Azioni Blue Chip

Cosa significa "Blue Chip"?

Ai tavoli da poker, tradizionalmente valgono di più le fiches blu, seguite dalle fiches rosse e bianche. Ad esempio, le fiches blu potrebbero valere $ 20 ciascuna con le fiches rosse del valore di $ 5 e le fiches bianche del valore di $ 1.

Al di fuori dei casinò, "blue-chip" è diventato un descrittore utilizzato per denotare cose che hanno il valore o la qualità più alti all'interno di una particolare categoria. Nel mondo degli investimenti, il termine è spesso usato per descrivere particolari società o azioni.

Cosa sono le azioni blue-chip?

Le azioni e le società blue-chip sono quelle che sono ben consolidate, hanno una lunga e costante esperienza di crescita e guadagni e hanno un'elevata capitalizzazione di mercato (vale a dire, valgono molti soldi in base al mercato). In termini più semplici, una blue chip è un'azienda grande, rispettata, nota e di successo che esiste da molto tempo. Queste società sono enormi, finanziariamente sane e hanno una storia di solidi guadagni. Molte società blue-chip pagano anche dividendi ai loro investitori.

Quando si pensa alle società americane "classiche" o "principali", molte di quelle che vengono in mente sono probabilmente blue chip. JP Morgan Chase, Coca-Cola, Walt Disney, Pfizer e General Motors sono solo alcuni esempi. Il Dow Jones Industrial Average (DJIA), un popolare indice azionario, comprende 30 principali titoli blue-chip ma non include tutti i titoli che rientrano in quella categoria.

Caratteristiche delle società blue-chip

La maggior parte delle aziende blue chip. . .

• avere un'elevata capitalizzazione di mercato (solitamente nell'ordine delle decine o centinaia di miliardi).

• sono inclusi in uno o più indici azionari importanti come l' S&P 500 o il DJIA.

• esistono da molto tempo (decenni).

• avere un track record di resistenza alle recessioni economiche.

• hanno una bassa volatilità e una crescita costante.

• non avere un debito irragionevole.

• sono nomi familiari noti.

15 Esempi di aziende blue-chip

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Vantaggi dell'investimento in azioni blue-chip

Molti investitori scelgono di includere azioni blue-chip (o un ETF composto da azioni blue-chip) nei loro portafogli a causa dei vantaggi che offrono. Di seguito sono riportati alcuni dei principali vantaggi derivanti dall'incorporazione di azioni blue-chip in un portafoglio diversificato.

A basso rischio

Le società blue-chip sono degne di credito, il che significa che hanno una lunga storia di pagamento dei loro debiti e un sacco di capitale con cui far fronte ai loro attuali obblighi finanziari. Per questo motivo, è estremamente improbabile che vadano in bancarotta. Ciò rende le loro azioni molto meno rischiose da detenere rispetto alle azioni di società più recenti che hanno debiti, storie creditizie brevi e meno capitale.

Resi relativamente affidabili

Le società blue-chip sono in circolazione (e hanno successo) da molto tempo, quindi tendono a generare rendimenti relativamente coerenti a lungo termine. Durante i periodi di instabilità economica, le società blue chip in genere superano le altre, quindi molti investitori le trattano come investimenti relativamente sicuri e stabili.

Bassa volatilità

Le azioni delle società più recenti che sono in fase di crescita e stanno ancora espandendo le loro operazioni tendono ad essere molto volatili nel prezzo rispetto alle azioni di società mature e consolidate i cui modelli di business, flussi di entrate e identità di marca sono stabili da tempo . Le società blue-chip rientrano in quest'ultima categoria, quindi sono una buona scelta per gli investitori che preferiscono la stabilità alla volatilità.

Pagamenti dei dividendi

Poiché la maggior parte delle società blue-chip sono redditizie e lo sono da molto tempo, molte di loro premiano i propri investitori con dividendi. I dividendi sono pagamenti periodici che le società inviano ai loro investitori in base ai loro profitti. I dividendi vengono generalmente pagati mensilmente, trimestralmente, semestralmente o annualmente.

Svantaggi di investire in azioni blue-chip

Sebbene le azioni blue-chip offrano molti vantaggi a coloro che vi investono, presentano anche alcuni svantaggi per alcuni investitori.

Resi modesti

Poiché le azioni blue chip sono in circolazione da molto tempo, tendono ad avere successo ma sono relativamente stabili. Ciò significa che gli investitori di solito possono aspettarsi rendimenti coerenti ma modesti (e forse alcuni pagamenti di dividendi) se mantengono per un lungo periodo di tempo. Per gli investitori che cercano rendimenti più sostanziali a breve termine, tuttavia, le blue chip potrebbero non essere così allettanti.

Crescita lenta

Poiché le società blue chip sono mature, è improbabile che sperimentino il tipo di rapida crescita che potrebbe portare a grandi rendimenti in un periodo relativamente breve. Se desideri rendimenti lenti, costanti e modesti, i titoli blue-chip sono ottimi, ma gli investitori che cercano di "entrare presto" prima che un titolo "va sulla luna" avrebbero più fortuna (insieme a un rischio molto più elevato) investendo in relativamente nuovi aziende che sono ancora in grandi fasi di crescita.

