kapitalforvaltning

Asset management refererer til enhver form for metode eller system som hjelper enkeltpersoner eller selskaper å administrere sine eiendeler. Disse eiendelene kan være representert av både fysiske varer (som et hus, en leilighet eller en bil) eller ikke-fysiske (som opphavsrett, patenter, kryptovalutaer eller andre digitale eiendeler).

Kapitalforvaltningsstrategier kan komme opp i ulike former, på tvers av ulike områder:

• Financial Asset Management - investeringsfond;

• Enterprise Asset Management - anleggsmidler for en organisasjon;

• Infrastruktur Asset Management - offentlig infrastruktur som veier og broer;

• Offentlig aktivaforvaltning - skoler, parker;

• IT Asset Management - maskinvare og programvare;

• Digital Asset Management - informasjonsinnsamlinger.

Selv om det finnes mange former for kapitalforvaltning, fokuserer denne artikkelen på Financial Asset Management.

Prosessen med kapitalforvaltning ledes vanligvis av en profesjonell kjent som en kapital- eller investeringsforvalter. Deres mål er å sikre at eiendelene blir forvaltet og disponert på en mest mulig kostnadseffektiv måte. En god kapitalforvalter vil ta vare på andres eiendeler på en måte som genererer overskudd eller i det minste reduserer finansiell risiko.

Kapitalforvaltning krever god kunnskap om markedsaktiviteter for å maksimere verdien av eiendelene. En kapitalforvalter kan være en enkeltperson eller et spesialisert selskap. Noen risikostyringsfirmaer består av ekspertteam som arbeider med en rekke porteføljer og kundeprofiler. Hovedideen er å gi langsiktige økonomiske vekstfordeler med minimal risiko.

Vanligvis består kunder som leter etter spesialister i kapitalforvaltning av velstående enkeltpersoner, pensjonsfond, selskaper og statlige enheter. For eksempel kan en kapitalforvalter være ansvarlig for å undersøke omfattende og velge de beste investeringsalternativene for sine kunder.

Porteføljene kan omfatte en rekke finansielle instrumenter, som eiendom, verdipapirfond, obligasjoner, aksjer, derivater, råvarer, aksjer, edle metaller og kryptovalutaer.

Avhengig av konteksten kan kapitalforvaltningsstrategier relatere seg til det som kalles aktiv forvaltning eller passiv forvaltning. Aktiv forvaltning refererer til fondsforvaltere eller meglere som handler aktivt i finansmarkedene, med sikte på å tjene på både bjørne- og oksemarkeder. I motsetning til dette er passiv forvaltning en investeringsstrategi som ikke involverer aktiv eksponering.

##Høydepunkter

– Kapitalforvaltere har tillitsansvar. De tar beslutninger på vegne av sine klienter og er pålagt å gjøre det i god tro.

• Kapitalforvaltning som en tjeneste tilbys av finansinstitusjoner som henvender seg til personer med høy nettoverdi, offentlige enheter, selskaper og institusjonelle investorer som høyskoler og pensjonsfond.

– Målet med kapitalforvaltningen er å maksimere verdien av en investeringsportefølje over tid samtidig som man opprettholder et akseptabelt risikonivå.

##FAQ

Hva er de beste kapitalforvaltningsinstitusjonene?

Fra og med 2021 var de fem største kapitalforvaltningsinstitusjonene, basert på globale aktiva under forvaltning (AUM), Black Rock (7,3 billioner), The Vanguard Group (6,1 billioner dollar), UBS Group (3,5 billioner dollar), Fidelity Investments (3,3 billioner dollar) og State Street Global Advisors (3 billioner dollar).

Hvordan skiller et kapitalforvaltningsselskap seg fra et meglerhus?

Kapitalforvaltningsinstitusjoner er fidusiære firmaer. Det vil si at deres kunder gir dem skjønnsmessig handelsmyndighet over deres kontoer, og de er juridisk forpliktet til å handle i god tro på kundens vegne. Meglere må få kundens tillatelse før de utfører en handel. (Nettmeglere lar kundene ta sine egne beslutninger og initiere sine egne handler.) Kapitalforvaltningsfirmaer henvender seg til de velstående. De har vanligvis høyere minimumsinvesteringsterskler enn meglerhusene gjør, og de tar gebyrer i stedet for provisjoner. Meglerhusene er åpne for enhver investor. Selskapene har en juridisk standard for å forvalte fondet etter beste evne og i tråd med sine kunders uttalte mål.

Hva gjør en kapitalforvalter?

En kapitalforvalter møter først en klient for å bestemme hva kundens langsiktige økonomiske mål er og hvor mye risiko kunden er villig til å akseptere for å komme dit. Derfra vil forvalteren foreslå en blanding av investeringer som samsvarer med målene. leder er ansvarlig for å opprette kundens portefølje, overvåke den fra dag til dag, gjøre endringer i den etter behov, og regelmessig kommunisere til kunden om disse endringene.