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Annualisieren

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Was ist Annualisierung?

Eine Zahl zu annualisieren bedeutet, eine kurzfristige Berechnung oder Rate in eine jährliche Rate umzuwandeln. In der Regel wird eine Anlage, die eine kurzfristige Rendite abwirft, annualisiert, um eine jährliche Rendite zu ermitteln, die auch die Aufzinsung oder Reinvestition von Zinsen und Dividenden beinhalten kann. Es hilft, eine Rendite auf das Jahr hochzurechnen, um die Wertentwicklung eines Wertpapiers besser mit einem anderen vergleichen zu können.

j√§hrliche Berichterstattung √ľber Finanzzahlen .

Annualisierung verstehen

Wenn eine Zahl annualisiert wird, handelt es sich normalerweise um Raten von weniger als einem Jahr Dauer. Wenn die betrachtete Rendite einer Aufzinsung unterliegt, ber√ľcksichtigt die Annualisierung auch die Auswirkungen der Aufzinsung. Die Annualisierung kann verwendet werden, um die finanzielle Leistung eines Verm√∂genswertes, Wertpapiers oder Unternehmens zu bestimmen.

Wenn eine Zahl annualisiert wird, wird die kurzfristige Performance oder das kurzfristige Ergebnis verwendet, um die Performance f√ľr die n√§chsten zw√∂lf Monate oder ein Jahr zu prognostizieren. Nachfolgend finden Sie einige der h√§ufigsten Beispiele f√ľr die Verwendung des Jahres.

Unternehmensleistung

Eine annualisierte Rendite √§hnelt einer Laufrate,. die sich auf die finanzielle Leistung eines Unternehmens auf der Grundlage aktueller Finanzinformationen als Pr√§diktor f√ľr die zuk√ľnftige Leistung bezieht. Die Run Rate fungiert als Extrapolation der aktuellen finanziellen Leistung und geht davon aus, dass die aktuellen Bedingungen anhalten.

Kredite

Die annualisierten Kosten von Kreditprodukten werden oft als effektiver Jahreszins (APR) ausgedr√ľckt. Der effektive Jahreszins ber√ľcksichtigt alle mit dem Darlehen verbundenen Kosten, wie Zinsen und Bearbeitungsgeb√ľhren, und rechnet die Summe dieser Kosten in eine j√§hrliche Rate um, die ein Prozentsatz des geliehenen Betrags ist.

Kreditzinsen f√ľr kurzfristige Kredite k√∂nnen auch annualisiert werden. Darlehensprodukte, einschlie√ülich Zahltagdarlehen und Titeldarlehen, erheben eine pauschale Finanzierungsgeb√ľhr wie 15 oder 20 US-Dollar, um einen Nominalbetrag f√ľr einige Wochen bis zu einem Monat zu leihen. Oberfl√§chlich betrachtet scheint die Geb√ľhr von 20 $ f√ľr einen Monat nicht exorbitant zu sein. Die j√§hrliche Hochrechnung der Zahl entspricht jedoch 240 $ und k√∂nnte im Verh√§ltnis zum Kreditbetrag extrem hoch sein.

Um eine Zahl zu annualisieren, multiplizieren Sie die kurzfristige Rendite mit der Anzahl der Zeitr√§ume, die ein Jahr ausmachen. Die Rendite eines Monats w√ľrde mit 12 Monaten multipliziert, w√§hrend die Rendite eines Quartals mit vier Quartalen multipliziert w√ľrde.

Steuerzwecke

Steuerzahler annualisieren, indem sie einen Steuerzeitraum von weniger als einem Jahr in einen jährlichen Zeitraum umwandeln. Die Umwandlung hilft Lohnempfängern, einen effektiven Steuerplan zu erstellen und alle steuerlichen Auswirkungen zu bewältigen.

Beispielsweise können Steuerzahler ihr monatliches Einkommen mit 12 Monaten multiplizieren, um ihr annualisiertes Einkommen zu ermitteln. Die Annualisierung des Einkommens kann Steuerzahlern helfen, ihren effektiven Steuersatz basierend auf der Berechnung abzuschätzen, und kann bei der Budgetierung ihrer vierteljährlichen Steuern hilfreich sein.

Beispiel: Investitionen

Investitionen werden h√§ufig annualisiert. Nehmen wir an, eine Aktie hat in einem Monat 1 % an Kapitalgewinnen auf einer einfachen (nicht zusammengesetzten) Basis erzielt. Die annualisierte Rendite w√ľrde 12 % betragen, da ein Jahr 12 Monate hat. Mit anderen Worten, Sie multiplizieren die kurzfristige Rendite mit der Anzahl der Perioden, die ein Jahr ausmachen. Eine monatliche Rendite w√ľrde mit 12 Monaten multipliziert.

Nehmen wir jedoch an, eine Investition hat in einer Woche 1 % zur√ľckgebracht. Um die Rendite auf ein Jahr hochzurechnen, w√ľrden wir die 1 % mit der Anzahl der Wochen in einem Jahr oder 52 Wochen multiplizieren. Die annualisierte Rendite w√ľrde 52 % betragen.

Viertelj√§hrliche Renditen werden zu Vergleichszwecken oft annualisiert. Eine Aktie oder Anleihe k√∂nnte im ersten Quartal 5 % zur√ľckgeben. Wir k√∂nnten die Rendite annualisieren, indem wir 5 % mit der Anzahl der Perioden oder Quartale in einem Jahr multiplizieren. Die Investition h√§tte eine annualisierte Rendite von 20 %, da es vier Quartale in einem Jahr gibt, oder (5 % * 4 = 20 %).

Besondere Erwägungen und Einschränkungen der Annualisierung

Die annualisierte Rendite oder Prognose ist nicht garantiert und kann sich aufgrund externer Faktoren und Marktbedingungen √§ndern. Stellen Sie sich eine Investition vor, die in einem Monat 1 % zur√ľckgibt; Das Wertpapier w√ľrde auf Jahresbasis 12 % zur√ľckgeben. Allerdings l√§sst sich die annualisierte Rendite einer Aktie anhand der kurzfristigen Performance der Aktie nicht mit hoher Sicherheit prognostizieren.

Es gibt viele Faktoren, die den Kurs einer Aktie das ganze Jahr √ľber beeinflussen k√∂nnen, wie z. B. die Marktvolatilit√§t, die finanzielle Leistung des Unternehmens und die makro√∂konomischen Bedingungen. Infolgedessen w√ľrden Schwankungen des Aktienkurses die urspr√ľngliche annualisierte Prognose falsch machen. Beispielsweise k√∂nnte eine Aktie im ersten Monat 1 % und im folgenden Monat -3 % zur√ľckgeben.

Höhepunkte

  • Die Rendite eines Monats w√ľrde mit 12 Monaten multipliziert, w√§hrend die Rendite eines Quartals mit vier Quartalen multipliziert w√ľrde.

  • Annualisierung kann verwendet werden, um die finanzielle Leistung eines Verm√∂genswertes, Wertpapiers oder eines Unternehmens f√ľr das n√§chste Jahr zu prognostizieren.

  • Um eine Zahl zu annualisieren, multiplizieren Sie die kurzfristige Rendite mit der Anzahl der Zeitr√§ume, die ein Jahr ausmachen.

  • Eine annualisierte Rendite oder Prognose wird nicht garantiert und kann sich aufgrund √§u√üerer Faktoren und Marktbedingungen √§ndern.