Bassa volatilità

Sebbene la bassa volatilità sia un vantaggio per gli investitori passivi che desiderano rendimenti costanti e moderati a lungo termine, questa stabilità non è così allettante per i trader a breve termine che mirano a fare soldi capitalizzando rapidi cambiamenti di prezzo nel breve termine.

Prezzo relativo più alto

Poiché le blue chip sono così famose e attraggono così tanti tipi diversi di investitori (ad esempio, cercatori di dividendi, investitori pensionistici, investitori al dettaglio, investitori istituzionali, ecc.), c'è molta domanda per loro, quindi i loro prezzi di mercato possono essere relativamente alto rispetto al loro presunto valore intrinseco.

Come investire in azioni blue-chip

Le azioni blue-chip possono essere un'ottima aggiunta a un portafoglio diversificato. Data la loro natura stabile, sono una scelta particolarmente interessante per gli investitori a lungo termine e per gli investitori in dividendi. Tutti i titoli blue-chip sono quotati in borsa, quindi è facile acquistare azioni su app di trading e siti Web popolari come Fidelity, Charles Schwab, SoFi e Robinhood. Alcune piattaforme consentono persino agli utenti di scambiare frazioni di azioni, il che rende più facile acquistare azioni in società blue-chip con prezzi azionari elevati.

Gli investitori attivi potrebbero voler dedicare del tempo alla ricerca di un certo numero di società blue-chip prima di investire in quelle che ritengono siano le più sottovalutate in base ai loro fondamentali. Può anche essere prudente investire in blue chip in più settori (ad es. farmaceutico, tecnologia bancaria, energia e vendita al dettaglio) per la diversificazione nel caso in cui un particolare settore subisca un colpo a causa di circostanze impreviste.

Gli investitori più passivi potrebbero preferire acquisire esposizione a molti titoli blue-chip contemporaneamente senza dover condurre troppe ricerche acquistando azioni di uno o più ETF o fondi comuni di investimento a tema blue-chip. Gli ETF più popolari incentrati sulle blue chip includono SPY, che replica l'indice del mercato azionario S&P 500, e NOBL, che è una raccolta di 50 titoli blue-chip i cui pagamenti di dividendi sono aumentati nel tempo.

5 Titoli Blue-Chip noti per gli alti rendimenti dei dividendi

1. AT&T (NYSE: T)

2. Dominion Energy (NYSE: D)

3. Banca della Nuova Scozia (NYSE: BNS)

4. General Mills (NYSE: GIS)

5. Royal Dutch Shell (NYSE: RDS.A)

Mette in risalto

• Le azioni blue chip sono grandi società con un'eccellente reputazione, che spesso includono alcuni dei più grandi nomi delle famiglie.

• Gli investitori si rivolgono alle azioni blue chip perché hanno dati finanziari affidabili e spesso pagano dividendi.

• C'è la percezione tra gli investitori che le blue chip possano sopravvivere a sfide di mercato di vario tipo; sebbene questo possa essere in gran parte vero, non è una garanzia. Per questo motivo, è fondamentale diversificare un portafoglio oltre ai soli titoli blue-chip.

FAQ

Le blue chip sono un buon investimento?

Un portafoglio diversificato potrebbe includere la proprietà di un'ondata di azioni blue-chip, ovvero le azioni di società grandi, ben capitalizzate e ben conosciute, tra una varietà di altre partecipazioni. Oltre a possedere singoli titoli, gli investitori possono anche cercare di avere un'esposizione blue-chip attraverso l'acquisto di fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF).

Come posso investire in azioni Blue Chip?

Un partecipante al mercato può acquistare azioni blue chip individualmente o acquistando fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF) che investono in azioni blue chip. In alcuni casi, i fondi e gli ETF deterranno una varietà di azioni e classi di attività, comprese le blue chip. In altri casi, i fondi o gli ETF potrebbero essere focalizzati esclusivamente sulle blue chip, come un ETF che replica il Dow Jones Industrial Average, che comprende 30 delle più grandi azioni blue chip.

Da dove viene il termine "Blue Chip"?

Il termine "blue chip stock" deriva dal mondo del poker, dove le fiches utilizzate nel gioco d'azzardo hanno colori diversi per rappresentare importi diversi in dollari. Una fiche blu è in genere quella con il valore più alto di tutte, superando le fiches bianche e le fiches rosse.

Cosa rende un'azienda una Blue Chip?

Le azioni blue chip sono i titani dei loro settori: società che definiscono il settore che sono note, ben capitalizzate e stabili a lungo termine con solide prospettive finanziarie.

Quali aziende sono considerate blue chip?

Molte delle più grandi società dell'S&P 500 o del Dow 30, come IBM, JPMorgan Chase o Walmart.