Anlagenmanagement
Vermögensverwaltung bezieht sich auf jede Art von Methode oder System, das Einzelpersonen oder Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Vermögenswerte unterstützt. Diese Vermögenswerte können sowohl durch physische Güter (wie ein Haus, eine Wohnung oder ein Auto) als auch durch nicht physische Güter (wie Urheberrechte, Patente, Kryptowährungen oder andere digitale Vermögenswerte) repräsentiert werden.
Vermögensverwaltungsstrategien können in verschiedenen Formen und in verschiedenen Bereichen auftreten:
Verwaltung von Finanzanlagen - Investmentfonds;
Enterprise Asset Management - Anlagevermögen für eine Organisation;
Infrastruktur-Asset-Management - öffentliche Infrastrukturen wie Straßen und Brücken;
Public Asset Management - Schulen, Parks;
IT-Asset-Management - Hardware und Software;
Digital Asset Management - Informationssammlungen.
Während es zahlreiche Formen der Vermögensverwaltung gibt, konzentriert sich dieser Artikel auf die Vermögensverwaltung.
Der Prozess der Vermögensverwaltung wird normalerweise von einem Fachmann geleitet, der als Vermögens- oder Anlageverwalter bekannt ist. Ihr Ziel ist es sicherzustellen, dass die Vermögenswerte so kostengünstig wie möglich verwaltet und entsorgt werden. Ein guter Vermögensverwalter kümmert sich um das Vermögen anderer Menschen auf eine Weise, die Gewinne generiert oder zumindest das finanzielle Risiko reduziert.
Die Vermögensverwaltung erfordert eine fundierte Kenntnis des Marktgeschehens, um den Wert der Vermögenswerte zu maximieren. Ein Vermögensverwalter kann ein Einzelunternehmer oder ein spezialisiertes Unternehmen sein. Einige Risikomanagementfirmen bestehen aus Expertenteams, die sich mit einer Vielzahl von Portfolios und Kundenprofilen befassen. Die Hauptidee besteht darin, langfristige finanzielle Wachstumsvorteile bei minimalem Risiko zu bieten.
In der Regel bestehen Kunden bei der Suche nach Vermögensverwaltungsspezialisten aus wohlhabenden Privatpersonen, Pensionsfonds, Unternehmen und staatlichen Stellen. Beispielsweise kann ein Vermögensverwalter dafür verantwortlich sein, umfassend zu recherchieren und die besten Anlageoptionen für seine Kunden auszuwählen.
Die Portfolios können eine Vielzahl von Finanzinstrumenten wie Immobilien, Investmentfonds, Anleihen, Aktien, Derivate, Rohstoffe, Aktien, Edelmetalle und Kryptowährungen enthalten.
aktive Management oder passive Management beziehen . Aktives Management bezieht sich auf Fondsmanager oder Makler, die aktiv an den Finanzmärkten handeln und darauf abzielen, sowohl von Bären- als auch von Haussemärkten zu profitieren. Im Gegensatz dazu ist die passive Verwaltung eine Anlagestrategie, die kein aktives Engagement beinhaltet.
Höhepunkte
Vermögensverwalter haben treuhänderische Pflichten. Sie treffen Entscheidungen im Namen ihrer Kunden und sind dazu verpflichtet, dies nach Treu und Glauben zu tun.
Vermögensverwaltung als Dienstleistung wird von Finanzinstituten angeboten, die vermögenden Privatpersonen, staatlichen Stellen, Unternehmen und institutionellen Anlegern wie Hochschulen und Pensionskassen dienen.
Das Ziel der Vermögensverwaltung besteht darin, den Wert eines Anlageportfolios im Laufe der Zeit zu maximieren und gleichzeitig ein akzeptables Risikoniveau zu wahren.
FAQ
Was sind die besten Vermögensverwaltungsinstitute?
Im Jahr 2021 waren die fünf größten Vermögensverwaltungsinstitute, basierend auf dem weltweit verwalteten Vermögen (AUM), Black Rock (7,3 Billionen US-Dollar), The Vanguard Group (6,1 Billionen US-Dollar), UBS Group (3,5 Billionen US-Dollar), Fidelity Investments (3,3 Billionen US-Dollar). , und State Street Global Advisors (3 Billionen US-Dollar).
Wie unterscheidet sich eine Vermögensverwaltungsgesellschaft von einem Brokerage?
Vermögensverwaltungsinstitute sind Treuhandunternehmen. Das heißt, ihre Kunden geben ihnen Handelsvollmacht über ihre Konten, und sie sind gesetzlich verpflichtet, in gutem Glauben im Namen des Kunden zu handeln. Makler müssen die Erlaubnis des Kunden einholen, bevor sie einen Handel ausführen. (Online-Broker lassen ihre Kunden ihre eigenen Entscheidungen treffen und ihre eigenen Trades initiieren.) Vermögensverwaltungsfirmen richten sich an die Reichen. Sie haben in der Regel höhere Mindestanlageschwellen als Makler und erheben Gebühren statt Provisionen. Maklerhäuser stehen allen Anlegern offen. Die Unternehmen verfügen über einen gesetzlichen Standard, um den Fonds nach besten Kräften und im Einklang mit den erklärten Zielen ihrer Kunden zu verwalten.
Was macht ein Vermögensverwalter?
Ein Vermögensverwalter trifft sich zunächst mit einem Kunden, um festzustellen, was die langfristigen finanziellen Ziele des Kunden sind und wie viel Risiko der Kunde zu akzeptieren bereit ist, um dieses Ziel zu erreichen. Von dort aus schlägt der Manager eine Mischung von Anlagen vor, die den Zielen entspricht Der Manager ist dafür verantwortlich, das Portfolio des Kunden zu erstellen, es täglich zu beaufsichtigen, bei Bedarf Änderungen daran vorzunehmen und den Kunden regelmäßig über diese Änderungen zu informieren.
