السلسلة 7

يرخص اختبار السلسلة 7 المالك ببيع جميع أنواع منتجات الأوراق المالية باستثناء السلع والعقود الآجلة. يُعرف رسميًا باسم امتحان تأهيل ممثل الأوراق المالية العام ، ويدير اختبار السلسلة 7 وترخيصه من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).

يحتاج سماسرة البورصة في الولايات المتحدة إلى اجتياز اختبار السلسلة 7 للحصول على ترخيص للتداول. يركز اختبار Series 7 على مخاطر الاستثمار والضرائب وحقوق الملكية وأدوات الدين ؛ الأوراق المالية المعبأة والخيارات وخطط التقاعد والتفاعلات مع العملاء للمتخصصين في صناعة الأوراق المالية المحتملين. يقيم هذا الاختبار التمهيدي معرفة المرشح بمعلومات صناعة الأوراق المالية الأساسية بما في ذلك المفاهيم الأساسية للعمل في الصناعة.

الغرض من ترخيص Series 7 هو تحديد مستوى الكفاءة للممثل المسجل أو سمسار البورصة للعمل في صناعة الأوراق المالية. يعتبر ترخيص Series 7 مطلبًا أساسيًا للوسيط المبتدئين. يغطي امتحان الترخيص مجموعة واسعة من المصطلحات والموضوعات المالية بالإضافة إلى لوائح الأوراق المالية.

يمكن للمرشحين الذين يجتازون اختبار Series 7 تداول العديد من الأوراق المالية ، مثل الأسهم والصناديق المشتركة والخيارات والأوراق المالية البلدية والعقود المتغيرة. لا يغطي ترخيص Series 7 بيع العقارات أو منتجات التأمين على الحياة. بالإضافة إلى الحصول على ترخيص السلسلة 7 ، تطلب العديد من الولايات من الممثلين المسجلين اجتياز اختبار Series 63 ، والذي يُطلق عليه أيضًا اختبار قانون دولة وكيل الأوراق المالية الموحد.

متطلبات السلسلة 7

منذ 1 أكتوبر 2018 ، يُطلب من مرشحي السلسلة 7 اجتياز اختبار أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE) بالإضافة إلى اختبار السلسلة 7 من أجل الحصول على تسجيل الأوراق المالية العامة. وفقًا لـ FINRA ، يعد SIE اختبارًا تمهيديًا "يقيم معرفة المرشح بمعلومات صناعة الأوراق المالية الأساسية بما في ذلك المفاهيم الأساسية للعمل في الصناعة ، مثل أنواع المنتجات ومخاطرها ؛ هيكل أسواق صناعة الأوراق المالية ، التنظيمية الوكالات ووظائفها ؛ والممارسات المحظورة ". إذا كنت بحاجة إلى مزيد من المعلومات حول SIE ، فإن مخطط محتوى اختبار SIE الخاص بـ FINRA يوفر مزيدًا من التفاصيل.

يجب أن تتم رعاية المرشحين الذين يرغبون في اجتياز اختبار السلسلة 7 من قبل شركة عضو في FINRA أو شركة أخرى ذات عضوية منظمة ذاتية التنظيم (SRO). يجب على الشركة العضو تقديم نموذج U4 (طلب موحد لتسجيل صناعة الأوراق المالية أو نموذج نقل) حتى يتم تسجيل المرشح لامتحان الترخيص. يجب على الأعضاء غير المنتمين إلى FINRA استخدام نظام خدمات التسجيل في الاختبار (TESS) للتسجيل في الامتحان. تنظم FINRA أنشطة شركات الأوراق المالية والوسطاء المسجلين ، مما يضمن أن أي شخص يبيع منتجات الأوراق المالية مؤهل ومختبر.

يجب أن تتم رعاية المرشحين الذين يرغبون في اجتياز اختبار السلسلة 7 من قبل شركة عضو في FINRA أو شركة عضو أخرى في منظمة التنظيم الذاتي (SRO).

هيكل الامتحان من السلسلة 7

تم تصميم Series 7 على النحو التالي:

1. يطلب الأعمال التجارية للوسيط-تاجر من العملاء والعملاء المحتملين: 9 أسئلة

2. فتح الحسابات بعد الحصول على وتقييم الملف المالي للعملاء وأهداف الاستثمار: 11 سؤالاً

3. يزود العملاء بمعلومات حول الاستثمارات ، ويقدم التوصيات المناسبة ، وينقل الأصول ، ويحافظ على السجلات المناسبة: 91 سؤالاً

4. يحصل ويتحقق من تعليمات واتفاقيات الشراء والمبيعات للعملاء ؛ العمليات ، إكمال ، وتأكيد المعاملات: 14 سؤالاً

يحتوي اختبار Series 7 على 125 سؤال اختيار من متعدد ، ويستغرق 225 دقيقة ، ويكلف 300 دولارًا. درجة النجاح هي 72٪.

قبل 1 أكتوبر 2018 ، احتوى اختبار السلسلة 7 على 250 سؤالاً تغطي خمس وظائف وظيفية رئيسية. كانت مدة الاختبار ست ساعات ، ولم يكن لها متطلبات مسبقة ، وتكلفتها 305 دولارًا. كان مطلوبًا الحصول على درجة 72٪ للنجاح.

لا تقدم FINRA أي شهادة مادية للمرشحين كدليل على إكمال الاختبار. يجب على أرباب العمل الحاليين أو المحتملين الذين يرغبون في عرض إثبات الإكمال الوصول إلى هذه المعلومات من خلال إيداع التسجيل المركزي (CRD) التابع لـ FINRA.

يعد إكمال اختبار Series 7 شرطًا أساسيًا للعديد من تراخيص الأوراق المالية الأخرى ، مثل Series 24 ، التي تسمح للمرشح بالإشراف على أنشطة الوسيط وإدارتها.

يسلط الضوء

• الغرض من ترخيص السلسلة 7 هو تحديد مستوى الكفاءة للممثلين المسجلين في صناعة الأوراق المالية .

• يغطي اختبار Series 7 موضوعات حول مخاطر الاستثمار ، والضرائب ، وأدوات حقوق الملكية والديون ، والأوراق المالية المعبأة ، والخيارات ، وخطط التقاعد .

• السلسلة 7 عبارة عن اختبار وترخيص يمنح حاملها الحق في بيع جميع أنواع منتجات الأوراق المالية باستثناء السلع والعقود الآجلة .