Inwestycje społecznie odpowiedzialne (SRI)

Co to jest inwestycja odpowiedzialna społecznie (SRI)?

Inwestowanie społecznie odpowiedzialne (SRI), znane również jako inwestycje społeczne, to inwestycja uznawana za społecznie odpowiedzialną ze względu na charakter prowadzonej przez firmę działalności. Wspólnym tematem inwestycji społecznie odpowiedzialnych jest inwestowanie społecznie świadome. Inwestycje odpowiedzialne społecznie mogą być dokonywane w pojedyncze spółki o dobrej wartości społecznej lub za pośrednictwem społecznie świadomego funduszu inwestycyjnego lub funduszu giełdowego (ETF).

Zrozumienie inwestycji społecznie odpowiedzialnych (SRI)

Inwestycje odpowiedzialne społecznie obejmują unikanie inwestycji w firmy produkujące lub sprzedające substancje lub działania uzależniające (takie jak alkohol, hazard i tytoń) na rzecz poszukiwania firm zaangażowanych w sprawiedliwość społeczną, zrównoważony rozwój środowiska oraz wysiłki związane z alternatywną energią/czystą technologią.

W najnowszej historii inwestowanie świadome społecznie wyrosło na powszechnie stosowaną praktykę, ponieważ dla inwestorów detalicznych dostępne są dziesiątki nowych funduszy i połączonych narzędzi inwestycyjnych . Fundusze inwestycyjne i fundusze ETF zapewniają dodatkową korzyść, ponieważ inwestorzy mogą uzyskać ekspozycję na wiele firm w wielu sektorach za pomocą jednej inwestycji. Inwestorzy powinni jednak uważnie przeczytać prospekty emisyjne funduszy, aby określić dokładne filozofie stosowane przez zarządzających funduszami, a także potencjalną rentowność tych inwestycji.

Istnieją dwa nieodłączne cele społecznie odpowiedzialnego inwestowania: wpływ społeczny i zysk finansowy. Te dwie rzeczy niekoniecznie muszą iść w parze; tylko dlatego, że inwestycja reklamuje się jako odpowiedzialna społecznie, nie oznacza, że zapewni inwestorom dobry zwrot, a obietnica dobrego zwrotu jest daleka od zapewnienia, że natura zaangażowanej firmy jest świadoma społecznie. Inwestor musi nadal oceniać perspektywy finansowe inwestycji, próbując jednocześnie zmierzyć jej wartość społeczną.

Uwagi specjalne

Inwestycje odpowiedzialne społecznie mają tendencję do naśladowania ówczesnego klimatu politycznego i społecznego. Jest to ważne ryzyko, które inwestorzy muszą zrozumieć, ponieważ jeśli inwestycja opiera się na wartości społecznej, inwestycja może ucierpieć, jeśli ta wartość społeczna wypadnie z łask wśród inwestorów.

Z tego powodu społecznie odpowiedzialne inwestowanie jest często rozważane przez specjalistów ds. inwestycji przez pryzmat czynników środowiskowych, społecznych i związanych z zarządzaniem (ESG). Podejście to koncentruje się na praktykach zarządzania firmy oraz na tym, czy zmierzają one w kierunku zrównoważonego rozwoju i doskonalenia społeczności. Istnieją dowody na to, że skupienie się na tym podejściu może poprawić zwroty, podczas gdy nie ma dowodów na sukces inwestycyjny z inwestowania wyłącznie w wartości społeczne.

Na przykład w latach 60. inwestorzy byli głównie zainteresowani przyczynianiem się do takich spraw, jak prawa kobiet, prawa obywatelskie i ruch antywojenny. Martin Luther King Jr. odegrał dużą rolę w podnoszeniu świadomości ruchu na rzecz praw obywatelskich, atakując firmy, które sprzeciwiały się tej sprawie jako społecznie nieodpowiedzialnej.

Ponieważ w ostatnich latach wzrosła świadomość globalnego ocieplenia i zmian klimatycznych, społecznie odpowiedzialne inwestowanie zmierza w kierunku firm, które pozytywnie wpływają na środowisko poprzez redukcję emisji lub inwestowanie w zrównoważone lub czyste źródła energii. W konsekwencji inwestycje te unikają branż takich jak wydobycie węgla ze względu na negatywny wpływ ich praktyk biznesowych na środowisko.

Jedna z form społecznie odpowiedzialnego inwestowania obejmuje promowanie sprawiedliwości rasowej, równości i włączenia. Znane jako inwestowanie w sprawiedliwość rasową, celem jest wykorzystanie środków zarówno instytucjonalnych, jak i detalicznych, aby inwestować w sposoby, które wspierają tę i inne antyrasistowskie przyczyny.

Przykład społecznie odpowiedzialnego inwestowania

Jednym z przykładów społecznie odpowiedzialnego inwestowania jest inwestowanie społecznościowe, które jest skierowane bezpośrednio do organizacji, które zarówno posiadają doświadczenie w zakresie społecznej odpowiedzialności poprzez pomaganie społeczności, jak i nie były w stanie pozyskać funduszy z innych źródeł, takich jak banki i instytucje finansowe. Fundusze umożliwiają tym organizacjom świadczenie usług na rzecz ich społeczności, takich jak niedrogie mieszkania i pożyczki. Celem jest poprawa jakości społeczności poprzez zmniejszenie jej zależności od pomocy rządowej, takiej jak opieka społeczna, co z kolei ma pozytywny wpływ na gospodarkę społeczności.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Inwestowanie odpowiedzialne społecznie zyskuje na popularności w najnowszej historii.

• Inwestowanie odpowiedzialne społecznie to praktyka inwestowania pieniędzy w firmy i fundusze, które mają pozytywny wpływ społeczny.

• Inwestorzy powinni pamiętać, że inwestycje odpowiedzialne społecznie to nadal inwestycje i w swoich decyzjach uwzględniać potencjał zwrotu.

• Inwestowanie społecznościowe to rodzaj inwestowania, w którym zwrot mierzy się raczej na podstawie wpływu społeczności niż zwrotu pieniężnego.

• Inwestycje odpowiedzialne społecznie mają tendencję do naśladowania ówczesnego klimatu politycznego i społecznego.

FAQ

Które są wśród najlepszych społecznie odpowiedzialnych ETF-ów na obligacje?

Są to fundusze ETF typu VanEck o zmiennym oprocentowaniu inwestycyjnym (FLTR), wyemitowane przez VanEck; SPDR Bloomberg Investment Grade Floating Rate ETF (FLRN), wyemitowany przez State Street; oraz ETF obligacji o zmiennym oprocentowaniu iShares (FLOT), wyemitowany przez BlackRock Financial Management.

Co reprezentuje ESG?

ESG oznacza środowisko, społeczeństwo i zarządzanie, które są ważnymi czynnikami, których muszą przestrzegać niektórzy inwestorzy. Inwestorzy ci szukają solidnego zarządzania firmą i poszukują tych, które ukierunkowują się na zrównoważony rozwój i poprawę społeczności. W 2020 roku popularność inwestycji ESG wzrosła.

Gdzie można dokonać społecznie odpowiedzialnych inwestycji?

Mogą zostać przekształcone w indywidualne spółki o dobrej wartości społecznej lub poprzez społecznie świadomy fundusz inwestycyjny lub fundusz giełdowy (ETF).