Taattu sijoitusrahasto (GIF)
Mikä on taattu sijoitustulo (GIF)?
Taattu sijoitustuotto on eräänlainen vakuutusyhtiöiden tarjoama sijoitustuote , jonka avulla asiakkaat voivat sijoittaa osake-, joukkovelkakirja- ja/tai indeksirahastoihin samalla, kun ne tarjoavat lupauksen rahaston ennalta määrätystä vähimmäisarvosta (yleensä alkusijoituksen määrä). käytettävissä rahaston erääntyessä tai asiakkaan kuoltua.
Vakuutusyhtiöt veloittavat tästä palvelusta tyypillisesti enintään 1 % sijoitussummasta vuodessa.
Kuinka takuurahasto (GIF) toimii
Jotkin sijoitustakuurahastot antavat myös mahdollisuuden nollata taatun määrän tiettyinä ajanjaksoina. Tämän ansiosta sijoittajat voivat lukita suurempia summia, jos he saavat suuren pääomavoiton.
Oletetaan esimerkiksi, että lähellä eläkeikää oleva sijoittaja on sijoittanut 500 000 dollaria tähän rahastoon, ja uskomattoman härkäjuoksun jälkeen hänen sijoituksensa kasvaa 585 000 dollariin vuodessa. Nollaamalla takuun tässä vaiheessa sijoittaja on nyt taannut saavansa vähintään 585 000 dollaria.
Taattujen sijoitusrahastojen käsitteet
Taatut sijoitusrahastot takaavat nimensä mukaisesti, että kaikki sijoitetut pääomat tai osa siitä on turvassa tiettyyn päivämäärään tulevaisuudessa. Ja joissakin tapauksissa on mahdollista saada lähes taattu tuotto.
Taattu erääntymispäivä
Päivämäärä tulevaisuudessa, jolloin rahaston kaikkien osakkeiden taataan saavuttavan tietty substanssiarvo (taattu substanssiarvo). Vain ne osakkeenomistajat, jotka jättävät sijoituksensa eräpäivään, ovat oikeutettuja takaukseen. Jos lunastus tehdään ennen tätä päivämäärää, voi syntyä suuria tappioita.
Takaaja
Yhteisö, joka sitoutuu tarjoamaan tarvittavat varat varmistaakseen, että sijoittaja säilyttää alkusijoituksensa, jos taattu sijoitusrahasto ei tuota substanssiarvoa tuottavalla tavalla. Kun tämä summa toimitetaan suoraan rahastoon, on sisäinen takuu. jos osakkeenomistaja saa summan, takuu on ulkoinen.
Markkinointijakso on ajanjakso, jonka aikana osakkeita voidaan ostaa takuurahastosta ilman merkintämaksuja.
Taattu kiinteä tuotto
Niillä on enemmän kuin varmistettu, että alkupääoma on turvattu takauksen erääntymispäivänä, vaan ne varmistavat myös määrätyn ja ennalta määrätyn tuoton (kuten esitteessä todetaan vuosikorolla, todellinen vuosikorko).
Likviditeettiikkunat
Tämä tarkoittaa, että jotkin takuurahastot asettavat ennalta määrätyt päivämäärät, jolloin osakkeenomistaja voi saada lunastuksen kokonaan tai osittain maksamatta lunastuspalkkioita. Tätä varten sinun on noudatettava esitteessä ilmoitettuja irtisanomisaikoja. Koska lunastukset tehdään kyseisen päivän substanssiarvon mukaan, takuu ei ole voimassa ja tappioita voi syntyä.
Taattu muuttuva tuotto
Nämä varmistavat vain investointien aloittamisen takauksen eräpäivänä. Ne tarjoavat myös mahdollisuuden saada tuottoa, joka liittyy useiden rahoitusvarojen tai indikaattoreiden suorituskykyyn (monimutkaisten laskentakaavojen mukaisesti). Sijoittajien tulee ottaa huomioon, että jos kohde-etuudet eivät kehity odotetulla tavalla, on mahdollista, että tuottoa ei saada.
Kohokohdat
Taattuja sijoitusrahastoja on monenlaisia.
Taattua sijoitustuloa myyvät vakuutusyhtiöt sijoitusvälineenä.
Taatut sijoitusrahastot lupaavat, että kaikki sijoitetut pääomat tai osa siitä on turvattu tiettynä, määrättynä ajankohtana.
