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Blue-Chip-Aktie

Blue-Chip-Aktie

Was bedeutet „Blue Chip“?

An Pokertischen sind traditionell blaue Pokerchips am meisten wert, gefolgt von roten und weißen Chips. Blue Chips können beispielsweise jeweils 20 $ wert sein, rote Chips 5 $ und weiße Chips 1 $.

Außerhalb von Casinos ist „Blue-Chip“ zu einem Begriff geworden, der verwendet wird, um Dinge zu bezeichnen, die innerhalb einer bestimmten Kategorie von höchstem Wert oder höchster Qualität sind. In der Welt der Anleger wird der Begriff oft verwendet, um bestimmte Unternehmen oder Aktien zu beschreiben.

Was sind Blue-Chip-Aktien?

Blue-Chip-Aktien und -Unternehmen sind solche, die gut etabliert sind, eine lange und beständige Wachstums- und Ertragsbilanz aufweisen und eine hohe Marktkapitalisierung aufweisen (dh laut Markt viel Geld wert sind). Einfacher ausgedrückt ist ein Blue-Chip ein großes, angesehenes, bekanntes und erfolgreiches Unternehmen, das es schon lange gibt. Diese Unternehmen sind massiv, finanziell gesund und haben eine Geschichte solider Gewinne. Viele Blue-Chip-Unternehmen zahlen auch Dividenden an ihre Investoren.

Wenn Sie an „klassische“ oder „große“ amerikanische Unternehmen denken, fallen Ihnen wahrscheinlich viele Blue Chips ein. JP Morgan Chase, Coca-Cola, Walt Disney, Pfizer und General Motors sind nur einige Beispiele. Der Dow Jones Industrial Average (DJIA), ein beliebter Aktienindex, umfasst 30 große Blue-Chip-Aktien, enthält jedoch nicht alle Aktien, die in diese Kategorie fallen.

Merkmale von Blue-Chip-Unternehmen

Die meisten Blue-Chip-Unternehmen . . .

  • eine hohe Marktkapitalisierung haben (normalerweise im zweistelligen oder hunderten Milliardenbereich).

  • in einem oder mehreren wichtigen Aktienindizes wie dem S&P 500 oder dem DJIA enthalten sind.

  • gibt es schon lange (Jahrzehnte).

  • nachweislich Widerstand gegen wirtschaftliche Rezessionen leisten.

  • haben eine geringe Volatilität und ein beständiges Wachstum.

  • keine unangemessen hohe Verschuldung haben.

  • sind bekannte Haushaltsnamen.

15 Beispiele für Blue-Chip-Unternehmen

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Vorteile der Investition in Blue-Chip-Aktien

Viele Anleger entscheiden sich aufgrund der Vorteile, die sie bieten , dafür, Blue-Chip-Aktien (oder einen ETF , der aus Blue-Chip-Aktien besteht) in ihre Portfolios aufzunehmen. Nachfolgend sind einige der Hauptvorteile aufgeführt, die sich aus der Aufnahme von Blue-Chip-Aktien in ein diversifiziertes Portfolio ergeben.

Niedriges Risiko

Blue-Chip-Unternehmen sind kreditwürdig, was bedeutet, dass sie ihre Schulden seit langem zurückzahlen und über reichlich Kapital verfügen, um ihren aktuellen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen. Aus diesem Grund ist es äußerst unwahrscheinlich, dass sie in Konkurs gehen. Dies macht ihre Aktien weit weniger riskant zu halten als die Aktien neuerer Unternehmen, die Schulden, kurze Kredithistorien und weniger Kapital haben.

Relativ zuverlässige Renditen

Blue-Chip-Unternehmen gibt es schon seit langer Zeit (und sie sind erfolgreich), sodass sie dazu neigen, langfristig relativ konstante Renditen zu erwirtschaften. In Zeiten wirtschaftlicher Instabilität schneiden Blue-Chip-Unternehmen in der Regel besser ab, sodass viele Anleger sie als relativ sichere und stabile Investitionen betrachten.

