Inversión Socialmente Responsable (ISR)

¿Qué es una Inversión Socialmente Responsable (ISR)?

La inversión socialmente responsable (ISR), también conocida como inversión social, es una inversión que se considera socialmente responsable debido a la naturaleza del negocio que realiza la empresa. Un tema común para las inversiones socialmente responsables es la inversión socialmente consciente. Las inversiones socialmente responsables se pueden realizar en empresas individuales con un buen valor social, o a través de un fondo mutuo socialmente consciente o un fondo cotizado en bolsa (ETF).

Entendiendo la Inversión Socialmente Responsable (ISR)

Las inversiones socialmente responsables incluyen evitar inversiones en empresas que producen o venden sustancias o actividades adictivas (como alcohol, juegos de azar y tabaco) a favor de buscar empresas comprometidas con la justicia social, la sostenibilidad ambiental y los esfuerzos de energía alternativa/tecnología limpia.

En la historia reciente, la inversión con conciencia social se ha convertido en una práctica ampliamente seguida, ya que hay docenas de nuevos fondos y vehículos de inversión agrupados disponibles para inversores minoristas. Los fondos mutuos y los ETF brindan una ventaja adicional en el sentido de que los inversores pueden obtener exposición a múltiples empresas en muchos sectores con una sola inversión. Sin embargo, los inversores deben leer detenidamente los prospectos de los fondos para determinar las filosofías exactas que emplean los administradores de fondos, junto con la rentabilidad potencial de estas inversiones.

Hay dos objetivos inherentes a la inversión socialmente responsable: el impacto social y la ganancia financiera. Los dos no necesariamente tienen que ir de la mano; El hecho de que una inversión se promocione como socialmente responsable no significa que proporcionará a los inversores un buen rendimiento y la promesa de un buen rendimiento está lejos de garantizar que la naturaleza de la empresa involucrada sea socialmente consciente. Un inversionista aún debe evaluar las perspectivas financieras de la inversión mientras trata de medir su valor social.

Consideraciones Especiales

Las inversiones socialmente responsables tienden a imitar el clima político y social de la época. Ese es un riesgo importante que los inversores deben entender, porque si una inversión se basa en un valor social, entonces la inversión puede sufrir si ese valor social pierde el favor de los inversores.

Por esta razón, los profesionales de la inversión a menudo consideran la inversión socialmente responsable a través de la lente de los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) para invertir. Este enfoque se centra en las prácticas de gestión de la empresa y si tienden a la sostenibilidad y la mejora de la comunidad. Existe evidencia de que un enfoque en este enfoque puede mejorar los rendimientos, mientras que no hay evidencia de que el éxito de la inversión se deba únicamente a valores sociales.

Por ejemplo, en la década de 1960, los inversores se preocupaban principalmente por contribuir a causas como los derechos de la mujer, los derechos civiles y el movimiento contra la guerra. Martin Luther King Jr. desempeñó un papel importante en la creación de conciencia sobre el movimiento de derechos civiles al señalar a las empresas que se oponían a la causa como socialmente irresponsables.

A medida que ha aumentado la conciencia en los últimos años sobre el calentamiento global y el cambio climático, la inversión socialmente responsable se ha inclinado hacia empresas que impactan positivamente en el medio ambiente mediante la reducción de emisiones o la inversión en fuentes de energía limpias o sostenibles. En consecuencia, estas inversiones evitan industrias como la minería del carbón debido al impacto ambiental negativo de sus prácticas comerciales.

Una forma de inversión socialmente responsable consiste en promover la justicia racial, la igualdad y la inclusión. Conocido como inversión en justicia racial, el propósito es aprovechar los dólares institucionales y minoristas para invertir en formas que promuevan esta y otras causas antirracistas.

Ejemplo de inversión socialmente responsable

Un ejemplo de inversión socialmente responsable es la inversión comunitaria, que se dirige directamente a organizaciones que tienen un historial de responsabilidad social al ayudar a la comunidad y que no han podido obtener fondos de otras fuentes, como bancos e instituciones financieras. Los fondos permiten que estas organizaciones brinden servicios a sus comunidades, como vivienda asequible y préstamos. El objetivo es mejorar la calidad de la comunidad mediante la reducción de su dependencia de la asistencia del gobierno, como el bienestar, que a su vez tiene un impacto positivo en la economía de la comunidad.

Reflejos

• La inversión socialmente responsable ha ido ganando popularidad en la historia reciente.

• La inversión socialmente responsable es la práctica de invertir dinero en empresas y fondos que tienen impactos sociales positivos.

• Los inversores deben tener en cuenta que las inversiones socialmente responsables siguen siendo inversiones y asegurarse de sopesar el potencial de retorno en sus decisiones.

• La inversión en la comunidad es un tipo de inversión en el que el rendimiento se mide por el impacto en la comunidad en lugar del rendimiento monetario.

• Las inversiones socialmente responsables tienden a imitar el clima político y social de la época.

PREGUNTAS MÁS FRECUENTES

¿Cuáles se encuentran entre los mejores ETF de bonos socialmente responsables?

Son ETF de tasa flotante de grado de inversión (FLTR) de VanEck, emitidos por VanEck; SPDR Bloomberg Investment Grade Floating Rate ETF (FLRN), emitido por State Street; y iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT), emitido por BlackRock Financial Management.

¿Qué representa ESG?

ESG significa ambiental, social y de gobernanza, que son factores importantes a los que deben adherirse algunos inversores. Esos inversores buscan una gestión sólida de una empresa y buscan aquellos que se orientan hacia la sostenibilidad y la mejora de la comunidad. En 2020, la popularidad de las inversiones ESG despegó.

¿Dónde se pueden realizar inversiones socialmente responsables?

Pueden convertirse en empresas individuales que tengan un buen valor social oa través de un fondo mutuo con conciencia social o un fondo cotizado en bolsa (ETF).