Investor's wiki

Акции голубых фишек

Акции голубых фишек

Что означает «голубая фишка»?

За покерными столами традиционно больше всего стоят синие покерные фишки, за которыми следуют красные и белые фишки. Например, голубые фишки могут стоить 20 долларов каждая, красные фишки — 5 долларов, а белые — 1 доллар.

За пределами казино «голубые фишки» стали дескриптором, используемым для обозначения вещей, которые имеют наивысшую ценность или качество в определенной категории. В мире инвестиций этот термин часто используется для описания конкретных компаний или акций.

Что такое акции «голубых фишек»?

Акции и компании «голубых фишек» — это те, которые хорошо зарекомендовали себя, имеют длительный и стабильный послужной список роста и прибыли, а также имеют высокую рыночную капитализацию (т.е. стоят много денег в соответствии с рынком). Проще говоря, «голубая фишка» — это крупная, уважаемая, известная и успешная компания, которая существует уже давно. Эти компании являются крупными, финансово устойчивыми и имеют солидную историю доходов. Многие крупные компании также выплачивают дивиденды своим инвесторам.

Когда вы думаете о «классических» или «крупных» американских компаниях, многие из них, вероятно, приходят на ум, это «голубые фишки». JP Morgan Chase, Coca-Cola, Walt Disney, Pfizer и General Motors — вот лишь несколько примеров. Промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA), популярный фондовый индекс, включает 30 основных акций «голубых фишек», но не включает все акции, попадающие в эту категорию.

Характеристики компаний с голубыми фишками

Большинство компаний с голубыми фишками. . .

  • иметь высокую рыночную капитализацию (обычно исчисляемую десятками или сотнями миллиардов).

  • включены в один или несколько основных фондовых индексов,. таких как S&P 500 или DJIA.

  • существуют давно (десятилетия).

  • имеют опыт сопротивления экономическим спадам.

  • иметь низкую волатильность и стабильный рост.

  • не иметь необоснованной суммы долга.

  • это известные нарицательные имена.

15 примеров компаний с голубыми фишками

ТТТ

Преимущества инвестирования в акции «голубых фишек»

Многие инвесторы предпочитают включать акции «голубых фишек» (или ETF , состоящий из акций «голубых фишек») в свои портфели из-за преимуществ, которые они предоставляют. Ниже приведены некоторые из основных преимуществ включения акций «голубых фишек» в диверсифицированный портфель.

Низкий риск

Компании с «голубыми фишками» кредитоспособны, а это означает, что они имеют долгую историю погашения своих долгов и достаточно капитала для выполнения своих текущих финансовых обязательств. По этой причине крайне маловероятно, что они обанкротятся. Это делает их акции гораздо менее рискованными, чем акции новых компаний, которые имеют долги, короткую кредитную историю и меньший капитал.

Относительно надежный доход

Компании с «голубыми фишками» существуют (и добиваются успеха) уже давно, поэтому они, как правило, приносят относительно стабильную прибыль в долгосрочной перспективе. В периоды экономической нестабильности компании «голубых фишек» обычно опережают других, поэтому многие инвесторы рассматривают их как относительно безопасные и стабильные инвестиции.

Низкая волатильность

Акции новых компаний, которые находятся в стадии роста и все еще расширяют свою деятельность, как правило, сильно волатильны в цене по сравнению с акциями зрелых, хорошо зарекомендовавших себя компаний, чьи бизнес-модели, потоки доходов и идентичность брендов были стабильными в течение некоторого времени. . Компании «голубых фишек» относятся ко второй категории, поэтому они являются хорошим выбором для инвесторов, предпочитающих стабильность волатильности.

Выплата дивидендов

Поскольку большинство компаний с «голубыми фишками» являются прибыльными в течение долгого времени, многие из них вознаграждают своих инвесторов дивидендами. Дивиденды — это периодические платежи, которые компании отправляют своим инвесторам в зависимости от их прибыли. Дивиденды обычно выплачиваются ежемесячно, ежеквартально, раз в два года или ежегодно.

Недостатки инвестирования в акции «голубых фишек»

В то время как акции «голубых фишек» дают много преимуществ тем, кто в них инвестирует, они также имеют несколько недостатков для некоторых инвесторов.

Скромная доходность

Поскольку акции «голубых фишек» существуют уже давно, они, как правило, успешны, но относительно стабильны. Это означает, что инвесторы обычно могут рассчитывать на стабильную, но скромную прибыль (и, возможно, некоторые выплаты дивидендов), если они держат активы в течение длительного периода времени. Однако для инвесторов, стремящихся к более существенной прибыли в краткосрочной перспективе, «голубые фишки» могут оказаться не такими привлекательными.

Медленный рост

Поскольку компании «голубых фишек» являются зрелыми, они вряд ли испытают такой быстрый рост, который мог бы привести к большим доходам за относительно короткий период. Если вам нужна медленная, стабильная, скромная прибыль, отлично подойдут акции «голубых фишек», но инвесторам, которые хотят «вложиться пораньше», прежде чем акции «улетят на Луну», больше повезет (наряду с гораздо более высоким риском), инвестируя в относительно новые акции. компаний, которые все еще находятся в основных фазах роста.