Geringe Volatilität

Die Aktien neuerer Unternehmen, die sich in Wachstumsphasen befinden und ihre Geschäftstätigkeit noch ausbauen, sind im Vergleich zu den Aktien reifer, etablierter Unternehmen, deren Geschäftsmodelle, Einnahmequellen und Markenidentitäten seit einiger Zeit stabil sind, tendenziell sehr volatil . Blue-Chip-Unternehmen fallen in die letztere Kategorie und sind daher eine gute Wahl für Anleger, die Stabilität der Volatilität vorziehen.

Dividendenzahlungen

Da die meisten Blue-Chip-Unternehmen profitabel sind und das schon seit langem, belohnen viele von ihnen ihre Investoren mit Dividenden. Dividenden sind regelmäßige Zahlungen, die Unternehmen auf der Grundlage ihrer Gewinne an ihre Investoren senden. Dividenden werden in der Regel monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich gezahlt.

Nachteile der Investition in Blue-Chip-Aktien

Während Blue-Chip-Aktien denjenigen, die in sie investieren, viele Vorteile bieten, haben sie für bestimmte Anleger auch einige Nachteile.

Bescheidene Renditen

Da es Blue-Chip-Aktien schon lange gibt, sind sie tendenziell erfolgreich, aber relativ stabil. Dies bedeutet, dass Anleger normalerweise beständige, aber bescheidene Renditen (und möglicherweise einige Dividendenzahlungen) erwarten können, wenn sie über einen langen Zeitraum halten. Für Anleger, die kurzfristig höhere Renditen anstreben, sind Blue Chips jedoch möglicherweise nicht so attraktiv.

Langsames Wachstum

Da Blue-Chip-Unternehmen ausgereift sind, ist es unwahrscheinlich, dass sie ein schnelles Wachstum erleben, das in relativ kurzer Zeit zu hohen Renditen führen könnte. Wenn Sie langsame, stetige und bescheidene Renditen wollen, sind Blue-Chip-Aktien großartig, aber Anleger, die „früh einsteigen“ wollen, bevor eine Aktie „zum Mond fliegt“, hätten mehr Glück (zusammen mit einem viel höheren Risiko), wenn sie in relativ neuere investieren Unternehmen, die sich noch in großen Wachstumsphasen befinden.

Geringe Volatilität

Während eine niedrige Volatilität ein Plus für passive Anleger ist, die langfristig beständige, moderate Renditen anstreben, ist diese Stabilität für kurzfristig orientierte Trader nicht so attraktiv, die darauf abzielen, Geld zu verdienen, indem sie kurzfristig von schnellen Kursbewegungen profitieren.

Höherer relativer Preis

Da Blue Chips so bekannt sind und so viele verschiedene Arten von Anlegern ansprechen (z. B. Dividendensuchende, Rentner, Privatanleger, institutionelle Anleger usw.), besteht eine große Nachfrage nach ihnen, sodass ihre Marktpreise hoch sein können relativ hoch im Vergleich zu ihrem vermeintlichen inneren Wert.

Wie man in Blue-Chip-Aktien investiert

Blue-Chip-Aktien können eine großartige Ergänzung für ein diversifiziertes Portfolio darstellen. Aufgrund ihrer stabilen Natur sind sie eine besonders attraktive Wahl für langfristige Anleger und Dividendeninvestoren. Alle Blue-Chip-Aktien werden öffentlich gehandelt, sodass es einfach ist, Aktien auf beliebten Trading-Apps und Websites wie Fidelity, Charles Schwab, SoFi und Robinhood zu kaufen. Einige Plattformen ermöglichen es den Benutzern sogar, Bruchteile von Aktien zu handeln, was den Kauf von Aktien von Blue-Chip-Unternehmen mit hohen Aktienkursen erleichtert.

