 45 heures de crédits de formation continue .
Détails du programme de conseiller agréé en planification de la retraite
À partir de 2020, le coût du cours de formation CRPC est de 1 300 $, bien que les personnes qui travaillent actuellement dans le secteur des services financiers puissent bénéficier d'une réduction. La formation est sur une base d'inscription ouverte, ce qui signifie que les individus peuvent s'inscrire et commencer à tout moment. Des cours en direct sont proposés mais ne sont pas obligatoires. Les candidats doivent réussir l'examen final du programme dans l'année suivant leur inscription et passer l'examen dans les six mois suivant leur inscription. En cas d'échec, des tentatives de test supplémentaires coûteront 100 $ chacune. Pour plus d'informations, consultez la page d'information du CRPC du College for Financial Planning. Pour vous inscrire, suivez ce lien.
Les sujets de cours du programme CRPC comprennent:
Maximiser l'expérience client pendant le processus de planification de la retraite
Principes et stratégies d'investissement pour la retraite
Tirer le meilleur parti des prestations de retraite de la sécurité sociale
Combler l'écart de revenu : identifier d'autres sources de revenu de retraite.
Naviguer dans les options de soins de santé à la retraite
Faire la transition émotionnelle et financière vers la retraite
Concevoir des flux de revenus de retraite optimaux
Atteindre les objectifs de planification fiscale et successorale à la retraite
Questions fiduciaires, éthiques et réglementaires pour les conseillers
Une fois inscrits, les candidats au CRPC auront accès au portail étudiant en ligne du collège, où ils pourront trouver du matériel d'étude écrit, des conférences vidéo en streaming, des quiz interactifs et l'accès à des cours en direct (en session).
Points forts
Le programme d'études pour cette désignation comprend une évaluation complète des besoins financiers d'un individu avant ou après la retraite, y compris les sources de revenu de retraite, l'épargne personnelle, les impôts sur le revenu, la planification successorale, etc.
Un conseiller agréé en planification de la retraite est une personne qui détient un titre professionnel en planification financière décerné par le College for Financial Planning.
Les personnes qui ont obtenu la désignation CRPC rapportent une augmentation de 9% de leurs revenus, selon le collège.
