Sosialt ansvarlige investeringer (SRI)

Hva er en sosialt ansvarlig investering (SRI)?

Sosialt ansvarlig investering (SRI), også kjent som sosial investering, er en investering som anses som sosialt ansvarlig på grunn av arten av virksomheten selskapet driver. Et vanlig tema for sosialt ansvarlige investeringer er sosialt bevisste investeringer. Samfunnsansvarlige investeringer kan gjøres i enkeltselskaper med god sosial verdi, eller gjennom et sosialt bevisst aksjefond eller børshandlet fond (ETF).

Forstå sosialt ansvarlige investeringer (SRI)

Sosialt ansvarlige investeringer inkluderer å unngå investeringer i selskaper som produserer eller selger vanedannende stoffer eller aktiviteter (som alkohol, gambling og tobakk) til fordel for å oppsøke selskaper som er engasjert i sosial rettferdighet, miljømessig bærekraft og alternativ energi/ren teknologi.

I nyere historie har sosialt bevisst investering vokst til en mye fulgt praksis, ettersom det er dusinvis av nye fond og samlede investeringsinstrumenter tilgjengelig for detaljinvestorer. Verdipapirfond og ETF-er gir en ekstra fordel ved at investorer kan få eksponering mot flere selskaper på tvers av mange sektorer med en enkelt investering. Investorer bør imidlertid lese nøye gjennom fondsprospektene for å fastslå den eksakte filosofien som fondsforvaltere bruker, sammen med den potensielle lønnsomheten til disse investeringene.

Det er to iboende mål for sosialt ansvarlige investeringer: sosial innvirkning og økonomisk gevinst. De to trenger ikke nødvendigvis gå hånd i hånd; bare fordi en investering fremhever seg selv som sosialt ansvarlig betyr ikke det at den vil gi investorene en god avkastning, og løftet om god avkastning er langt fra en forsikring om at selskapets natur er sosialt bevisst. En investor må fortsatt vurdere de økonomiske utsiktene til investeringen mens han prøver å måle dens sosiale verdi.

Spesielle hensyn

Sosialt ansvarlige investeringer har en tendens til å etterligne datidens politiske og sosiale klima. Det er en viktig risiko for investorer å forstå, for hvis en investering er basert på en sosial verdi, kan investeringen lide hvis den sosiale verdien faller i unåde blant investorer.

Av denne grunn vurderes sosialt ansvarlige investeringer ofte av investeringsprofesjonelle gjennom linsen av miljømessige, sosiale og styringsfaktorer (ESG) for å investere. Denne tilnærmingen fokuserer på selskapets ledelsespraksis og om de tenderer mot bærekraft og samfunnsforbedring. Det er bevis på at fokus på denne tilnærmingen kan forbedre avkastningen, mens det ikke er bevis for å investere suksess fra kun å investere på sosiale verdier.

For eksempel var investorer på 1960-tallet hovedsakelig opptatt av å bidra til saker som kvinners rettigheter, borgerrettigheter og antikrigsbevegelsen. Martin Luther King Jr. spilte en stor rolle i å øke bevisstheten for borgerrettighetsbevegelsen ved å målrette mot selskaper som motarbeidet saken som sosialt uansvarlig.

Ettersom bevisstheten har vokst de siste årene om global oppvarming og klimaendringer, har sosialt ansvarlige investeringer utviklet seg mot selskaper som positivt påvirker miljøet ved å redusere utslipp eller investere i bærekraftige eller rene energikilder. Følgelig unngår disse investeringene industrier som kullgruvedrift på grunn av den negative miljøpåvirkningen av deres forretningspraksis.

En form for sosialt ansvarlige investeringer innebærer å fremme rasemessig rettferdighet, likhet og inkludering. Hensikten, kjent som investering i raserettferdighet, er å utnytte både institusjonelle og detaljhandelskroner til å investere på måter som fremmer dette og andre antirasistiske formål.

Eksempel på sosialt ansvarlig investering

Et eksempel på sosialt ansvarlige investeringer er samfunnsinvesteringer, som går direkte til organisasjoner som både har en erfaring med sosialt ansvar gjennom å hjelpe samfunnet, og som ikke har vært i stand til å skaffe midler fra andre kilder som banker og finansinstitusjoner. Midlene lar disse organisasjonene tilby tjenester til lokalsamfunnene deres, for eksempel rimelige boliger og lån. Målet er å forbedre kvaliteten på fellesskapet ved å redusere dets avhengighet av statlig bistand som velferd, noe som igjen har en positiv innvirkning på samfunnets økonomi.

Høydepunkter

– Sosialt ansvarlige investeringer har vokst i popularitet i nyere historie.

– Sosialt ansvarlige investeringer er praksisen med å investere penger i selskaper og fond som har positive sosiale konsekvenser.

– Investorer bør huske på at sosialt ansvarlige investeringer fortsatt er investeringer og sørge for å veie potensialet for avkastning i sine beslutninger.

– Fellesskapsinvestering er en type investering der avkastningen måles på samfunnspåvirkning fremfor pengeavkastning.

– Sosialt ansvarlige investeringer har en tendens til å etterligne datidens politiske og sosiale klima.

FAQ

Hvilke er blant de beste sosialt ansvarlige obligasjons-ETFene?

De er VanEck Investment Grade Floating Rate ETF (FLTR), utstedt av VanEck; SPDR Bloomberg Investment Grade Floating Rate ETF (FLRN), utstedt av State Street; og iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT), utstedt av BlackRock Financial Management.

Hva representerer ESG?

ESG står for miljø, sosial og styring, som er viktige faktorer for noen investorer å følge. Disse investorene ser etter solid ledelse av et selskap og søker etter de som retter seg mot bærekraft og samfunnsforbedring. I 2020 tok populariteten til ESG-investeringer fart.

Hvor kan sosialt ansvarlige investeringer gjøres?

De kan gjøres om til enkeltselskaper som har god sosial verdi eller gjennom et sosialt bevisst aksjefond eller børshandlet fond (ETF).