Sosyal Sorumlu Yatırım (SRI)
Sosyal Sorumlu Yatırım (SRI) Nedir?
Sosyal yatırım olarak da bilinen sosyal sorumlu yatırım (SRI), şirketin yürüttüğü işin doğası gereği sosyal olarak sorumlu kabul edilen bir yatırımdır . Sosyal açıdan sorumlu yatırımlar için ortak bir tema, sosyal açıdan bilinçli yatırımdır. Sosyal açıdan sorumlu yatırımlar, sosyal değeri iyi olan bireysel şirketlere veya sosyal açıdan bilinçli bir yatırım fonu veya borsa yatırım fonu (ETF) aracılığıyla yapılabilir.
Sosyal Sorumlu Yatırımı (SRI) Anlamak
Sosyal açıdan sorumlu yatırımlar, sosyal adalet, çevresel sürdürülebilirlik ve alternatif enerji/temiz teknoloji çabalarıyla uğraşan şirketleri aramak lehine bağımlılık yapıcı maddeler veya faaliyetler (alkol, kumar ve tütün gibi) üreten veya satan şirketlere yapılan yatırımlardan kaçınmayı içerir.
perakende yatırımcılar için düzinelerce yeni fon ve havuzlanmış yatırım aracı bulunduğundan, sosyal açıdan bilinçli yatırım yaygın olarak takip edilen bir uygulama haline geldi . Yatırım fonları ve ETF'ler, yatırımcıların tek bir yatırımla birçok sektörde birden fazla şirkete maruz kalabilmeleri açısından ek bir avantaj sağlar. Ancak, yatırımcıların fon yöneticileri tarafından uygulanan felsefeleri ve bu yatırımların potansiyel karlılığını belirlemek için fon izahnamelerini dikkatlice okumaları gerekmektedir.
Sosyal sorumluluk sahibi yatırımın iki doğal hedefi vardır: sosyal etki ve finansal kazanç. İkisinin mutlaka el ele gitmesi gerekmez; Bir yatırımın kendisini sosyal sorumluluk sahibi olarak lanse etmesi, yatırımcılara iyi bir getiri sağlayacağı anlamına gelmez ve iyi bir getiri vaadi, ilgili şirketin doğasının sosyal olarak bilinçli olduğuna dair bir güvence olmaktan uzaktır. Bir yatırımcı, sosyal değerini ölçmeye çalışırken yine de yatırımın finansal görünümünü değerlendirmelidir.
Özel Hususlar
Sosyal açıdan sorumlu yatırımlar, zamanın politik ve sosyal iklimini taklit etme eğilimindedir. Bu, yatırımcıların anlaması gereken önemli bir risktir, çünkü bir yatırım sosyal bir değere dayanıyorsa, o sosyal değer yatırımcıların gözünden düşerse, yatırım zarar görebilir.
Bu nedenle, sosyal açıdan sorumlu yatırım, yatırım uzmanları tarafından genellikle yatırım için çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) faktörlerinin merceği aracılığıyla değerlendirilir. Bu yaklaşım, şirketin yönetim uygulamalarına ve bunların sürdürülebilirlik ve toplum gelişimine yönelik eğilim gösterip göstermediğine odaklanır. Bu yaklaşıma odaklanmanın getirileri iyileştirebileceğine dair kanıtlar varken, yalnızca sosyal değerlere yatırım yaparak başarıya yatırım yapmak için hiçbir kanıt yoktur.
Örneğin, 1960'larda yatırımcılar esas olarak kadın hakları, medeni haklar ve savaş karşıtı hareket gibi nedenlere katkıda bulunmakla ilgileniyorlardı. Martin Luther King Jr., davaya karşı çıkan şirketleri sosyal olarak sorumsuz olarak hedefleyerek sivil haklar hareketi için farkındalık yaratmada büyük rol oynadı.
Küresel ısınma ve iklim değişikliği konusunda son yıllarda farkındalık arttıkça, sosyal sorumlu yatırım, emisyonları azaltarak veya sürdürülebilir veya temiz enerji kaynaklarına yatırım yaparak çevreyi olumlu yönde etkileyen şirketlere yöneldi. Sonuç olarak, bu yatırımlar, iş uygulamalarının olumsuz çevresel etkisi nedeniyle kömür madenciliği gibi sektörlerden kaçınmaktadır.
Sosyal açıdan sorumlu yatırımın bir biçimi, ırksal adaleti, eşitliği ve içermeyi teşvik etmeyi içerir. Irk adaleti yatırımı olarak bilinen amaç, bu ve diğer ırkçılık karşıtı amaçları ilerletecek şekilde yatırım yapmak için hem kurumsal hem de perakende dolardan yararlanmaktır.
Sosyal Sorumlu Yatırım Örneği
sosyal sorumluluk geçmişine sahip olan hem de bankalar ve finans kurumları gibi diğer kaynaklardan fon toplayamayan kuruluşlara doğrudan giden topluluk yatırımıdır . Fonlar, bu kuruluşların topluluklarına uygun fiyatlı konut ve kredi gibi hizmetler sunmalarına olanak tanır. Amaç, toplum ekonomisi üzerinde olumlu bir etkisi olan refah gibi devlet yardımlarına olan bağımlılığını azaltarak toplumun kalitesini artırmaktır.
Öne Çıkanlar
Sosyal açıdan sorumlu yatırımın popülaritesi yakın tarihte artıyor.
Sosyal açıdan sorumlu yatırım, olumlu sosyal etkileri olan şirketlere ve fonlara para yatırma uygulamasıdır.
Yatırımcılar, sosyal açıdan sorumlu yatırımların hala yatırım olduğunu unutmamalı ve kararlarında geri dönüş potansiyelini tartmayı unutmamalıdır.
Topluluk yatırımı, geri dönüşün parasal getiriden ziyade topluluk etkisine göre ölçüldüğü bir yatırım türüdür.
Sosyal açıdan sorumlu yatırımlar, zamanın politik ve sosyal iklimini taklit etme eğilimindedir.
SSS
En İyi Sosyal Sorumlu Tahvil ETF'leri Arasında Hangileri Var?
Bunlar, VanEck tarafından yayınlanan VanEck Yatırım Derecesi Değişken Oranlı ETF'dir (FLTR); State Street tarafından yayınlanan SPDR Bloomberg Yatırım Derecesi Değişken Oran ETF (FLRN); ve BlackRock Financial Management tarafından yayınlanan iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT).
ESG Neyi Temsil Eder?
ESG, bazı yatırımcıların uyması gereken önemli faktörler olan çevresel, sosyal ve yönetişim anlamına gelir. Bu yatırımcılar, bir şirketin sağlam yönetimini arar ve sürdürülebilirlik ve toplum gelişimine yönelik olanları arar. 2020 yılında ESG yatırımlarının popülaritesi arttı.
Sosyal Sorumluluğa Sahip Yatırımlar Nerede Yapılabilir?
İyi bir sosyal değere sahip bireysel şirketlere veya sosyal açıdan bilinçli bir yatırım fonu veya borsa yatırım fonu (ETF) aracılığıyla yapılabilirler.
