Dividendo
Cosa sono i dividendi e come funzionano?
I dividendi sono pagamenti periodici effettuati da una società ai suoi azionisti dai suoi profitti. I dividendi vengono pagati per azione, quindi più azioni possiede un azionista, più riceve quando vengono pagati i dividendi.
Nella maggior parte dei casi, le aziende pagano dividendi solo quando sono redditizie. Detto questo, non tutte le società redditizie pagano dividendi. In generale, è più comune che le società più vecchie e più mature paghino dividendi, poiché le società più recenti tendono a reinvestire la maggior parte o tutti i loro profitti nella crescita e nell'espansione.
Con quale frequenza vengono pagati i dividendi?
I dividendi vengono pagati regolarmente a intervalli particolari (di solito trimestrali ma a volte annualmente o mensilmente). La frequenza con cui vengono effettuati i pagamenti agli azionisti è a discrezione di ciascuna società e le società possono iniziare o interrompere il pagamento dei dividendi a piacimento.
Ad esempio, Apple (NASDAQ: AAPL) ha pagato dividendi tra il 1987 e il 1995, quindi ha smesso di pagarli per oltre 15 anni prima di riprendere i pagamenti nel 2012. L'intera cronologia dei dividendi di Apple può essere trovata sul suo sito web.
Esempio di dividendo: AAPL
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La tabella sopra elenca i dividendi pagati da Apple ai suoi azionisti da novembre 2020 a novembre 2021. L'importo del dividendo indicato è per azione, quindi un investitore con 100 azioni Apple avrebbe ricevuto $ 22 l'11 novembre 2021.
Che cos'è il rendimento da dividendi?
rendimento da dividendi è la percentuale del prezzo corrente delle azioni di una società che paga (per azione) in dividendi ogni anno. Poiché il prezzo delle azioni di una società cambia costantemente, anche il suo rendimento da dividendi cambia. Ciò significa che se il valore delle azioni di una società diminuisce, il suo rendimento da dividendi aumenta. Pertanto, un rendimento da dividendi più elevato non è sempre indicativo di un buon rendimento di un'azienda.
Come viene calcolato il rendimento del dividendo?
Il rendimento del dividendo è calcolato dividendo l'importo che una società paga annualmente per azione in dividendi per il prezzo corrente dell'azione. Ad esempio, se una società paga un dividendo di $ 0,50 per azione trimestrale e il suo prezzo corrente dell'azione è di $ 50, il suo rendimento da dividendo è 0,04 o 4% perché (0,50 * 4) / 50 = 0,04, che equivale a 4%.
Formula del rendimento del dividendo
DY = Dividendi pagati annualmente per azione / Prezzo corrente dell'azione
Che cos'è un rapporto di pagamento dei dividendi?
rapporto di pagamento dei dividendi di una società è la percentuale dei suoi guadagni annuali (profitti) che vengono pagati agli azionisti come dividendi. Poiché confronta i dividendi di una società con i suoi guadagni totali anziché con il prezzo corrente delle azioni, molti investitori considerano il rapporto di pagamento dei dividendi una misura più stabile e informativa del grado in cui una società dà la priorità ai pagamenti dei dividendi.
Formula del rapporto di pagamento dei dividendi
DPR = dividendi totali pagati / utile netto
Che cos'è l'investimento in dividendi?
L'investimento in dividendi è una strategia di investimento popolare tra le persone che desiderano un flusso di reddito passivo per integrare (o, in alcuni casi, sostituire) il proprio reddito regolare. Implica l'investimento in società note per pagare dividendi al fine di raccogliere reddito passivamente su base regolare. Tutti i pagamenti di dividendi ricevuti da un investitore sono in aggiunta a qualsiasi aumento del valore del portafoglio che potrebbero subire quando le azioni che possiedono aumentano di valore nel tempo.
Questa è in genere una strategia a lungo termine perché gli investitori in dividendi devono detenere le azioni che possiedono per periodi di tempo sostanziali se desiderano continuare a ricevere pagamenti regolari. Detto questo, un investitore esperto di dividendi potrebbe scaricare determinati titoli per acquistarne altri che pagano dividendi più alti o più regolari.
Poiché il rendimento da dividendi, anche per le azioni note per avere rendimenti da dividendi elevati, è raramente superiore al cinque percento, gli investitori di solito devono investire una notevole quantità di capitale per creare flussi di reddito passivi redditizi utilizzando questa strategia.
Quali tipi di società pagano i dividendi più alti?
Molti diversi tipi di società pagano dividendi e i pagamenti dei dividendi variano nel tempo, quindi è sempre importante condurre ricerche per determinare quali titoli si adattano meglio alla tua strategia di investimento sui dividendi. Detto questo, i seguenti settori e industrie tendono a vantare una varietà di società note per pagare dividendi consistenti e sostanziali.