Aktive Anleger sollten sich vielleicht die Zeit nehmen, eine Reihe von Blue-Chip-Unternehmen zu recherchieren, bevor sie in diejenigen investieren, von denen sie glauben, dass sie aufgrund ihrer Fundamentaldaten am unterbewertetsten sind. Es kann auch ratsam sein, zur Diversifizierung in Blue Chips aus mehreren Branchen (z. B. Pharma, Banktechnologie, Energie und Einzelhandel) zu investieren, falls eine bestimmte Branche aufgrund unvorhergesehener Umstände einen Schlag erleidet.

Passivere Anleger ziehen es möglicherweise vor, sich in vielen Blue-Chip-Aktien auf einmal zu engagieren, ohne zu viel Recherche betreiben zu müssen, indem sie Anteile eines oder mehrerer Blue-Chip-Themen-ETFs oder Investmentfonds kaufen. Zu den beliebten Blue-Chip-ETFs gehören SPY, der den S&P 500-Aktienmarktindex abbildet, und NOBL, eine Sammlung von 50 Blue-Chip-Aktien, deren Dividendenzahlungen im Laufe der Zeit gestiegen sind.

5 Blue-Chip-Aktien, die für hohe Dividendenrenditen bekannt sind

  1. AT&T (NYSE: T)

  2. Dominion Energy (NYSE: D)

  3. Bank von Neuschottland (NYSE: BNS)

  4. Allgemeine Mühlen (NYSE: GIS)

  5. Royal Dutch Shell (NYSE:RDS.A)

Höhepunkte

  • Blue-Chip-Aktien sind riesige Unternehmen mit ausgezeichnetem Ruf, zu denen oft einige der größten bekannten Namen gehören.

  • Anleger wenden sich Blue-Chip-Aktien zu, weil sie verlässliche Finanzdaten haben und oft Dividenden zahlen.

  • Unter Anlegern besteht die Auffassung, dass Blue Chips Marktherausforderungen vieler Art überstehen können; Dies mag zwar weitgehend zutreffen, ist jedoch keine Garantie. Aus diesem Grund ist es entscheidend, ein Portfolio über Blue-Chip-Aktien hinaus zu diversifizieren.

FAQ

Sind Blue Chips eine gute Investition?

Ein diversifiziertes Portfolio kann den Besitz einer Vielzahl von Blue-Chip-Aktien umfassen, d. h. die Aktien großer, gut kapitalisierter, gut verstandener Unternehmen, neben einer Vielzahl anderer Beteiligungen. Neben dem Besitz einzelner Aktien können Anleger auch ein Blue-Chip-Engagement durch den Kauf von Investmentfonds oder börsengehandelten Fonds (ETFs) anstreben.

Wie investiere ich in Blue-Chip-Aktien?

Ein Marktteilnehmer kann Blue-Chip-Aktien einzeln oder durch den Kauf von Investmentfonds oder börsengehandelten Fonds (ETFs) kaufen, die in Blue-Chip-Aktien investieren. In einigen Fällen halten Fonds und ETFs eine Vielzahl von Aktien und Anlageklassen, einschließlich Blue Chips. In anderen Fällen konzentrieren sich die Fonds oder ETFs möglicherweise ausschließlich auf Blue Chips, wie z. B. ein ETF, der den Dow Jones Industrial Average abbildet, der 30 der größten Blue Chip-Aktien umfasst.

Woher kommt der Begriff „Blue Chip“?

Der Begriff „Blue-Chip-Aktie“ stammt aus der Welt des Pokers, wo beim Glücksspiel verwendete Chips unterschiedliche Farben haben, um unterschiedliche Dollarbeträge darzustellen. Ein Blue Chip ist in der Regel derjenige mit dem höchsten Wert von allen und übertrifft White Chips und Red Chips.

Was macht ein Unternehmen zu einem Blue Chip?

Blue-Chip-Aktien sind die Titanen ihrer Sektoren – branchenprägende Unternehmen, die bekannt, gut kapitalisiert und langfristig stabil sind und solide finanzielle Aussichten haben.

Welche Unternehmen gelten als Blue Chips?

Viele der größten Unternehmen im S&P 500 oder im Dow 30, wie IBM, JPMorgan Chase oder Walmart.