الاستثمار المسؤول اجتماعيا (SRI)

ما هو الاستثمار المسؤول اجتماعيًا (SRI)؟

الاستثمار المسؤول اجتماعيًا (SRI) ، المعروف أيضًا باسم الاستثمار الاجتماعي ، هو استثمار يعتبر مسؤولاً اجتماعياً بسبب طبيعة الأعمال التي تديرها الشركة. يعد الاستثمار الواعي اجتماعيًا أحد الموضوعات المشتركة للاستثمارات المسؤولة اجتماعيًا. يمكن إجراء الاستثمارات المسؤولة اجتماعياً في شركات فردية ذات قيمة اجتماعية جيدة ، أو من خلال صندوق استثمار مشترك واع اجتماعيًا أو صندوق تداول في البورصة (ETF).

فهم الاستثمار المسؤول اجتماعياً (SRI)

تشمل الاستثمارات المسؤولة اجتماعياً تجنب الاستثمارات في الشركات التي تنتج أو تبيع مواد أو أنشطة مسببة للإدمان (مثل الكحول والمقامرة والتبغ) لصالح البحث عن الشركات التي تعمل في مجال العدالة الاجتماعية والاستدامة البيئية والطاقة البديلة / جهود التكنولوجيا النظيفة.

في التاريخ الحديث ، نما الاستثمار الواعي اجتماعيًا إلى ممارسة متبعة على نطاق واسع ، حيث توجد العشرات من الصناديق الجديدة وأدوات الاستثمار المجمعة المتاحة لمستثمري التجزئة. توفر الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ميزة إضافية تتمثل في أنه يمكن للمستثمرين الاستفادة من العديد من الشركات عبر العديد من القطاعات باستثمار واحد. ومع ذلك ، يجب على المستثمرين قراءة النشرات التمهيدية بعناية لتحديد الفلسفات التي يستخدمها مديرو الصناديق ، إلى جانب الربحية المحتملة لهذه الاستثمارات.

هناك هدفان متأصلان للاستثمار المسؤول اجتماعيًا: التأثير الاجتماعي والمكاسب المالية. لا يجب بالضرورة أن يسير الاثنان جنبًا إلى جنب ؛ لا يعني مجرد وصف الاستثمار لنفسه على أنه مسؤول اجتماعي أنه سيوفر للمستثمرين عائدًا جيدًا ، كما أن الوعد بالعائد الجيد بعيد كل البعد عن التأكيد على أن طبيعة الشركة المعنية واعية اجتماعيًا. لا يزال يتعين على المستثمر تقييم التوقعات المالية للاستثمار أثناء محاولة قياس قيمته الاجتماعية.

إعتبارات خاصة

تميل الاستثمارات المسؤولة اجتماعياً إلى محاكاة المناخ السياسي والاجتماعي في ذلك الوقت. هذه مخاطرة مهمة يجب أن يفهمها المستثمرون ، لأنه إذا كان الاستثمار قائمًا على قيمة اجتماعية ، فقد يعاني الاستثمار إذا كانت هذه القيمة الاجتماعية غير مرغوب فيها بين المستثمرين.

لهذا السبب ، غالبًا ما يتم النظر في الاستثمار المسؤول اجتماعيًا من قبل المتخصصين في الاستثمار من خلال عدسة العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) للاستثمار. يركز هذا النهج على ممارسات إدارة الشركة وما إذا كانت تميل نحو الاستدامة وتحسين المجتمع. هناك دليل على أن التركيز على هذا النهج يمكن أن يحسن العوائد ، في حين لا يوجد دليل على نجاح الاستثمار من الاستثمار فقط في القيم الاجتماعية وحدها.

على سبيل المثال ، في الستينيات ، كان المستثمرون مهتمين بشكل أساسي بالمساهمة في قضايا مثل حقوق المرأة والحقوق المدنية والحركة المناهضة للحرب. لعب مارتن لوثر كينغ جونيور دورًا كبيرًا في زيادة الوعي بحركة الحقوق المدنية من خلال استهداف الشركات التي عارضت القضية باعتبارها غير مسؤولة اجتماعيًا.

