zarządzanie aktywami

Zarządzanie aktywami odnosi się do dowolnego rodzaju metody lub systemu, który pomaga osobom lub firmom zarządzać ich aktywami. Aktywa te mogą być reprezentowane zarówno przez dobra fizyczne (takie jak dom, mieszkanie lub samochód), jak i niefizyczne (takie jak prawa autorskie, patenty, kryptowaluty lub inne aktywa cyfrowe).

Strategie zarządzania aktywami mogą przybierać różne formy, w różnych obszarach:

• Financial Asset Management - fundusze inwestycyjne;

• Enterprise Asset Management - środki trwałe dla organizacji;

• Zarządzanie zasobami infrastruktury - infrastruktura publiczna, taka jak drogi i mosty;

• Zarządzanie aktywami publicznymi - szkoły, parki;

• Zarządzanie zasobami IT - sprzęt i oprogramowanie;

• Zarządzanie zasobami cyfrowymi - zbiory informacji.

Chociaż istnieje wiele form zarządzania aktywami, ten artykuł koncentruje się na zarządzaniu aktywami finansowymi.

Proces zarządzania aktywami jest zwykle prowadzony przez profesjonalistę znanego jako zarządzający aktywami lub inwestycjami. Ich celem jest zapewnienie, że aktywa są zarządzane i usuwane w najbardziej opłacalny sposób. Dobry asset manager będzie dbał o cudze aktywa w sposób, który przyniesie zysk lub przynajmniej zmniejszy ryzyko finansowe.

Zarządzanie aktywami wymaga gruntownej znajomości działań rynkowych w celu maksymalizacji wartości aktywów. Zarządzający aktywami może być jednoosobową działalnością gospodarczą lub wyspecjalizowaną firmą. Niektóre firmy zarządzające ryzykiem składają się z zespołów ekspertów, które zajmują się różnymi portfelami i profilami klientów. Główną ideą jest zapewnienie długoterminowego wzrostu finansowego przy minimalnym ryzyku.

Klientami poszukującymi specjalistów ds. zarządzania aktywami są zazwyczaj osoby zamożne, fundusze emerytalne, korporacje i podmioty rządowe. Na przykład zarządzający aktywami może być odpowiedzialny za szeroko zakrojone badania i wybór najlepszych opcji inwestycyjnych dla swoich klientów.

Portfele mogą obejmować różne instrumenty finansowe, takie jak nieruchomości, fundusze inwestycyjne, obligacje, akcje, instrumenty pochodne, towary, akcje, metale szlachetne i kryptowaluty.

W zależności od kontekstu strategie zarządzania aktywami mogą odnosić się do tak zwanego zarządzania aktywnego lub zarządzania pasywnego. Aktywne zarządzanie odnosi się do zarządzających funduszami lub brokerów, którzy aktywnie handlują na rynkach finansowych, dążąc do czerpania zysków zarówno z rynków bessy , jak i hossy. Natomiast zarządzanie pasywne to strategia inwestycyjna, która nie obejmuje aktywnej ekspozycji.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Zarządzający aktywami mają obowiązki powiernicze. Podejmują decyzje w imieniu swoich klientów i są zobowiązani do tego w dobrej wierze.

• Zarządzanie aktywami jako usługa jest oferowana przez instytucje finansowe obsługujące osoby o wysokich dochodach, instytucje rządowe, korporacje i inwestorów instytucjonalnych, takich jak uczelnie i fundusze emerytalne.

• Celem zarządzania aktywami jest maksymalizacja wartości portfela inwestycyjnego w czasie przy zachowaniu akceptowalnego poziomu ryzyka.

##FAQ

Jakie są najlepsze instytucje zarządzające aktywami?

Według stanu na 2021 r. pięć największych instytucji zarządzających aktywami, w oparciu o globalne zarządzane aktywa (AUM), to Black Rock (7,3 bln USD), The Vanguard Group (6,1 bln USD), UBS Group (3,5 bln USD), Fidelity Investments (3,3 bln USD). , oraz State Street Global Advisors (3 biliony USD).

Czym firma zarządzająca aktywami różni się od biura maklerskiego?

Instytucje zarządzające aktywami to firmy powiernicze. Oznacza to, że ich klienci dają im uznaniową władzę handlową nad swoimi rachunkami i są prawnie zobowiązani do działania w dobrej wierze w imieniu klienta. Brokerzy muszą uzyskać zgodę klienta przed wykonaniem transakcji. (Brokerzy online pozwalają swoim klientom podejmować własne decyzje i inicjować własne transakcje). Firmy zarządzające aktywami obsługują bogatych. Zazwyczaj mają wyższe progi minimalnej inwestycji niż domy maklerskie i pobierają opłaty, a nie prowizje. Domy maklerskie są otwarte dla każdego inwestora. Spółki mają prawny standard zarządzania funduszem najlepiej jak potrafią i zgodnie z deklarowanymi przez klientów celami.

Co robi menedżer aktywów?

Zarządzający aktywami początkowo spotyka się z klientem, aby ustalić, jakie są długoterminowe cele finansowe klienta i jakie ryzyko jest gotów zaakceptować, aby je osiągnąć. Następnie zarządzający zaproponuje kombinację inwestycji, która odpowiada założonym celom. menedżer jest odpowiedzialny za tworzenie portfolio klienta, nadzór nad nim na co dzień, wprowadzanie w nim zmian w razie potrzeby oraz regularne komunikowanie się z klientem o tych zmianach.