Pelaburan Bertanggungjawab Sosial (SRI)
Apakah Itu Pelaburan Bertanggungjawab Sosial (SRI)?
Pelaburan bertanggungjawab sosial (SRI), juga dikenali sebagai pelaburan sosial, adalah pelaburan yang dianggap bertanggungjawab secara sosial kerana sifat perniagaan yang dijalankan oleh syarikat. Tema umum untuk pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial ialah pelaburan yang mementingkan sosial. Pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial boleh dibuat ke dalam syarikat individu dengan nilai sosial yang baik, atau melalui dana bersama yang sedar sosial atau dana dagangan bursa (ETF).
Memahami Pelaburan Bertanggungjawab Sosial (SRI)
Pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial termasuk mengelakkan pelaburan dalam syarikat yang menghasilkan atau menjual bahan atau aktiviti ketagihan (seperti alkohol, perjudian dan tembakau) demi mencari syarikat yang terlibat dalam keadilan sosial, kelestarian alam sekitar dan usaha tenaga/teknologi bersih alternatif.
Dalam sejarah baru-baru ini, pelaburan yang mementingkan sosial telah berkembang menjadi amalan yang diikuti secara meluas, kerana terdapat berpuluh-puluh dana baharu dan kenderaan pelaburan terkumpul tersedia untuk pelabur runcit. Dana bersama dan ETF memberikan kelebihan tambahan kerana pelabur boleh mendapat pendedahan kepada berbilang syarikat merentas banyak sektor dengan satu pelaburan. Walau bagaimanapun, pelabur harus membaca dengan teliti prospektus dana untuk menentukan falsafah tepat yang digunakan oleh pengurus dana, bersama dengan potensi keuntungan pelaburan ini.
Terdapat dua matlamat yang wujud dalam pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial: impak sosial dan keuntungan kewangan. Kedua-duanya tidak semestinya perlu seiring; hanya kerana pelaburan menganggap dirinya bertanggungjawab secara sosial tidak bermakna ia akan memberikan pelabur pulangan yang baik dan janji pulangan yang baik adalah jauh daripada jaminan bahawa sifat syarikat yang terlibat adalah sedar dari segi sosial. Pelabur masih mesti menilai pandangan kewangan pelaburan sambil cuba mengukur nilai sosialnya.
Pertimbangan Khas
Pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial cenderung meniru iklim politik dan sosial pada masa itu. Itu adalah risiko penting untuk difahami oleh pelabur, kerana jika pelaburan adalah berdasarkan nilai sosial, maka pelaburan itu mungkin terjejas jika nilai sosial itu tidak disenangi di kalangan pelabur.
Atas sebab ini, pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial sering dipertimbangkan oleh profesional pelaburan melalui lensa faktor persekitaran, sosial dan tadbir urus (ESG) untuk melabur. Pendekatan ini memberi tumpuan kepada amalan pengurusan syarikat dan sama ada ia cenderung ke arah kemampanan dan peningkatan komuniti. Terdapat bukti bahawa tumpuan pada pendekatan ini boleh meningkatkan pulangan, sedangkan tiada bukti untuk melabur kejayaan daripada melabur semata-mata pada nilai sosial sahaja.
Sebagai contoh, pada tahun 1960-an, pelabur terutamanya prihatin dengan menyumbang kepada sebab-sebab seperti hak wanita, hak sivil, dan gerakan anti-perang. Martin Luther King Jr. memainkan peranan yang besar dalam meningkatkan kesedaran untuk pergerakan hak sivil dengan menyasarkan syarikat yang menentang perkara itu sebagai tidak bertanggungjawab secara sosial.
Memandangkan kesedaran telah berkembang sejak beberapa tahun kebelakangan ini mengenai pemanasan global dan perubahan iklim, pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial telah menuju ke arah syarikat yang memberi kesan positif kepada alam sekitar dengan mengurangkan pelepasan atau melabur dalam sumber tenaga yang mampan atau bersih. Akibatnya, pelaburan ini mengelakkan industri seperti perlombongan arang batu kerana kesan negatif terhadap alam sekitar daripada amalan perniagaan mereka.
Satu bentuk pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial melibatkan menggalakkan keadilan kaum, kesaksamaan dan keterangkuman. Dikenali sebagai pelaburan keadilan perkauman, tujuannya adalah untuk memanfaatkan kedua-dua dolar institusi dan runcit untuk melabur dalam cara yang memajukan perkara ini dan sebab anti-perkauman yang lain.
Contoh Pelaburan Bertanggungjawab Sosial
Satu contoh pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial ialah pelaburan komuniti, yang menjurus terus kepada organisasi yang kedua-duanya mempunyai rekod prestasi tanggungjawab sosial melalui membantu masyarakat, dan tidak dapat memperoleh dana daripada sumber lain seperti bank dan institusi kewangan. Dana tersebut membolehkan organisasi ini menyediakan perkhidmatan kepada komuniti mereka, seperti rumah mampu milik dan pinjaman. Matlamatnya adalah untuk meningkatkan kualiti masyarakat dengan mengurangkan kebergantungan kepada bantuan kerajaan seperti kebajikan seterusnya memberi kesan positif kepada ekonomi masyarakat.
Sorotan
Pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial semakin popular dalam sejarah baru-baru ini.
Pelaburan bertanggungjawab secara sosial ialah amalan melabur wang dalam syarikat dan dana yang mempunyai kesan sosial yang positif.
Pelabur harus ingat bahawa pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial masih merupakan pelaburan dan pastikan anda menimbang potensi pulangan dalam keputusan mereka.
Pelaburan komuniti ialah sejenis pelaburan di mana pulangan diukur pada kesan komuniti dan bukannya pulangan kewangan.
Pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial cenderung meniru iklim politik dan sosial pada masa itu.
Soalan Lazim
Manakah Antara ETF Bon Bertanggungjawab Sosial Teratas?
Mereka ialah VanEck Investment Grade Floating Rate ETF (FLTR), yang dikeluarkan oleh VanEck; Kadar Terapung Gred Pelaburan SPDR Bloomberg (FLRN), yang dikeluarkan oleh State Street; dan iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT), yang dikeluarkan oleh BlackRock Financial Management.
Apakah Yang Diwakili ESG?
ESG bermaksud alam sekitar, sosial dan tadbir urus, yang merupakan faktor penting untuk dipatuhi sesetengah pelabur. Pelabur tersebut mencari pengurusan syarikat yang kukuh dan mencari mereka yang menjurus ke arah kemampanan dan peningkatan komuniti. Pada tahun 2020, populariti pelaburan ESG meningkat.
Di manakah Pelaburan Bertanggungjawab Sosial Boleh Dibuat?
Mereka boleh dijadikan syarikat individu yang mempunyai nilai sosial yang baik atau melalui dana bersama yang sedar sosial atau dana dagangan bursa (ETF).
