Inversor institucional
¿Qué es un inversor institucional?
Un inversor institucional es una empresa u organización que invierte dinero en nombre de otras personas. Los fondos mutuos, las pensiones y las compañÃas de seguros son ejemplos. Los inversionistas institucionales a menudo compran y venden bloques sustanciales de acciones, bonos u otros valores y, por esa razón, se les considera las ballenas en Wall Street.
inversionista minorista promedio y, en algunos casos, está sujeto a regulaciones menos restrictivas.
Comprender a los inversores institucionales
Un inversionista institucional compra, vende y administra acciones, bonos y otros valores de inversión en nombre de sus clientes, miembros o accionistas. En términos generales, hay seis tipos de inversores institucionales: fondos de dotación, bancos comerciales, fondos mutuos, fondos de cobertura, fondos de pensiones y compañÃas de seguros. Los inversionistas institucionales enfrentan menos regulaciones de protección en comparación con los inversionistas promedio porque se supone que la multitud institucional tiene más conocimientos y es más capaz de protegerse.
Los inversionistas institucionales tienen los recursos y el conocimiento especializado para investigar exhaustivamente una variedad de oportunidades de inversión que no están abiertas a los inversionistas minoristas. Debido a que las instituciones están moviendo las posiciones más grandes y son la mayor fuerza detrás de la oferta y la demanda en los mercados de valores, realizan un alto porcentaje de transacciones en las principales bolsas e influyen en gran medida en los precios de los valores. De hecho, los inversores institucionales representan hoy más del 90% de toda la actividad de negociación de acciones.
Dado que los inversionistas institucionales pueden mover los mercados, los inversionistas minoristas a menudo investigan las presentaciones regulatorias de los inversionistas institucionales ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) para determinar qué valores deben comprar personalmente los inversionistas minoristas. En otras palabras, algunos inversores intentan imitar la compra de la multitud institucional tomando las mismas posiciones que el llamado " dinero inteligente ".
Inversores minoristas frente a inversores institucionales
Los inversores minoristas e institucionales están activos en una variedad de mercados como bonos, opciones, materias primas, divisas, contratos de futuros y acciones. Sin embargo, debido a la naturaleza de los valores y la forma en que se realizan las transacciones, algunos mercados son principalmente para inversores institucionales en lugar de inversores minoristas. Ejemplos de mercados principalmente para inversores institucionales incluyen los swaps y los mercados a plazo.
Los inversores minoristas suelen comprar y vender acciones en lotes redondos de 100 acciones o más; Se sabe que los inversores institucionales compran y venden en operaciones en bloque de 10.000 acciones o más. Debido a los mayores volúmenes y tamaños de comercio, los inversores institucionales a veces evitan comprar acciones de empresas más pequeñas por dos razones. En primer lugar, el acto de comprar o vender grandes bloques de una acción pequeña y escasamente negociada puede crear desequilibrios repentinos entre la oferta y la demanda que mueven los precios de las acciones hacia arriba y hacia abajo.
Además, los inversionistas institucionales generalmente evitan adquirir un alto porcentaje de la propiedad de la empresa porque realizar tal acto puede violar las leyes de valores. Por ejemplo, los fondos mutuos, los fondos cerrados y los fondos cotizados (ETF) que están registrados como fondos diversificados están restringidos en cuanto al porcentaje de valores con derecho a voto de una empresa que los fondos pueden poseer.
La lÃnea de fondo
Los inversores institucionales son el pez gordo de Wall Street y pueden mover los mercados con sus grandes operaciones en bloque. El grupo generalmente se considera más sofisticado que la multitud minorista y, a menudo, está sujeto a una menor supervisión regulatoria. Los inversores institucionales normalmente no invierten su propio dinero, sino que toman decisiones de inversión en nombre de clientes, accionistas o clientes.
Reflejos
Un inversor institucional es una empresa u organización que invierte dinero en nombre de clientes o miembros.
La compra y venta de grandes posiciones por parte de inversionistas institucionales puede crear desequilibrios entre la oferta y la demanda que resultan en movimientos repentinos de precios en acciones, bonos u otros activos.
Los inversionistas institucionales se consideran más inteligentes que el inversionista promedio y, a menudo, están sujetos a una menor supervisión regulatoria.
Los fondos de cobertura, los fondos mutuos y las dotaciones son ejemplos de inversores institucionales.
Los inversores institucionales son el pez gordo de Wall Street.
