Gestione delle risorse
La gestione delle risorse si riferisce a qualsiasi tipo di metodo o sistema che aiuti gli individui o le aziende a gestire i propri beni. Questi asset possono essere rappresentati sia da beni fisici (come una casa, un appartamento o un'auto) che non fisici (come diritti d'autore, brevetti, criptovalute o altri asset digitali).
Le strategie di gestione patrimoniale possono presentarsi in varie forme, in diverse aree:
Gestione Patrimoniale Finanziaria - fondi di investimento;
Enterprise Asset Management - cespiti per un'organizzazione;
Infrastructure Asset Management - infrastrutture pubbliche come strade e ponti;
Gestione Patrimoniale Pubblica - scuole, parchi;
Gestione risorse informatiche - hardware e software;
Digital Asset Management - raccolte di informazioni.
Sebbene esistano numerose forme di gestione patrimoniale, questo articolo si concentra sulla gestione patrimoniale finanziaria.
Il processo di gestione patrimoniale è solitamente guidato da un professionista noto come asset o investment manager. Il loro obiettivo è garantire che le risorse vengano gestite e smaltite nel modo più conveniente possibile. Un buon gestore patrimoniale si prenderà cura dei beni di altre persone in modo da generare profitto o, almeno, ridurre il rischio finanziario.
La gestione patrimoniale richiede una solida conoscenza delle attività di mercato al fine di massimizzare il valore degli asset. Un gestore patrimoniale può essere una ditta individuale o una società specializzata. Alcune società di gestione del rischio sono composte da team di esperti che si occupano di una varietà di portafogli e profili di clienti. L'idea principale è fornire benefici di crescita finanziaria a lungo termine con un rischio minimo.
In genere, i clienti alla ricerca di specialisti della gestione patrimoniale sono costituiti da individui facoltosi, fondi pensione, società ed enti governativi. Ad esempio, un gestore patrimoniale può essere responsabile di effettuare ricerche approfondite e selezionare le migliori opzioni di investimento per i propri clienti.
I portafogli possono includere una varietà di strumenti finanziari, come immobili, fondi comuni di investimento, obbligazioni, azioni, derivati, materie prime, azioni, metalli preziosi e criptovalute.
A seconda del contesto, le strategie di gestione patrimoniale possono riguardare ciò che è noto come gestione attiva o gestione passiva. La gestione attiva si riferisce ai gestori di fondi o ai broker che operano attivamente nei mercati finanziari, con l'obiettivo di trarre profitto sia dai mercati ribassisti che rialzisti. Al contrario, la gestione passiva è una strategia di investimento che non prevede un'esposizione attiva.
Mette in risalto
I gestori patrimoniali hanno responsabilità fiduciarie. Prendono decisioni per conto dei loro clienti e sono tenuti a farlo in buona fede.
La gestione patrimoniale come servizio è offerta da istituzioni finanziarie che si rivolgono a persone con un patrimonio netto elevato, enti governativi, società e investitori istituzionali come college e fondi pensione.
L'obiettivo dell'asset management è massimizzare nel tempo il valore di un portafoglio di investimenti mantenendo un livello di rischio accettabile.
FAQ
Quali sono le principali istituzioni di gestione patrimoniale?
Nel 2021, le cinque maggiori istituzioni di gestione patrimoniale, basate sugli asset in gestione globali (AUM), erano Black Rock (7,3 trilioni), The Vanguard Group (6,1 trilioni di dollari), UBS Group (3,5 trilioni di dollari), Fidelity Investments (3,3 trilioni di dollari) e State Street Global Advisors ($ 3 trilioni).
In che cosa differisce una società di gestione patrimoniale da un broker?
Le istituzioni di gestione patrimoniale sono società fiduciarie. Cioè, i loro clienti conferiscono loro un'autorità commerciale discrezionale sui loro conti e sono legalmente obbligati ad agire in buona fede per conto del cliente. I broker devono ottenere l'autorizzazione del cliente prima di eseguire un'operazione. (I broker online consentono ai loro clienti di prendere le proprie decisioni e avviare le proprie operazioni.) Le società di gestione patrimoniale si rivolgono ai ricchi. Di solito hanno soglie di investimento minime più elevate rispetto agli intermediari e addebitano commissioni anziché commissioni. Le società di intermediazione sono aperte a qualsiasi investitore. Le società hanno uno standard legale per gestire il fondo al meglio delle loro capacità e in linea con gli obiettivi dichiarati dai loro clienti.
Cosa fa un gestore patrimoniale?
Un gestore patrimoniale incontra inizialmente un cliente per determinare quali sono gli obiettivi finanziari a lungo termine del cliente e quanto rischio è disposto ad accettare per raggiungerli. Da lì, il gestore proporrà un mix di investimenti che corrisponda agli obiettivi. il gestore è responsabile della creazione del portafoglio del cliente, della sua supervisione quotidiana, delle modifiche necessarie e della comunicazione regolare al cliente di tali modifiche.