Società di servizi
Società di telecomunicazioni
Compagnie energetiche
Aziende chimiche
Banche regionali e di centri monetari
Fondi di investimento immobiliare
Puoi vivere di reddito da dividendi?
Creare un portafoglio che ti permetta di vivere di reddito da dividendi non è un compito facile e farlo con successo richiede molto capitale. Per determinare quanti soldi avresti bisogno per vivere di dividendi, devi prima determinare di quanto reddito hai bisogno all'anno e quale rendimento da dividendi pensi di poter realisticamente ottenere. Dividi il reddito annuo di cui hai bisogno per il rendimento da dividendi che pensi di poter ottenere per scoprire quanti soldi dovrai investire.
Ad esempio, se hai bisogno di $ 50.000 all'anno di reddito e hai identificato una pila di azioni con dividendi (o un ETF azionario con dividendi o un fondo comune di investimento ) che ti porteranno un rendimento del 3%, dividi 50.000 per 0,03. Il risultato è $ 1.666.666,66. In altre parole, dovresti investire oltre 1,5 milioni di dollari e ottenere un dividend yield del 3% per ricevere $ 50.000 di reddito passivo all'anno. Quindi, a meno che tu non abbia un sacco di capitale a tua disposizione, integrare il tuo reddito con i dividendi potrebbe essere più realistico che sostituirlo con i dividendi. Ovviamente, in qualsiasi scenario di investimento in dividendi, il capitale che hai inizialmente investito sarebbe ancora tuo e probabilmente crescerebbe nel tempo.
Cosa significano la data di stacco del dividendo e la data di registrazione?
La data di stacco del dividendo è la data in cui o dopo la quale qualsiasi acquirente di un'azione non è idoneo per l'ultimo dividendo dichiarato. La data di registrazione cade il giorno lavorativo successivo. Alla data di registrazione, una società esamina i suoi registri per determinare quali azionisti possedevano le azioni prima della data di stacco del dividendo e sono quindi idonei per il pagamento del dividendo.
In parole povere, un investitore deve aver acquistato un'azione almeno un giorno lavorativo prima della data di stacco del dividendo e almeno due giorni lavorativi prima della data di registrazione per poter ricevere l'ultimo pagamento del dividendo dichiarato.
Come viene tassato il reddito da dividendi?
I pagamenti dei dividendi sono tassati come reddito a meno che non provengano da azioni detenute in conti con caratteristiche fiscali speciali come 401 (k) s o IRA. I dividendi ordinari sono tassati con la stessa aliquota del reddito normale. Altri dividendi, noti come dividendi qualificati, sono tassati a un'aliquota inferiore rispetto al reddito normale.
Cosa sono i dividendi qualificati?
Per essere qualificato, un dividendo deve provenire da una società statunitense (o da una società estera qualificata) e le azioni madri devono essere state detenute per un minimo di 61 giorni dei 121 giorni iniziati 60 giorni prima dello stacco del dividendo Data. Alcuni dividendi possono essere squalificati perché rientrano in categorie speciali (ad esempio, provengono da un'organizzazione esentasse o da un piano azionario per dipendenti).
Per ulteriori informazioni su come vengono tassati i dividendi, visitare il sito Web dell'IRS.
Mette in risalto
Un dividendo è la distribuzione degli utili aziendali agli azionisti idonei.
I pagamenti e gli importi dei dividendi sono determinati dal consiglio di amministrazione di una società .
Il dividend yield è il dividendo per azione ed è espresso come percentuale del prezzo dell'azione di una società .
Molte aziende non pagano dividendi e trattengono invece gli utili da reinvestire nella società .
FAQ
Qual è un esempio di dividendo?
Se il consiglio di amministrazione di una società decide di emettere un dividendo annuale del 5% per azione e le azioni della società valgono $ 100, il dividendo è di $ 5. Se i dividendi vengono emessi ogni trimestre, ogni distribuzione è di $ 1,25.
Con quale frequenza vengono distribuiti i dividendi agli azionisti?
I dividendi vengono comunemente distribuiti agli azionisti trimestralmente, sebbene alcune società possano pagare dividendi semestrali. I pagamenti possono essere ricevuti in contanti o come reinvestimento in azioni della società .
Perché i dividendi sono importanti?
Sebbene i dividendi possano segnalare che un'azienda ha un flusso di cassa stabile e sta generando profitti, possono anche fornire agli investitori entrate ricorrenti. I pagamenti dei dividendi possono anche aiutare a fornire informazioni sul valore intrinseco di un'azienda. Molti paesi offrono anche un trattamento fiscale preferenziale ai dividendi, dove sono trattati come reddito esentasse.