نظرًا لتزايد الوعي في السنوات الأخيرة حول ظاهرة الاحتباس الحراري وتغير المناخ ، فقد اتجه الاستثمار المسؤول اجتماعيًا نحو الشركات التي تؤثر بشكل إيجابي على البيئة من خلال تقليل الانبعاثات أو الاستثمار في مصادر الطاقة المستدامة أو النظيفة. وبالتالي ، فإن هذه الاستثمارات تتجنب الصناعات مثل تعدين الفحم بسبب التأثير البيئي السلبي لممارسات أعمالها.

أحد أشكال الاستثمار المسؤول اجتماعيًا ينطوي على تعزيز العدالة العرقية والمساواة والإدماج. يُعرف باسم الاستثمار في العدالة العرقية ، والغرض منه هو الاستفادة من كل من الدولارات المؤسسية وأموال التجزئة للاستثمار في الطرق التي تعزز هذا وغيره من الأسباب المناهضة للعنصرية.

مثال على الاستثمار المسؤول اجتماعياً

أحد الأمثلة على الاستثمار المسؤول اجتماعيًا هو الاستثمار المجتمعي ، والذي يتجه مباشرة نحو المنظمات التي لديها سجل حافل من المسؤولية الاجتماعية من خلال مساعدة المجتمع ، والتي لم تتمكن من جمع الأموال من مصادر أخرى مثل البنوك والمؤسسات المالية. تسمح الأموال لهذه المنظمات بتقديم خدمات لمجتمعاتها ، مثل الإسكان الميسور التكلفة والقروض. الهدف هو تحسين جودة المجتمع من خلال تقليل اعتماده على المساعدة الحكومية مثل الرفاهية ، والتي بدورها لها تأثير إيجابي على اقتصاد المجتمع.

يسلط الضوء

• تزايد شعبية الاستثمار المسؤول اجتماعيا في التاريخ الحديث.

• الاستثمار المسؤول اجتماعيا هو ممارسة استثمار الأموال في الشركات والصناديق التي لها آثار اجتماعية إيجابية.

• يجب على المستثمرين أن يضعوا في اعتبارهم أن الاستثمارات المسؤولة اجتماعياً لا تزال استثمارات وأن يتأكدوا من موازنة إمكانية العائد في قراراتهم.

• الاستثمار المجتمعي هو نوع من الاستثمار حيث يتم قياس العائد على تأثير المجتمع بدلاً من العائد النقدي.

• تميل الاستثمارات المسؤولة اجتماعياً إلى محاكاة المناخ السياسي والاجتماعي السائد في ذلك الوقت.

التعليمات

أيهما من بين أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للسندات ذات المسؤولية الاجتماعية؟

هم VanEck Investment Grade Floating Rate ETF (FLTR) ، الصادر عن VanEck ؛ SPDR Bloomberg Investment Grade Floating Rate ETF (FLRN) ، الصادر عن State Street ؛ و iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT) ، الصادر عن BlackRock Financial Management.

ماذا تمثل ESG؟

ESG تعني البيئة والاجتماعية والحوكمة ، وهي عوامل مهمة يجب على بعض المستثمرين الالتزام بها. يبحث هؤلاء المستثمرون عن إدارة قوية للشركة ويبحثون عن أولئك الذين يتجهون نحو الاستدامة وتحسين المجتمع. في عام 2020 ، انتشرت شعبية استثمارات ESG.

أين يمكن إجراء الاستثمارات المسؤولة اجتماعياً؟

يمكن تحويلها إلى شركات فردية لها قيمة اجتماعية جيدة أو من خلال صندوق مشترك واع اجتماعيًا أو صندوق تداول في البورصة (ETF).