Низкая волатильность

В то время как низкая волатильность является плюсом для пассивных инвесторов, которым нужна стабильная умеренная доходность в долгосрочной перспективе, эта стабильность не так привлекательна для краткосрочных трейдеров, которые стремятся зарабатывать деньги, извлекая выгоду из быстрых изменений цены в краткосрочной перспективе.

Более высокая относительная цена

Поскольку «голубые фишки» так хорошо известны и привлекают множество различных типов инвесторов (например, инвесторов, ищущих дивиденды, пенсионных инвесторов, розничных инвесторов, институциональных инвесторов и т. д.), на них существует большой спрос, поэтому их рыночные цены могут быть относительно высокой по сравнению с их предполагаемой внутренней стоимостью.

Как инвестировать в акции голубых фишек

Акции «голубых фишек» могут стать отличным дополнением к диверсифицированному портфелю. Из-за их стабильного характера они являются особенно привлекательным выбором для долгосрочных инвесторов и инвесторов, вкладывающих дивиденды. Все акции «голубых фишек» торгуются на бирже, поэтому их легко купить в популярных торговых приложениях и на веб-сайтах, таких как Fidelity, Charles Schwab, SoFi и Robinhood. Некоторые платформы даже позволяют пользователям торговать дробными акциями, что упрощает покупку акций крупных компаний с высокими ценами на акции.

Активные инвесторы, возможно, захотят потратить время на изучение ряда компаний с «голубыми фишками», прежде чем инвестировать в те, которые, по их мнению, являются наиболее недооцененными, исходя из их фундаментальных показателей. Также может быть разумным инвестировать в «голубые фишки» в нескольких отраслях (например, в фармацевтике, банковских технологиях, энергетике и розничной торговле) для диверсификации на случай, если какая-то конкретная отрасль пострадает из-за непредвиденных обстоятельств.

Более пассивные инвесторы могут предпочесть получить доступ ко многим акциям «голубых фишек» сразу, не проводя слишком много исследований, покупая акции одного или нескольких ETF или взаимных фондов , посвященных «голубым фишкам». Популярные ETF, ориентированные на голубые фишки, включают SPY, который отслеживает индекс фондового рынка S&P 500, и NOBL, который представляет собой набор акций 50 голубых фишек, выплаты дивидендов по которым со временем увеличивались.

5 акций «голубых фишек», известных своей высокой дивидендной доходностью

  1. AT&T (NYSE: T)

  2. Доминион Энерджи (NYSE: D)

  3. Банк Новой Шотландии (NYSE: BNS)

  4. General Mills (NYSE: ГИС)

  5. Royal Dutch Shell (NYSE: RDS.A)

Особенности

  • Акции «голубых фишек» — это огромные компании с отличной репутацией, часто включающие в себя некоторые из самых известных компаний.

  • Инвесторы обращаются к акциям голубых фишек, потому что они имеют надежные финансовые показатели и часто выплачивают дивиденды.

  • Среди инвесторов бытует мнение, что «голубые фишки» могут пережить самые разные рыночные вызовы; хотя это может быть в значительной степени правдой, это не гарантия. По этой причине очень важно диверсифицировать портфель, не ограничиваясь только акциями «голубых фишек».

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Являются ли «голубые фишки» хорошей инвестицией?

Диверсифицированный портфель может включать в себя владение целым рядом акций «голубых фишек», то есть акций крупных, хорошо капитализированных, хорошо известных компаний, среди множества других холдингов. Помимо владения отдельными акциями, инвесторы могут также стремиться получить доступ к голубым фишкам за счет покупки взаимных фондов или биржевых фондов (ETF).

Как инвестировать в акции «голубых фишек»?

Участник рынка может покупать акции «голубых фишек» по отдельности или путем покупки взаимных фондов или биржевых фондов (ETF), которые инвестируют в акции «голубых фишек». В некоторых случаях фонды и ETF будут владеть различными акциями и классами активов, включая «голубые фишки». В других случаях фонды или ETF могут быть сосредоточены исключительно на голубых фишках, например ETF, который отслеживает промышленный индекс Доу-Джонса, который включает 30 крупнейших акций голубых фишек.

Откуда взялся термин «голубая фишка»?

Термин «акции голубых фишек» пришел из мира покера, где фишки, используемые в азартных играх, имеют разные цвета, обозначающие разные суммы в долларах. Голубая фишка, как правило, имеет наибольшую стоимость, превосходя белые и красные фишки.

Что делает компанию «голубой фишкой»?

Акции «голубых фишек» — это титаны своего сектора — компании, определяющие отрасль, которые хорошо известны, хорошо капитализированы, долгосрочно стабильны и имеют солидные финансовые перспективы.

Какие компании считаются «голубыми фишками»?

Многие крупнейшие компании из S&P 500 или Dow 30, такие как IBM, JPMorgan Chase или Walmart.