Socialt ansvarlige investeringer (SRI)
Hvad er en socialt ansvarlig investering (SRI)?
Socialt ansvarlig investering (SRI), også kendt som social investering, er en investering,. der betragtes som socialt ansvarlig på grund af arten af den virksomhed, virksomheden driver. Et fælles tema for socialt ansvarlige investeringer er socialt bevidste investeringer. Socialt ansvarlige investeringer kan foretages i individuelle virksomheder med god social værdi, eller gennem en socialt bevidst investeringsforening eller børshandlet fond (ETF).
Forstå socialt ansvarlige investeringer (SRI)
Socialt ansvarlige investeringer omfatter at undgå investeringer i virksomheder, der producerer eller sælger vanedannende stoffer eller aktiviteter (som alkohol, gambling og tobak) til fordel for at opsøge virksomheder, der er engageret i social retfærdighed, miljømæssig bæredygtighed og alternativ energi/ren teknologi.
I nyere historie er socialt bevidst investering vokset til en almindeligt fulgt praksis, da der er snesevis af nye fonde og samlede investeringsinstrumenter tilgængelige for detailinvestorer. Gensidige fonde og ETF'er giver en ekstra fordel ved, at investorer kan få eksponering mod flere virksomheder på tværs af mange sektorer med en enkelt investering. Investorer bør dog omhyggeligt læse fondens prospekter for at bestemme de nøjagtige filosofier, der anvendes af fondsforvaltere, sammen med den potentielle rentabilitet af disse investeringer.
Der er to iboende mål for socialt ansvarlige investeringer: social effekt og økonomisk gevinst. De to behøver ikke nødvendigvis at gå hånd i hånd; bare fordi en investering udråber sig selv som socialt ansvarlig, betyder det ikke, at den vil give investorerne et godt afkast, og løftet om et godt afkast er langt fra en forsikring om, at karakteren af den involverede virksomhed er socialt bevidst. En investor skal stadig vurdere investeringens økonomiske udsigter, mens han forsøger at måle dens sociale værdi.
Særlige overvejelser
Socialt ansvarlige investeringer har en tendens til at efterligne tidens politiske og sociale klima. Det er en vigtig risiko for investorer at forstå, for hvis en investering er baseret på en social værdi, så kan investeringen lide, hvis den sociale værdi falder i ugunst blandt investorer.
Af denne grund overvejes socialt ansvarlige investeringer ofte af investeringsprofessionelle gennem linsen af miljømæssige, sociale og styringsfaktorer (ESG) til at investere. Denne tilgang fokuserer på virksomhedens ledelsespraksis, og om de har en tendens til bæredygtighed og samfundsforbedring. Der er evidens for, at fokus på denne tilgang kan forbedre afkastet, hvorimod der ikke er evidens for at investere succes fra udelukkende at investere på sociale værdier.
For eksempel var investorerne i 1960'erne hovedsageligt optaget af at bidrage til sager som kvinders rettigheder, borgerrettigheder og antikrigsbevægelsen. Martin Luther King Jr. spillet en stor rolle i at øge bevidstheden om borgerrettighedsbevægelsen ved at målrette virksomheder, der modsatte sagen som socialt uansvarlige.
Efterhånden som bevidstheden er vokset i de senere år om global opvarmning og klimaændringer, har socialt ansvarlige investeringer udviklet virksomheder, der positivt påvirker miljøet ved at reducere emissioner eller investere i bæredygtige eller rene energikilder. følgelig undgår disse investeringer industrier som kulminedrift på grund af den negative miljøpåvirkning af deres forretningspraksis.
En form for socialt ansvarlig investering involverer fremme af racemæssig retfærdighed, lighed og inklusion. Kendt som racistisk retfærdighedsinvestering, er formålet at udnytte både institutionelle og detail-dollar til at investere på måder, der fremmer dette og andre anti-racistiske formål.
Eksempel på socialt ansvarlig investering
Et eksempel på socialt ansvarlige investeringer er samfundsinvesteringer, som går direkte til organisationer, der både har en track record af socialt ansvar ved at hjælpe samfundet, og som ikke har været i stand til at skaffe midler fra andre kilder såsom banker og finansielle institutioner. Midlerne giver disse organisationer mulighed for at levere tjenester til deres lokalsamfund, såsom billige boliger og lån. Målet er at forbedre kvaliteten af samfundet ved at mindske dets afhængighed af statslig bistand såsom velfærd, hvilket igen har en positiv indvirkning på samfundets økonomi.
##Højdepunkter
Socialt ansvarlige investeringer er vokset i popularitet i nyere historie.
Social ansvarlig investering er praksis med at investere penge i virksomheder og fonde, der har positive sociale konsekvenser.
Investorer bør huske på, at socialt ansvarlige investeringer stadig er investeringer og sørge for at afveje potentialet for afkast i deres beslutninger.
Fællesskabsinvesteringer er en form for investering, hvor afkastet måles på samfundspåvirkning frem for pengemæssigt afkast.
Socialt ansvarlige investeringer har en tendens til at efterligne tidens politiske og sociale klima.
##Ofte stillede spørgsmål
Hvilke er blandt de bedste socialt ansvarlige obligations-ETF'er?
De er VanEck Investment Grade Floating Rate ETF (FLTR), udstedt af VanEck; SPDR Bloomberg Investment Grade Floating Rate ETF (FLRN), udstedt af State Street; og iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT), udstedt af BlackRock Financial Management.
Hvad repræsenterer ESG?
ESG står for miljø, social og ledelse, som er vigtige faktorer for nogle investorer at overholde. Disse investorer leder efter solid ledelse af en virksomhed og opsøger dem, der gearer til bæredygtighed og samfundsforbedring. I 2020 tog ESG-investeringernes popularitet fart.
Hvor kan socialt ansvarlige investeringer foretages?
De kan gøres til individuelle virksomheder, der har god social værdi eller gennem en socialt bevidst investeringsforening eller børshandlet fond (ETF).
