Inversor
¿Qué es un inversor?
Un inversionista es cualquier persona u otra entidad (como una empresa o un fondo mutuo ) que compromete capital con la expectativa de recibir rendimientos financieros. Los inversionistas confían en diferentes instrumentos financieros para obtener una tasa de rendimiento y lograr objetivos financieros importantes, como crear ahorros para la jubilación, financiar una educación universitaria o simplemente acumular riqueza adicional con el tiempo.
Existe una amplia variedad de vehículos de inversión para lograr objetivos, que incluyen (pero no se limitan a) acciones, bonos, materias primas, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF), opciones, futuros, divisas, oro, plata, planes de jubilación y bienes raíces. Los inversores pueden analizar las oportunidades desde diferentes ángulos y, en general, prefieren minimizar el riesgo y maximizar los rendimientos.
Un inversor suele ser distinto de un comerciante. Un inversor utiliza el capital para obtener ganancias a largo plazo, mientras que un comerciante busca generar ganancias a corto plazo comprando y vendiendo valores una y otra vez.
Los inversores suelen generar rendimientos mediante el despliegue de capital como inversiones de capital o de deuda. Las inversiones de capital implican participaciones en la propiedad en forma de acciones de la empresa que pueden pagar dividendos además de generar ganancias de capital. Las inversiones en deuda pueden ser como préstamos otorgados a otras personas o empresas, o en forma de bonos de compra emitidos por gobiernos o corporaciones que pagan intereses en forma de cupones.
Comprender a los inversores
Los inversores no son un grupo uniforme. Tienen distintas tolerancias al riesgo,. capital, estilos, preferencias y plazos. Por ejemplo, algunos inversionistas pueden preferir inversiones de muy bajo riesgo que generarán ganancias conservadoras, como certificados de depósito y ciertos productos de bonos. Otros inversores, sin embargo, están más inclinados a asumir un riesgo adicional en un intento de obtener una mayor ganancia. Estos inversionistas pueden invertir en divisas, mercados emergentes o acciones, todo mientras se enfrentan diariamente a una montaña rusa de diferentes factores.
También se puede hacer una distinción entre los términos "inversionista" y "comerciante" en el sentido de que los inversionistas suelen mantener posiciones durante años o décadas (también llamado "comerciante de posición" o "inversionista que compra y mantiene") mientras que los comerciantes generalmente mantienen posiciones por períodos más cortos. . Los comerciantes de cuero cabelludo, por ejemplo, mantienen posiciones por tan solo unos segundos. Los comerciantes de swing,. por otro lado, buscan posiciones que se mantienen desde varios días hasta varias semanas.
Los inversionistas institucionales son organizaciones como firmas financieras o fondos mutuos que construyen carteras considerables en acciones y otros instrumentos financieros. A menudo, pueden acumular y juntar dinero de varios inversionistas más pequeños (individuos y/o empresas) para realizar inversiones más grandes. Debido a esto, los inversionistas institucionales a menudo tienen mucho más poder de mercado e influencia sobre los mercados que los inversionistas minoristas individuales.
Inversores pasivos vs. activos
Los inversores también pueden adoptar diversas estrategias de mercado. Los inversores pasivos tienden a comprar y mantener los componentes de varios índices de mercado, y pueden optimizar sus ponderaciones de asignación a ciertas clases de activos en función de reglas como la optimización de la varianza media de Modern Portfolio Theory (MPT). Otros pueden ser selectores de acciones que invierten en función del análisis fundamental de los estados financieros corporativos y los índices financieros; estos son inversionistas activos.
Un ejemplo de un enfoque activo serían los inversores de "valor" que buscan comprar acciones con precios de acciones bajos en relación con sus valores contables. Otros pueden buscar invertir a largo plazo en acciones de "crecimiento" que pueden estar perdiendo dinero en este momento pero que están creciendo rápidamente y son prometedoras para el futuro.
La inversión pasiva (indexada) se está volviendo cada vez más popular, donde está superando a las estrategias de inversión activa como la lógica dominante del mercado de valores. El crecimiento de los fondos mutuos de fecha objetivo de bajo costo, los fondos cotizados en bolsa y los asesores automáticos son en parte responsables de este aumento de popularidad.
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Reflejos
Los valores de inversión incluyen acciones, bonos, fondos mutuos, derivados, materias primas y bienes raíces.
Los inversores construyen carteras con una orientación activa que trata de superar el índice de referencia o una estrategia pasiva que intenta seguir un índice.
Los inversionistas usan diferentes instrumentos financieros para obtener una tasa de retorno para lograr metas y objetivos financieros.
Los inversores también pueden estar orientados hacia estrategias de crecimiento o de valor.
Los inversores pueden distinguirse de los comerciantes en que los inversores toman posiciones estratégicas a largo plazo en empresas o proyectos.
