Investor's wiki

Инвестор

Инвестор

Кто такой инвестор?

Инвестор — это любое физическое или юридическое лицо (например, фирма или взаимный фонд ), которое вкладывает капитал в расчете на получение финансовой отдачи. Инвесторы полагаются на различные финансовые инструменты для получения прибыли и достижения важных финансовых целей, таких как накопление пенсионных сбережений, финансирование обучения в колледже или просто накопление дополнительного состояния с течением времени.

Для достижения целей существует широкий спектр инвестиционных инструментов, включая (но не ограничиваясь ими) акции, облигации, товары, взаимные фонды, биржевые фонды (ETF), опционы, фьючерсы, иностранную валюту, золото, серебро, пенсионные планы и т. д. недвижимость. Инвесторы могут анализировать возможности с разных точек зрения и, как правило, предпочитают минимизировать риск при максимальном доходе.

Инвестор обычно отличается от трейдера. Инвестор использует капитал для получения долгосрочной выгоды, в то время как трейдер стремится получить краткосрочную прибыль, покупая и продавая ценные бумаги снова и снова.

Инвесторы обычно получают прибыль, размещая капитал в виде инвестиций в акционерный капитал или долговые обязательства. Инвестиции в акционерный капитал влекут за собой доли собственности в форме акций компании, которые могут приносить дивиденды в дополнение к получению прироста капитала. Долговые инвестиции могут быть предоставлены в виде займов другим лицам или фирмам или в форме покупки облигаций, выпущенных правительствами или корпорациями, по которым выплачиваются проценты в виде купонов.

Понимание инвесторов

Инвесторы не являются однородной группой. У них разные допуски к риску,. капитал, стили, предпочтения и временные рамки. Например, некоторые инвесторы могут предпочесть инвестиции с очень низким уровнем риска, которые приведут к консервативной прибыли, такие как депозитные сертификаты и определенные продукты облигаций. Однако другие инвесторы более склонны брать на себя дополнительный риск в попытке получить большую прибыль. Эти инвесторы могут инвестировать в валюту, развивающиеся рынки или акции, ежедневно имея дело с множеством различных факторов.

Также можно провести различие между терминами «инвестор» и «трейдер» в том смысле, что инвесторы обычно держат позиции от нескольких лет до десятилетий (также называемые «позиционными трейдерами» или «покупающими и удерживающими инвесторами»), в то время как трейдеры обычно удерживают позиции в течение более коротких периодов. . Например, скальп-трейдеры удерживают позиции всего несколько секунд. С другой стороны, свинг- трейдеры ищут позиции, которые удерживаются от нескольких дней до нескольких недель.

Институциональные инвесторы — это такие организации, как финансовые фирмы или взаимные фонды, которые создают значительные портфели акций и других финансовых инструментов. Часто они могут аккумулировать и объединять деньги нескольких более мелких инвесторов (частных лиц и/или фирм) для осуществления более крупных инвестиций. Из-за этого институциональные инвесторы часто обладают гораздо большей рыночной властью и влиянием на рынки, чем индивидуальные розничные инвесторы.

Пассивные и активные инвесторы

Инвесторы также могут использовать различные рыночные стратегии. Пассивные инвесторы,. как правило, покупают и держат компоненты различных рыночных индексов и могут оптимизировать свои веса распределения для определенных классов активов на основе таких правил, как оптимизация средней дисперсии современной теории портфеля (MPT). Другие могут быть выборщиками акций, которые инвестируют на основе фундаментального анализа корпоративной финансовой отчетности и финансовых показателей — это активные инвесторы.

Одним из примеров активного подхода могут быть «стоимостные» инвесторы, которые стремятся приобрести акции по низкой цене по сравнению с их балансовой стоимостью. Другие могут стремиться инвестировать в долгосрочные инвестиции в «растущие» акции, которые в данный момент могут быть убыточными, но быстро растут и обещают будущее.

Пассивное (индексированное) инвестирование становится все более популярным, поскольку оно обгоняет активные инвестиционные стратегии в качестве доминирующей логики фондового рынка. Рост недорогих взаимных фондов с фиксированной датой, фондов, торгуемых на бирже, и роботов-консультантов частично ответственен за этот всплеск популярности.

Те, кто хочет узнать больше об инвестировании, пассивных и активных инвесторах и других финансовых темах, могут подумать о том, чтобы записаться на один из лучших курсов по инвестированию, доступных в настоящее время.

Особенности

  • Инвестиционные ценные бумаги включают акции, облигации, взаимные фонды, производные инструменты, товары и недвижимость.

  • Инвесторы строят портфели либо с активной ориентацией, которая пытается превзойти эталонный индекс, либо с пассивной стратегией, которая пытается отслеживать индекс.

  • Инвесторы используют различные финансовые инструменты, чтобы получить норму прибыли для достижения финансовых целей и задач.

  • Инвесторы также могут быть ориентированы либо на стратегии роста, либо на стратегии стоимости.

  • Инвесторов можно отличить от трейдеров тем, что инвесторы занимают долгосрочные стратегические позиции в компаниях или проектах.