Annualisieren

Was ist Annualisierung?

Eine Zahl zu annualisieren bedeutet, eine kurzfristige Berechnung oder Rate in eine jährliche Rate umzuwandeln. In der Regel wird eine Anlage, die eine kurzfristige Rendite abwirft, annualisiert, um eine jährliche Rendite zu ermitteln, die auch die Aufzinsung oder Reinvestition von Zinsen und Dividenden beinhalten kann. Es hilft, eine Rendite auf das Jahr hochzurechnen, um die Wertentwicklung eines Wertpapiers besser mit einem anderen vergleichen zu können.

jährliche Berichterstattung über Finanzzahlen .

Annualisierung verstehen

Wenn eine Zahl annualisiert wird, handelt es sich normalerweise um Raten von weniger als einem Jahr Dauer. Wenn die betrachtete Rendite einer Aufzinsung unterliegt, berücksichtigt die Annualisierung auch die Auswirkungen der Aufzinsung. Die Annualisierung kann verwendet werden, um die finanzielle Leistung eines Vermögenswertes, Wertpapiers oder Unternehmens zu bestimmen.

Wenn eine Zahl annualisiert wird, wird die kurzfristige Performance oder das kurzfristige Ergebnis verwendet, um die Performance für die nächsten zwölf Monate oder ein Jahr zu prognostizieren. Nachfolgend finden Sie einige der häufigsten Beispiele für die Verwendung des Jahres.

Unternehmensleistung

Eine annualisierte Rendite ähnelt einer Laufrate,. die sich auf die finanzielle Leistung eines Unternehmens auf der Grundlage aktueller Finanzinformationen als Prädiktor für die zukünftige Leistung bezieht. Die Run Rate fungiert als Extrapolation der aktuellen finanziellen Leistung und geht davon aus, dass die aktuellen Bedingungen anhalten.

Kredite

Die annualisierten Kosten von Kreditprodukten werden oft als effektiver Jahreszins (APR) ausgedrückt. Der effektive Jahreszins berücksichtigt alle mit dem Darlehen verbundenen Kosten, wie Zinsen und Bearbeitungsgebühren, und rechnet die Summe dieser Kosten in eine jährliche Rate um, die ein Prozentsatz des geliehenen Betrags ist.

Kreditzinsen für kurzfristige Kredite können auch annualisiert werden. Darlehensprodukte, einschließlich Zahltagdarlehen und Titeldarlehen, erheben eine pauschale Finanzierungsgebühr wie 15 oder 20 US-Dollar, um einen Nominalbetrag für einige Wochen bis zu einem Monat zu leihen. Oberflächlich betrachtet scheint die Gebühr von 20 $ für einen Monat nicht exorbitant zu sein. Die jährliche Hochrechnung der Zahl entspricht jedoch 240 $ und könnte im Verhältnis zum Kreditbetrag extrem hoch sein.

Um eine Zahl zu annualisieren, multiplizieren Sie die kurzfristige Rendite mit der Anzahl der Zeiträume, die ein Jahr ausmachen. Die Rendite eines Monats würde mit 12 Monaten multipliziert, während die Rendite eines Quartals mit vier Quartalen multipliziert würde.

Steuerzwecke

Steuerzahler annualisieren, indem sie einen Steuerzeitraum von weniger als einem Jahr in einen jährlichen Zeitraum umwandeln. Die Umwandlung hilft Lohnempfängern, einen effektiven Steuerplan zu erstellen und alle steuerlichen Auswirkungen zu bewältigen.

Beispielsweise können Steuerzahler ihr monatliches Einkommen mit 12 Monaten multiplizieren, um ihr annualisiertes Einkommen zu ermitteln. Die Annualisierung des Einkommens kann Steuerzahlern helfen, ihren effektiven Steuersatz basierend auf der Berechnung abzuschätzen, und kann bei der Budgetierung ihrer vierteljährlichen Steuern hilfreich sein.

Beispiel: Investitionen

Investitionen werden häufig annualisiert. Nehmen wir an, eine Aktie hat in einem Monat 1 % an Kapitalgewinnen auf einer einfachen (nicht zusammengesetzten) Basis erzielt. Die annualisierte Rendite würde 12 % betragen, da ein Jahr 12 Monate hat. Mit anderen Worten, Sie multiplizieren die kurzfristige Rendite mit der Anzahl der Perioden, die ein Jahr ausmachen. Eine monatliche Rendite würde mit 12 Monaten multipliziert.

Nehmen wir jedoch an, eine Investition hat in einer Woche 1 % zurückgebracht. Um die Rendite auf ein Jahr hochzurechnen, würden wir die 1 % mit der Anzahl der Wochen in einem Jahr oder 52 Wochen multiplizieren. Die annualisierte Rendite würde 52 % betragen.

Vierteljährliche Renditen werden zu Vergleichszwecken oft annualisiert. Eine Aktie oder Anleihe könnte im ersten Quartal 5 % zurückgeben. Wir könnten die Rendite annualisieren, indem wir 5 % mit der Anzahl der Perioden oder Quartale in einem Jahr multiplizieren. Die Investition hätte eine annualisierte Rendite von 20 %, da es vier Quartale in einem Jahr gibt, oder (5 % * 4 = 20 %).

Besondere Erwägungen und Einschränkungen der Annualisierung

Die annualisierte Rendite oder Prognose ist nicht garantiert und kann sich aufgrund externer Faktoren und Marktbedingungen ändern. Stellen Sie sich eine Investition vor, die in einem Monat 1 % zurückgibt; Das Wertpapier würde auf Jahresbasis 12 % zurückgeben. Allerdings lässt sich die annualisierte Rendite einer Aktie anhand der kurzfristigen Performance der Aktie nicht mit hoher Sicherheit prognostizieren.

Es gibt viele Faktoren, die den Kurs einer Aktie das ganze Jahr über beeinflussen können, wie z. B. die Marktvolatilität, die finanzielle Leistung des Unternehmens und die makroökonomischen Bedingungen. Infolgedessen würden Schwankungen des Aktienkurses die ursprüngliche annualisierte Prognose falsch machen. Beispielsweise könnte eine Aktie im ersten Monat 1 % und im folgenden Monat -3 % zurückgeben.

Höhepunkte

• Die Rendite eines Monats würde mit 12 Monaten multipliziert, während die Rendite eines Quartals mit vier Quartalen multipliziert würde.

• Annualisierung kann verwendet werden, um die finanzielle Leistung eines Vermögenswertes, Wertpapiers oder eines Unternehmens für das nächste Jahr zu prognostizieren.

• Um eine Zahl zu annualisieren, multiplizieren Sie die kurzfristige Rendite mit der Anzahl der Zeiträume, die ein Jahr ausmachen.

• Eine annualisierte Rendite oder Prognose wird nicht garantiert und kann sich aufgrund äußerer Faktoren und Marktbedingungen ändern.