Yhteiskunnallisesti vastuullinen sijoittaminen (SRI)
Mikä on sosiaalisesti vastuullinen sijoitus (SRI)?
Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen (SRI), joka tunnetaan myös nimellä sosiaalinen sijoitus, on sijoitus,. jota pidetään sosiaalisesti vastuullisena yrityksen harjoittaman liiketoiminnan luonteen vuoksi. Yhteiskuntavastuullisten sijoitusten yhteinen teema on sosiaalisesti tietoinen sijoittaminen. Yhteiskunnallisesti vastuullisia sijoituksia voidaan tehdä yksittäisiin yhteiskunnallisesti arvokkaisiin yrityksiin tai sosiaalisesti tietoisen sijoitusrahaston tai pörssirahaston (ETF) kautta.
Sosiaalisen vastuullisen sijoittamisen (SRI) ymmärtäminen
Sosiaalisesti vastuullisiin sijoituksiin sisältyy investointien välttäminen yrityksiin, jotka tuottavat tai myyvät riippuvuutta aiheuttavia aineita tai toimintoja (kuten alkoholia, uhkapelejä ja tupakkaa), ja etsivät yrityksiä, jotka ovat sitoutuneet sosiaaliseen oikeudenmukaisuuteen, ympäristön kestävyyteen ja vaihtoehtoiseen energiaan/puhtaan teknologiaan.
Lähihistoriassa sosiaalisesti tietoinen sijoittaminen on kasvamassa laajalti noudatetuksi käytännöksi, sillä yksityissijoittajille on tarjolla kymmeniä uusia rahastoja ja yhdistettyjä sijoitusvälineitä. Sijoitusrahastot ja ETF:t tarjoavat lisäetua, koska sijoittajat voivat yhdellä sijoituksella avautua useille yrityksille useilla aloilla. Sijoittajien tulee kuitenkin lukea huolellisesti rahastoesitteet selvittääkseen rahastonhoitajien tarkat filosofiat ja näiden sijoitusten mahdollisen kannattavuuden.
Sosiaalisesti vastuullisella sijoittamisella on kaksi luontaista tavoitetta: sosiaalinen vaikutus ja taloudellinen hyöty. Näiden kahden ei välttämättä tarvitse kulkea käsi kädessä; Se, että sijoitus mainostaa itsensä sosiaalisesti vastuullisena, ei tarkoita, että se tarjoaisi sijoittajille hyvän tuoton, ja lupaus hyvästä tuotosta on kaukana takeesta siitä, että kyseessä olevan yrityksen luonne on sosiaalisesti tietoinen. Sijoittajan on silti arvioitava sijoituksen taloudellisia näkymiä samalla kun hän yrittää mitata sen yhteiskunnallista arvoa.
Erityisiä huomioita
Yhteiskunnallisesti vastuulliset sijoitukset jäljittelevät sen ajan poliittista ja sosiaalista ilmapiiriä. Tämä on tärkeä riski sijoittajien ymmärtää, koska jos sijoitus perustuu sosiaaliseen arvoon, sijoitus voi kärsiä, jos tämä sosiaalinen arvo putoaa sijoittajien suosiosta.
Tästä syystä sijoitusammattilaiset harkitsevat usein sosiaalisesti vastuullista sijoittamista sijoittamiseen liittyvien ympäristö-, sosiaali- ja hallintotekijöiden (ESG) linssin kautta. Tämä lähestymistapa keskittyy yrityksen johtamiskäytäntöihin ja siihen, suuntautuvatko ne kestävään kehitykseen ja yhteisön parantamiseen. On näyttöä siitä, että keskittyminen tähän lähestymistapaan voi parantaa tuottoa, kun taas pelkästään sosiaalisiin arvoihin sijoittaminen ei osoita menestystä.
Esimerkiksi 1960-luvulla sijoittajat olivat pääasiassa kiinnostuneita edistämään asioita, kuten naisten oikeuksia, kansalaisoikeuksia ja sodanvastaista liikettä. Martin Luther King Jr.:llä oli suuri rooli kansalaisoikeusliikkeen tietoisuuden lisäämisessä kohdistamalla yrityksiä, jotka vastustivat asiaa sosiaalisesti vastuuttomina.
