vahvuuksien hallinta

Omaisuudenhoidolla tarkoitetaan mitä tahansa menetelmää tai järjestelmää, joka auttaa yksilöitä tai yrityksiä hallitsemaan omaisuuttaan. Näitä resursseja voivat edustaa sekä fyysiset hyödykkeet (kuten talo, asunto tai auto) että ei-fyysiset tavarat (kuten tekijänoikeudet, patentit, kryptovaluutat tai muu digitaalinen omaisuus).

Omaisuudenhoitostrategioita voi esiintyä eri muodoissa eri alueilla:

• Financial Asset Management - sijoitusrahastot;

• Enterprise Asset Management - organisaation käyttöomaisuus;

• Infrastruktuuriomaisuuden hallinta - julkiset infrastruktuurit, kuten tiet ja sillat;

• Public Asset Management - koulut, puistot;

• IT Asset Management - laitteistot ja ohjelmistot;

• Digital Asset Management - tietokokoelmat.

Vaikka omaisuudenhoitomuotoja on monia, tässä artikkelissa keskitytään rahoitusomaisuuden hallintaan.

Varainhoitoprosessia johtaa yleensä omaisuuden- tai sijoitushoitajana tunnettu ammattilainen. Niiden tavoitteena on varmistaa, että omaisuutta hoidetaan ja niistä luovutaan mahdollisimman kustannustehokkaasti. Hyvä varainhoitaja huolehtii toisten omaisuudesta tavalla, joka tuottaa voittoa tai ainakin vähentää taloudellista riskiä.

Varainhoito edellyttää markkinoiden toiminnan perusteellista tuntemusta varojen arvon maksimoimiseksi. Varainhoitaja voi olla yksityinen elinkeinonharjoittaja tai erikoistunut yritys. Jotkut riskinhallintayritykset koostuvat asiantuntijaryhmistä, jotka käsittelevät erilaisia salkkuja ja asiakasprofiileja. Pääideana on tarjota pitkän aikavälin taloudellisia kasvuetuja minimaalisella riskillä.

Varainhoidon asiantuntijoita etsivät asiakkaat ovat tyypillisesti varakkaita henkilöitä, eläkerahastoja, yrityksiä ja julkisyhteisöjä. Esimerkiksi omaisuudenhoitaja voi olla vastuussa laajasta tutkimuksesta ja parhaiden sijoitusvaihtoehtojen valitsemisesta asiakkailleen.

Salkut voivat sisältää erilaisia rahoitusinstrumentteja, kuten kiinteistöjä, sijoitusrahastoja, joukkovelkakirjoja, osakkeita, johdannaisia, hyödykkeitä, osakkeita, jalometalleja ja kryptovaluuttoja.

Asiayhteydestä riippuen omaisuudenhoitostrategiat voivat liittyä niin kutsuttuun aktiiviseen hallintaan tai passiiviseen hallintaan. Aktiivisella hallinnoinnilla tarkoitetaan rahastonhoitajia tai välittäjiä, jotka käyvät kauppaa aktiivisesti rahoitusmarkkinoilla tavoitteenaan hyötyä sekä karhu- että härkämarkkinoilta. Sitä vastoin passiivinen hallinta on sijoitusstrategia, johon ei liity aktiivista altistumista.

##Kohokohdat

• Omaisuudenhoitajilla on luottamustehtäviä. He tekevät päätöksiä asiakkaidensa puolesta ja heidän on tehtävä se hyvässä uskossa.

• Varainhoitoa tarjoavat rahoituslaitokset, jotka palvelevat varakkaita yksityishenkilöitä, julkisyhteisöjä, yrityksiä ja institutionaalisia sijoittajia, kuten korkeakouluja ja eläkerahastoja.

• Varainhoidon tavoitteena on maksimoida sijoitussalkun arvo ajan mittaan säilyttäen samalla hyväksyttävä riskitaso.

##UKK

Mitkä ovat parhaat omaisuudenhoitolaitokset?

Vuodesta 2021 lähtien viisi suurinta omaisuudenhoitolaitosta, jotka perustuvat maailmanlaajuisiin hallinnoitaviin varoihin (AUM), olivat Black Rock (7,3 biljoonaa), The Vanguard Group (6,1 biljoonaa dollaria), UBS Group (3,5 biljoonaa dollaria), Fidelity Investments (3,3 biljoonaa dollaria). ja State Street Global Advisors (3 biljoonaa dollaria).

Miten omaisuudenhoitoyhtiö eroaa välityksestä?

Varainhoitolaitokset ovat fidusiaarisia yrityksiä. Toisin sanoen heidän asiakkaat antavat heille harkinnanvaraisen kaupankäyntivaltuudet tiliensä suhteen, ja he ovat lain mukaan velvollisia toimimaan hyvässä uskossa asiakkaan puolesta. Välittäjien on hankittava asiakkaan lupa ennen kaupan tekemistä. (Verkkovälittäjät antavat asiakkaidensa tehdä omat päätöksensä ja aloittaa omia kauppojaan.) Varainhoitoyritykset palvelevat varakkaita. Niillä on yleensä korkeammat vähimmäissijoituskynnykset kuin välittäjillä, ja ne veloittavat palkkioiden sijaan palkkioita. Välitystoimistot ovat avoimia kaikille sijoittajille. Yrityksillä on lakisääteinen standardi hoitaa rahastoa parhaan kykynsä mukaan ja asiakkaidensa asettamien tavoitteiden mukaisesti.

Mitä omaisuudenhoitaja tekee?

Varainhoitaja tapaa aluksi asiakkaan määrittääkseen, mitkä ovat asiakkaan pitkän aikavälin taloudelliset tavoitteet ja kuinka suuren riskin asiakas on valmis ottamaan saavuttaakseen sen. Sieltä hoitaja ehdottaa sijoituksia, jotka vastaavat tavoitteita. johtaja on vastuussa asiakkaan portfolion luomisesta, sen valvonnasta päivittäin, muutosten tekemisestä siihen ja tiedottamisesta säännöllisesti asiakkaalle näistä muutoksista.