Investimento socialmente responsabile (SRI)
Che cos'è un investimento socialmente responsabile (SRI)?
L'investimento socialmente responsabile (SRI), noto anche come investimento sociale, è un investimento considerato socialmente responsabile a causa della natura dell'attività svolta dall'azienda. Un tema comune per gli investimenti socialmente responsabili è l'investimento socialmente consapevole. Gli investimenti socialmente responsabili possono essere effettuati in singole aziende con un buon valore sociale, o attraverso un fondo comune di investimento socialmente consapevole o un fondo negoziato in borsa (ETF).
Capire gli investimenti socialmente responsabili (SRI)
Gli investimenti socialmente responsabili includono evitare gli investimenti in aziende che producono o vendono sostanze o attività che creano dipendenza (come alcol, gioco d'azzardo e tabacco) a favore della ricerca di aziende impegnate nella giustizia sociale, nella sostenibilità ambientale e nelle energie alternative/tecnologie pulite.
Nella storia recente, l'investimento socialmente consapevole è diventato una pratica ampiamente seguita, poiché ci sono dozzine di nuovi fondi e veicoli di investimento condivisi disponibili per gli investitori al dettaglio. I fondi comuni e gli ETF offrono un ulteriore vantaggio in quanto gli investitori possono ottenere esposizione a più società in molti settori con un unico investimento. Tuttavia, gli investitori dovrebbero leggere attentamente i prospetti dei fondi per determinare le filosofie esatte utilizzate dai gestori dei fondi, insieme alla potenziale redditività di questi investimenti.
Ci sono due obiettivi intrinseci dell'investimento socialmente responsabile: impatto sociale e guadagno finanziario. I due non devono necessariamente andare di pari passo; solo perché un investimento si autodefinisce socialmente responsabile non significa che fornirà agli investitori un buon ritorno e la promessa di un buon ritorno è tutt'altro che una garanzia che la natura dell'azienda coinvolta sia socialmente consapevole. Un investitore deve comunque valutare le prospettive finanziarie dell'investimento mentre cerca di misurarne il valore sociale.
Considerazioni speciali
Gli investimenti socialmente responsabili tendono a imitare il clima politico e sociale dell'epoca. Questo è un rischio importante da comprendere per gli investitori, perché se un investimento si basa su un valore sociale, allora l'investimento potrebbe risentirne se quel valore sociale cade in disgrazia tra gli investitori.
Per questo motivo, l'investimento socialmente responsabile è spesso considerato dai professionisti dell'investimento attraverso la lente dei fattori ambientali, sociali e di governance (ESG) per l'investimento. Questo approccio si concentra sulle pratiche di gestione dell'azienda e se tendono alla sostenibilità e al miglioramento della comunità . Ci sono prove che concentrarsi su questo approccio possa migliorare i rendimenti, mentre non ci sono prove del successo dell'investimento investendo esclusivamente sui valori sociali.
Ad esempio, negli anni '60, gli investitori si preoccupavano principalmente di contribuire a cause come i diritti delle donne, i diritti civili e il movimento contro la guerra. Martin Luther King Jr. ha svolto un ruolo importante nell'aumentare la consapevolezza del movimento per i diritti civili prendendo di mira le aziende che si opponevano alla causa in quanto socialmente irresponsabili.
Poiché negli ultimi anni è cresciuta la consapevolezza sul riscaldamento globale e sui cambiamenti climatici, gli investimenti socialmente responsabili si sono orientati verso le aziende che hanno un impatto positivo sull'ambiente riducendo le emissioni o investendo in fonti di energia sostenibili o pulite. Di conseguenza, questi investimenti evitano industrie come l'estrazione del carbone a causa dell'impatto ambientale negativo delle loro pratiche commerciali.
Una forma di investimento socialmente responsabile riguarda la promozione della giustizia razziale, dell'uguaglianza e dell'inclusione. Conosciuto come investimento nella giustizia razziale, lo scopo è sfruttare sia i dollari istituzionali che quelli al dettaglio per investire in modi che promuovano questa e altre cause antirazziste.
Esempio di investimento socialmente responsabile
Un esempio di investimento socialmente responsabile è l'investimento nella comunità , che va direttamente verso le organizzazioni che hanno entrambi un track record di responsabilità sociale attraverso l'aiuto alla comunità e non sono state in grado di raccogliere fondi da altre fonti come banche e istituzioni finanziarie. I fondi consentono a queste organizzazioni di fornire servizi alle loro comunità , come alloggi a prezzi accessibili e prestiti. L'obiettivo è migliorare la qualità della comunità riducendo la sua dipendenza dall'assistenza del governo come il welfare, che a sua volta ha un impatto positivo sull'economia della comunità .
Mette in risalto
L'investimento socialmente responsabile è diventato sempre più popolare nella storia recente.
L'investimento socialmente responsabile è la pratica di investire denaro in aziende e fondi che hanno un impatto sociale positivo.
Gli investitori dovrebbero tenere a mente che gli investimenti socialmente responsabili sono ancora investimenti e assicurarsi di valutare il potenziale di ritorno nelle loro decisioni.
L'investimento comunitario è un tipo di investimento in cui il rendimento viene misurato sull'impatto sulla comunità piuttosto che sul rendimento monetario.
Gli investimenti socialmente responsabili tendono a imitare il clima politico e sociale dell'epoca.
FAQ
Quali sono tra i migliori ETF obbligazionari socialmente responsabili?
Sono VanEck Investment Grade Floating Rate ETF (FLTR), emessi da VanEck; SPDR Bloomberg Investment Grade ETF a tasso variabile (FLRN), emesso da State Street; e iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT), emesso da BlackRock Financial Management.
Cosa rappresenta ESG?
ESG sta per ambiente, sociale e governance, fattori importanti a cui alcuni investitori devono aderire. Quegli investitori cercano una solida gestione di un'azienda e cercano quelli che si orientano verso la sostenibilità e il miglioramento della comunità . Nel 2020 la popolarità degli investimenti ESG è decollata.
Dove si possono fare investimenti socialmente responsabili?
Possono essere trasformate in singole società che hanno un buon valore sociale o attraverso un fondo comune di investimento socialmente consapevole o un fondo negoziato in borsa (ETF).