Kun tietoisuus ilmaston lämpenemisestä ja ilmastonmuutoksesta on kasvanut viime vuosina, sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen on suuntautunut kohti yrityksiä, jotka vaikuttavat myönteisesti ympäristöön vähentämällä päästöjä tai investoimalla kestäviin tai puhtaisiin energialähteisiin. Näin ollen näillä investoinneilla vältetään toimialoja, kuten kivihiilen kaivostoimintaa, koska niiden liiketoimintatavat aiheuttavat kielteisiä ympäristövaikutuksia.
Yksi sosiaalisesti vastuullisen sijoittamisen muoto sisältää rodullisen oikeudenmukaisuuden, tasa-arvon ja osallisuuden edistämisen. Rotuoikeuteen sijoittamisena tunnetun investoinnin tarkoituksena on saada sekä institutionaalisia että vähittäiskaupan dollareita investoimaan tavoilla, jotka edistävät tätä ja muita rasisminvastaisia syitä.
Esimerkki sosiaalisesti vastuullisesta sijoittamisesta
Yksi esimerkki sosiaalisesti vastuullisesta sijoittamisesta on yhteisösijoittaminen, joka kohdistuu suoraan organisaatioihin, joilla on kokemusta sosiaalisesta vastuusta auttaessaan yhteisöä eivätkä ole pystyneet keräämään varoja muista lähteistä, kuten pankeista ja rahoituslaitoksista. Varoilla nämä organisaatiot voivat tarjota yhteisöilleen palveluita, kuten kohtuuhintaisia asuntoja ja lainoja. Tavoitteena on parantaa yhteisön laatua vähentämällä sen riippuvuutta valtion avusta, kuten hyvinvoinnista, millä puolestaan on myönteinen vaikutus yhteisön talouteen.
Kohokohdat
Yhteiskunnallisesti vastuullisen sijoittamisen suosio on kasvanut lähihistoriassa.
Yhteiskunnallisesti vastuullinen sijoittaminen on käytäntöä sijoittaa rahaa yrityksiin ja rahastoihin, joilla on myönteisiä sosiaalisia vaikutuksia.
Sijoittajien tulee muistaa, että sosiaalisesti vastuulliset sijoitukset ovat edelleen sijoituksia ja muistaa punnita päätöksissään tuottopotentiaali.
Yhteisösijoittaminen on sijoitusmuoto, jossa tuottoa mitataan yhteisön vaikutuksella rahallisen tuoton sijaan.
Yhteiskunnallisesti vastuulliset sijoitukset jäljittelevät aikansa poliittista ja sosiaalista ilmapiiriä.
UKK
Mitkä ovat sosiaalisesti vastuullisten joukkovelkakirja-ETF:ien joukossa?
Ne ovat VanEck Investment Grade Floating Rate ETF (FLTR), jonka on myöntänyt VanEck; SPDR Bloomberg Investment Grade Floating Rate ETF (FLRN), julkaisija State Street; ja BlackRock Financial Managementin liikkeeseen laskema iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT).
Mitä ESG edustaa?
ESG tarkoittaa ympäristö-, sosiaali- ja hallintotapaa, jotka ovat tärkeitä tekijöitä joidenkin sijoittajien noudattamiseksi. Nämä sijoittajat etsivät yrityksen vankkaa johtamista ja etsivät niitä, jotka tähtäävät kestävään kehitykseen ja yhteisön parantamiseen. Vuonna 2020 ESG-sijoitusten suosio lähti nousuun.
Missä sosiaalisesti vastuullisia investointeja voidaan tehdä?
Niistä voidaan tehdä yksittäisiä yrityksiä, joilla on hyvää sosiaalista arvoa, tai sosiaalisesti tietoisen sijoitusrahaston tai pörssirahaston (ETF) kautta.
