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Anlagenmanagement

Anlagenmanagement

Verm√∂gensverwaltung bezieht sich auf jede Art von Methode oder System, das Einzelpersonen oder Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Verm√∂genswerte unterst√ľtzt. Diese Verm√∂genswerte k√∂nnen sowohl durch physische G√ľter (wie ein Haus, eine Wohnung oder ein Auto) als auch durch nicht physische G√ľter (wie Urheberrechte, Patente, Kryptow√§hrungen oder andere digitale Verm√∂genswerte) repr√§sentiert werden.

Vermögensverwaltungsstrategien können in verschiedenen Formen und in verschiedenen Bereichen auftreten:

  • Verwaltung von Finanzanlagen - Investmentfonds;

  • Enterprise Asset Management - Anlageverm√∂gen f√ľr eine Organisation;

  • Infrastruktur-Asset-Management - √∂ffentliche Infrastrukturen wie Stra√üen und Br√ľcken;

  • Public Asset Management - Schulen, Parks;

  • IT-Asset-Management - Hardware und Software;

  • Digital Asset Management - Informationssammlungen.

Während es zahlreiche Formen der Vermögensverwaltung gibt, konzentriert sich dieser Artikel auf die Vermögensverwaltung.

Der Prozess der Verm√∂gensverwaltung wird normalerweise von einem Fachmann geleitet, der als Verm√∂gens- oder Anlageverwalter bekannt ist. Ihr Ziel ist es sicherzustellen, dass die Verm√∂genswerte so kosteng√ľnstig wie m√∂glich verwaltet und entsorgt werden. Ein guter Verm√∂gensverwalter k√ľmmert sich um das Verm√∂gen anderer Menschen auf eine Weise, die Gewinne generiert oder zumindest das finanzielle Risiko reduziert.

Die Vermögensverwaltung erfordert eine fundierte Kenntnis des Marktgeschehens, um den Wert der Vermögenswerte zu maximieren. Ein Vermögensverwalter kann ein Einzelunternehmer oder ein spezialisiertes Unternehmen sein. Einige Risikomanagementfirmen bestehen aus Expertenteams, die sich mit einer Vielzahl von Portfolios und Kundenprofilen befassen. Die Hauptidee besteht darin, langfristige finanzielle Wachstumsvorteile bei minimalem Risiko zu bieten.

In der Regel bestehen Kunden bei der Suche nach Verm√∂gensverwaltungsspezialisten aus wohlhabenden Privatpersonen, Pensionsfonds, Unternehmen und staatlichen Stellen. Beispielsweise kann ein Verm√∂gensverwalter daf√ľr verantwortlich sein, umfassend zu recherchieren und die besten Anlageoptionen f√ľr seine Kunden auszuw√§hlen.

Die Portfolios können eine Vielzahl von Finanzinstrumenten wie Immobilien, Investmentfonds, Anleihen, Aktien, Derivate, Rohstoffe, Aktien, Edelmetalle und Kryptowährungen enthalten.

aktive Management oder passive Management beziehen . Aktives Management bezieht sich auf Fondsmanager oder Makler, die aktiv an den Finanzmärkten handeln und darauf abzielen, sowohl von Bären- als auch von Haussemärkten zu profitieren. Im Gegensatz dazu ist die passive Verwaltung eine Anlagestrategie, die kein aktives Engagement beinhaltet.

Höhepunkte

  • Verm√∂gensverwalter haben treuh√§nderische Pflichten. Sie treffen Entscheidungen im Namen ihrer Kunden und sind dazu verpflichtet, dies nach Treu und Glauben zu tun.

  • Verm√∂gensverwaltung als Dienstleistung wird von Finanzinstituten angeboten, die verm√∂genden Privatpersonen, staatlichen Stellen, Unternehmen und institutionellen Anlegern wie Hochschulen und Pensionskassen dienen.

  • Das Ziel der Verm√∂gensverwaltung besteht darin, den Wert eines Anlageportfolios im Laufe der Zeit zu maximieren und gleichzeitig ein akzeptables Risikoniveau zu wahren.

FAQ

Was sind die besten Vermögensverwaltungsinstitute?

Im Jahr 2021 waren die f√ľnf gr√∂√üten Verm√∂gensverwaltungsinstitute, basierend auf dem weltweit verwalteten Verm√∂gen (AUM), Black Rock (7,3 Billionen US-Dollar), The Vanguard Group (6,1 Billionen US-Dollar), UBS Group (3,5 Billionen US-Dollar), Fidelity Investments (3,3 Billionen US-Dollar). , und State Street Global Advisors (3 Billionen US-Dollar).

Wie unterscheidet sich eine Vermögensverwaltungsgesellschaft von einem Brokerage?

Verm√∂gensverwaltungsinstitute sind Treuhandunternehmen. Das hei√üt, ihre Kunden geben ihnen Handelsvollmacht √ľber ihre Konten, und sie sind gesetzlich verpflichtet, in gutem Glauben im Namen des Kunden zu handeln. Makler m√ľssen die Erlaubnis des Kunden einholen, bevor sie einen Handel ausf√ľhren. (Online-Broker lassen ihre Kunden ihre eigenen Entscheidungen treffen und ihre eigenen Trades initiieren.) Verm√∂gensverwaltungsfirmen richten sich an die Reichen. Sie haben in der Regel h√∂here Mindestanlageschwellen als Makler und erheben Geb√ľhren statt Provisionen. Maklerh√§user stehen allen Anlegern offen. Die Unternehmen verf√ľgen √ľber einen gesetzlichen Standard, um den Fonds nach besten Kr√§ften und im Einklang mit den erkl√§rten Zielen ihrer Kunden zu verwalten.

Was macht ein Vermögensverwalter?

Ein Verm√∂gensverwalter trifft sich zun√§chst mit einem Kunden, um festzustellen, was die langfristigen finanziellen Ziele des Kunden sind und wie viel Risiko der Kunde zu akzeptieren bereit ist, um dieses Ziel zu erreichen. Von dort aus schl√§gt der Manager eine Mischung von Anlagen vor, die den Zielen entspricht Der Manager ist daf√ľr verantwortlich, das Portfolio des Kunden zu erstellen, es t√§glich zu beaufsichtigen, bei Bedarf √Ąnderungen daran vorzunehmen und den Kunden regelm√§√üig √ľber diese √Ąnderungen zu informieren.