사회적 책임 투자(SRI)

사회적 책임 투자(SRI)란 무엇입니까?

사회적 책임 투자(Socially Responsible Investment, SRI)는 사회적 투자라고도 하며 회사가 수행하는 사업의 특성으로 인해 사회적 책임으로 간주 되는 투자 입니다. 사회적 책임 투자의 공통 주제는 사회적 의식 투자입니다. 사회적으로 책임 있는 투자는 사회적 가치가 좋은 개별 기업에, 또는 사회적으로 의식적인 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드(ETF)를 통해 이루어질 수 있습니다.

사회적 책임 투자(SRI) 이해

사회적 책임 투자에는 사회 정의, 환경 지속 가능성 및 대체 에너지/청정 기술 노력에 참여하는 회사를 찾기 위해 중독성 물질 또는 활동(예: 알코올, 도박, 담배)을 생산하거나 판매하는 회사에 대한 투자를 피하는 것이 포함됩니다.

소매 투자자가 이용할 수 있는 수십 개의 신규 펀드와 공동 투자 수단 이 있기 때문에 널리 사용되는 관행으로 성장해 왔습니다 . 뮤추얼 펀드와 ETF는 투자자가 단일 투자로 여러 부문에 걸쳐 여러 회사에 노출될 수 있다는 추가적인 이점을 제공합니다. 그러나 투자자는 펀드 투자설명서를 주의 깊게 읽고 펀드 매니저가 사용하는 정확한 철학과 이러한 투자의 잠재적 수익성을 결정해야 합니다.

사회적 책임 투자에는 두 가지 고유한 목표가 있습니다. 사회적 영향과 재정적 이득입니다. 두 가지가 반드시 손을 잡을 필요는 없습니다. 투자 자체가 사회적 책임이 있다고 선전한다고 해서 투자자에게 좋은 수익을 제공한다는 의미는 아니며 좋은 수익을 약속한다고 해서 관련된 회사의 성격이 사회적으로 의식이 있다는 보장과는 거리가 멉니다. 투자자는 사회적 가치를 측정하는 동시에 투자의 재무 전망을 평가해야 합니다.

특별 고려 사항

사회적 책임 투자는 당시의 정치적, 사회적 분위기를 모방하는 경향이 있습니다. 이는 투자자가 이해해야 하는 중요한 위험입니다. 투자가 사회적 가치를 기반으로 하는 경우 해당 사회적 가치가 투자자들 사이에서 호의적이지 않으면 투자에 어려움을 겪을 수 있기 때문입니다.

이러한 이유로 투자 전문가들은 사회적 책임 투자를 환경, 사회, 지배구조(ESG) 요소의 관점에서 투자를 고려하는 경우가 많습니다. 이 접근 방식은 회사의 관리 관행과 지속 가능성 및 지역 사회 개선을 지향하는지 여부에 중점을 둡니다. 이 접근 방식에 초점을 맞추면 수익률이 향상될 수 있다는 증거가 있지만 순전히 사회적 가치에만 투자하는 것만으로는 투자 성공에 대한 증거가 없습니다.

예를 들어, 1960년대에 투자자들은 주로 여성의 권리, 시민권, 반전 운동과 같은 대의에 기여하는 데 관심이 있었습니다. 마틴 루터 킹 주니어(Martin Luther King Jr.)는 사회적으로 무책임한 대의에 반대하는 기업을 대상으로 민권 운동에 대한 인식을 높이는 데 큰 역할을 했습니다.

최근 몇 년 동안 지구 온난화와 기후 변화에 대한 인식이 높아짐에 따라 사회적 책임 투자는 탄소 배출을 줄이거나 지속 가능하거나 청정 에너지원에 투자하여 환경에 긍정적인 영향을 미치는 기업으로 향하는 추세입니다. 결과적으로 이러한 투자는 비즈니스 관행의 부정적인 환경 영향으로 인해 탄광과 같은 산업을 피합니다.

사회적 책임 투자의 한 형태는 인종 정의, 평등 및 포용을 촉진하는 것입니다. 인종 정의 투자로 알려진 목적은 기관 및 소매 자금을 활용하여 이 및 기타 반인종주의적 원인을 발전시키는 방식으로 투자하는 것입니다.

사회적 책임 투자의 예

사회적 책임 투자의 한 가지 예는 지역 사회를 돕음으로써 사회적 책임에 대한 실적이 있고 은행 및 금융 기관과 같은 다른 출처에서 자금을 조달할 수 없는 조직에 직접 투자하는 지역 사회 투자입니다. 기금을 통해 이러한 조직은 저렴한 주택 및 대출과 같은 서비스를 지역사회에 제공할 수 있습니다. 목표는 복지와 같은 정부 지원에 대한 의존도를 줄임으로써 지역 사회의 질을 개선하고, 이는 다시 지역 사회 경제에 긍정적인 영향을 미치는 것입니다.

하이라이트

• 사회책임투자는 최근 들어 인기가 높아지고 있습니다.

• 사회적 책임 투자는 사회적으로 긍정적인 영향을 미치는 기업과 펀드에 돈을 투자하는 관행입니다.

• 투자자는 사회적 책임 투자가 여전히 투자라는 점을 명심해야 하며, 결정을 내릴 때 수익 가능성을 저울질해야 합니다.

• 커뮤니티 투자는 금전적 수익이 아닌 커뮤니티 영향으로 수익을 측정하는 투자 유형입니다.

• 사회적 책임 투자는 당시의 정치적, 사회적 분위기를 모방하는 경향이 있습니다.

자주하는 질문

최고의 사회적 책임 채권 ETF는 무엇입니까?

VanEck에서 발행한 VanEck 투자 등급 변동 금리 ETF(FLTR)입니다. State Street에서 발행한 SPDR Bloomberg 투자등급 변동금리 ETF(FLRN); BlackRock Financial Management에서 발행한 iShares Floating Rate Bond ETF(FLOT).

ESG는 무엇을 나타냅니까?

ESG는 환경, 사회 및 거버넌스를 나타내며 일부 투자자가 준수해야 하는 중요한 요소입니다. 그 투자자들은 회사의 견고한 관리를 찾고 지속 가능성과 지역 사회 개선을 향해 기어가는 사람들을 찾습니다. 2020년에는 ESG 투자의 인기가 높아졌습니다.

사회적 책임 투자는 어디에서 할 수 있습니까?

그들은 사회적 가치가 좋은 개별 회사로 만들거나 사회적으로 의식적인 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드(ETF)를 통해 만들 수 있습니다.