Socialt ansvarsfulla investeringar (SRI)

Vad är en socialt ansvarsfull investering (SRI)?

Socialt ansvarsfulla investeringar (SRI), även känd som sociala investeringar, är en investering som anses vara socialt ansvarsfull på grund av arten av den verksamhet företaget bedriver. Ett vanligt tema för socialt ansvarsfulla investeringar är socialt medvetna investeringar. Socialt ansvarsfulla investeringar kan göras i enskilda företag med gott socialt värde, eller genom en socialt medveten fond eller börshandlad fond (ETF).

Förstå socialt ansvarsfulla investeringar (SRI)

Socialt ansvarsfulla investeringar inkluderar att undvika investeringar i företag som producerar eller säljer beroendeframkallande ämnen eller aktiviteter (som alkohol, hasardspel och tobak) till förmån för att söka upp företag som är engagerade i social rättvisa, miljömässig hållbarhet och alternativ energi/ren teknik.

Under senare tid har socialt medvetna investeringar vuxit till en allmänt följd praxis, eftersom det finns dussintals nya fonder och poolade investeringsinstrument tillgängliga för privata investerare. Fonder och ETF:er ger en extra fördel genom att investerare kan få exponering mot flera företag inom många sektorer med en enda investering. Investerare bör dock läsa igenom fondprospekten noggrant för att fastställa den exakta filosofi som fondförvaltarna använder, tillsammans med den potentiella lönsamheten för dessa investeringar.

Det finns två inneboende mål för socialt ansvarsfulla investeringar: social påverkan och ekonomisk vinst. De två behöver inte nödvändigtvis gå hand i hand; bara för att en investering framstår som socialt ansvarsfull betyder det inte att den kommer att ge investerarna en bra avkastning och löftet om en god avkastning är långt ifrån en garanti för att det inblandade företagets natur är socialt medvetet. En investerare måste fortfarande bedöma investeringens ekonomiska utsikter samtidigt som han försöker bedöma dess sociala värde.

Särskilda överväganden

Socialt ansvarsfulla investeringar tenderar att efterlikna den tidens politiska och sociala klimat. Det är en viktig risk för investerare att förstå, för om en investering är baserad på ett socialt värde kan investeringen lida om det sociala värdet faller i onåd bland investerarna.

Av denna anledning övervägs socialt ansvarsfulla investeringar ofta av investeringsproffs med hänsyn till miljö-, sociala och styrningsfaktorer (ESG) för investeringar. Detta tillvägagångssätt fokuserar på företagets ledningsmetoder och om de tenderar mot hållbarhet och samhällsförbättringar. Det finns bevis för att ett fokus på detta tillvägagångssätt kan förbättra avkastningen, medan det inte finns några bevis för att investera framgång från att investera enbart på sociala värden.

Till exempel, på 1960-talet var investerare huvudsakligen intresserade av att bidra till saker som kvinnors rättigheter, medborgerliga rättigheter och antikrigsrörelsen. Martin Luther King Jr. spelat en stor roll för att öka medvetenheten för medborgarrättsrörelsen genom att rikta in sig på företag som motsatte sig saken som socialt oansvariga.

I takt med att medvetenheten har vuxit under de senaste åren om global uppvärmning och klimatförändringar, har socialt ansvarsfulla investeringar trendat företag som positivt påverkar miljön genom att minska utsläppen eller investera i hållbara eller rena energikällor. följaktligen undviker dessa investeringar industrier som kolbrytning på grund av deras affärspraxis negativa miljöpåverkan.

En form av socialt ansvarsfulla investeringar handlar om att främja rasrättvisa, jämlikhet och inkludering. Känd som investering i rasrättvisa, är syftet att utnyttja både institutionella och detaljhandelsdollar för att investera på sätt som främjar detta och andra antirasistiska ändamål.

Exempel på socialt ansvarsfull investering

Ett exempel på socialt ansvarsfulla investeringar är samhällsinvesteringar, som går direkt till organisationer som både har erfarenhet av socialt ansvar genom att hjälpa samhället och som inte har kunnat samla in pengar från andra källor som banker och finansiella institutioner. Medlen tillåter dessa organisationer att tillhandahålla tjänster till sina samhällen, såsom bostäder till överkomliga priser och lån. Målet är att förbättra samhällets kvalitet genom att minska dess beroende av statligt bistånd såsom välfärd, vilket i sin tur har en positiv inverkan på samhällets ekonomi.

##Höjdpunkter

– Socialt ansvarsfulla investeringar har ökat i popularitet under senare tid.

– Socialt ansvarsfulla investeringar är praktiken att investera pengar i företag och fonder som har positiva sociala effekter.

– Investerare bör tänka på att socialt ansvarsfulla investeringar fortfarande är investeringar och se till att väga avkastningspotentialen i sina beslut.

– Samhällsinvesteringar är en typ av investeringar där avkastningen mäts på samhällspåverkan snarare än monetär avkastning.

– Socialt ansvarsfulla investeringar tenderar att efterlikna den tidens politiska och sociala klimat.

##FAQ

Vilka är bland de bästa socialt ansvarsfulla obligations-ETF:erna?

De är VanEck Investment Grade Floating Rate ETF (FLTR), utgivna av VanEck; SPDR Bloomberg Investment Grade Floating Rate ETF (FLRN), utgiven av State Street; och iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT), utgiven av BlackRock Financial Management.

Vad representerar ESG?

ESG står för miljö, social och styrning, vilket är viktiga faktorer för vissa investerare att hålla sig till. Dessa investerare letar efter en solid ledning av ett företag och söker efter dem som inriktar sig på hållbarhet och samhällsförbättringar. 2020 tog populariteten för ESG-investeringar fart.

Var kan socialt ansvarsfulla investeringar göras?

De kan göras till enskilda företag som har gott socialt värde eller genom en socialt medveten fond eller börshandlad fond (ETF).