Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
Hvad er en Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)?
En Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) er en person med en professionel økonomisk planlægningsbetegnelse tildelt af College for Financial Planning. Enkeltpersoner kan opnå CRPC-betegnelsen ved at gennemføre et studieprogram og bestå en afsluttende multiple-choice-eksamen. Succesfulde ansøgere optjener retten til at bruge CRPC-betegnelsen med deres navne i to år, hvilket kan forbedre jobmuligheder, professionelt omdømme og løn. Hvert andet år skal CRPC-professionelle gennemføre 16 timers efteruddannelse og betale et mindre gebyr for at fortsætte med at bruge betegnelsen .
Forstå Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
CRPC'er er forskellige fra Certified Financial Planners (CFP). Sidstnævnte giver økonomisk planlægning på tværs af alle aspekter af en persons liv. CRPC'er er fokuseret på pensionsplanlægning. CRPC-programmet er udviklet med fokus på klientcentreret problemløsning. Ansøgere får indgående kendskab til den enkeltes behov både før og efter pensionering. College for Financial Planning beskriver programmet som at hjælpe finansielle planlæggere og rådgivere med at definere og skabe en "køreplan for pensionering" for deres kunder. Studieprogrammet for at blive en CRPC dækker hele pensionsplanlægningsprocessen,. herunder opfyldelse af flere økonomiske mål, kilder af pensionsindkomst, personlig opsparing, arbejdsgiversponsorerede pensionsordninger, indkomstskatter,. pensionslikviditet, formueforvaltning,. ejendomsplanlægning og mere.
Personer, der har opnået CRPC-betegnelsen, rapporterer en stigning på 9 % i indtjeningen, ifølge kollegiet. Med den kan kandidater teste ud af to ud af de seks kurser i kollegiets CFP Certified Professional Education Program. Gennemførelse af kurset kan også give op til 45 timers efteruddannelse
Chartered Retirement Planning Counselor Program Detaljer
Fra 2020 er omkostningerne ved CRPC-uddannelseskurset 1.300 USD, selvom personer, der i øjeblikket er ansat i finanssektoren, kan være berettiget til rabat. Træningen er på åben tilmeldingsbasis, hvilket betyder, at enkeltpersoner kan tilmelde sig og starte når som helst. Der tilbydes liveundervisning , men er ikke obligatoriske. Kandidater skal bestå programmets afsluttende eksamen inden for et år efter tilmelding og tage eksamen inden for seks måneder efter tilmelding. Hvis det ikke lykkes, vil yderligere testforsøg koste $100 pr. For mere information, se College for Financial Planning's CRPC-informationsside. For at tilmelde dig, følg dette link.
Emner for CRPC-programkurser inkluderer:
Maksimering af klientoplevelsen under pensionsplanlægningsprocessen
Principper og strategier ved investering til pension
Få mest muligt ud af sociale sikringspensionsydelser
At bygge bro over indkomstgabet: Identifikation af andre kilder til pensionsindkomst.
Navigering af sundhedsydelser i pensionering
At gøre den følelsesmæssige og økonomiske overgang til pensionering
Design af optimale pensionsindkomststrømme
Opnåelse af skatte- og ejendomsplanlægningsmål i forbindelse med pensionering
Fortroende, etiske og regulatoriske spørgsmål for rådgivere
Når de er tilmeldt, vil CRPC-kandidater have adgang til kollegiets online-studerendeportal, hvor de kan finde skriftligt studiemateriale, streaming af videoforelæsninger, interaktive quizzer og adgang til live klasser (når de er i session).
Højdepunkter
Studieprogrammet for denne betegnelse omfatter en omfattende vurdering af en persons økonomiske behov før eller efter pensionering, herunder kilder til pensionsindkomst, personlig opsparing, indkomstskatter, ejendomsplanlægning og mere.
En Chartered Retirement Planning Counselor er en person med en professionel økonomisk planlægningsbetegnelse tildelt af College for Financial Planning.
Personer, der har opnået CRPC-betegnelsen, rapporterer en stigning på 9% i indtjeningen, ifølge kollegiet.
