Action Blue Chip

Que signifie "Blue Chip" ?

Aux tables de poker, les jetons de poker bleus valent traditionnellement le plus, suivis des jetons rouges et blancs. Par exemple, les jetons bleus peuvent valoir 20 $ chacun, les jetons rouges valent 5 $ et les jetons blancs valent 1 $.

En dehors des casinos, "blue-chip" est devenu un descripteur utilisé pour désigner les choses qui sont de la plus haute valeur ou qualité dans une catégorie particulière. Dans le monde de l'investissement, le terme est souvent utilisé pour décrire des sociétés ou des actions particulières.

Que sont les actions de premier ordre ?

Les actions et les sociétés de premier ordre sont celles qui sont bien établies, qui ont un historique long et constant de croissance et de bénéfices et qui ont une capitalisation boursière élevée (c'est-à-dire qui valent beaucoup d'argent selon le marché). En termes plus simples, une blue-chip est une grande entreprise respectée, bien connue et prospère qui existe depuis longtemps. Ces entreprises sont massives, financièrement saines et ont un historique de bénéfices solides. De nombreuses sociétés de premier ordre versent également des dividendes à leurs investisseurs.

Quand on pense aux entreprises américaines « classiques » ou « majeures », bon nombre de celles qui nous viennent à l'esprit sont probablement des blue chips. JP Morgan Chase, Coca-Cola, Walt Disney, Pfizer et General Motors ne sont que quelques exemples. Le Dow Jones Industrial Average (DJIA), un indice boursier populaire, comprend 30 actions de premier ordre, mais n'inclut pas toutes les actions qui entrent dans cette catégorie.

Caractéristiques des entreprises de premier ordre

La plupart des sociétés de premier ordre. . .

avoir une capitalisation boursière élevée (généralement de l'ordre de dizaines ou de centaines de milliards).
sont inclus dans un ou plusieurs indices boursiers majeurs comme le S&P 500 ou le DJIA.
existent depuis longtemps (des décennies).
avoir un historique de résistance aux récessions économiques.
ont une faible volatilité et une croissance constante.
ne pas avoir un montant déraisonnable de dettes.
sont des noms familiers bien connus.

15 exemples d'entreprises de premier ordre

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Avantages d'investir dans des actions de premier ordre

De nombreux investisseurs choisissent d'inclure des actions de premier ordre (ou un ETF composé d'actions de premier ordre) dans leurs portefeuilles en raison des avantages qu'elles procurent. Vous trouverez ci-dessous certains des principaux avantages liés à l'intégration d'actions de premier ordre dans un portefeuille diversifié.

Faible risque

Les sociétés de premier ordre sont solvables, ce qui signifie qu'elles ont une longue histoire de remboursement de leurs dettes et beaucoup de capital pour faire face à leurs obligations financières actuelles. Pour cette raison, il est extrêmement peu probable qu'ils fassent faillite. Cela rend leurs actions beaucoup moins risquées à détenir que les actions des nouvelles entreprises qui ont des dettes, des antécédents de crédit courts et moins de capital.

Rendements relativement fiables

Les sociétés de premier ordre existent (et réussissent) depuis longtemps, elles ont donc tendance à générer des rendements relativement constants à long terme. Pendant les périodes d'instabilité économique, les sociétés de premier ordre surperforment généralement les autres, de sorte que de nombreux investisseurs les traitent comme des investissements relativement sûrs et stables.

Faible volatilité

Les actions des nouvelles entreprises qui sont en phase de croissance et qui continuent d'étendre leurs activités ont tendance à être très volatiles en termes de prix par rapport aux actions d'entreprises matures et bien établies dont les modèles commerciaux, les flux de revenus et les identités de marque sont stables depuis un certain temps. . Les sociétés de premier ordre entrent dans cette dernière catégorie, elles constituent donc un bon choix pour les investisseurs qui préfèrent la stabilité à la volatilité.

Paiements de dividendes

Parce que la plupart des sociétés de premier ordre sont rentables et le sont depuis longtemps, beaucoup d'entre elles récompensent leurs investisseurs avec des dividendes. Les dividendes sont des paiements périodiques que les entreprises envoient à leurs investisseurs en fonction de leurs bénéfices. Les dividendes sont généralement versés mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement.

Inconvénients d'investir dans des actions de premier ordre

Bien que les actions de premier ordre offrent de nombreux avantages à ceux qui y investissent, elles présentent également quelques inconvénients pour certains investisseurs.

Retours modestes

Parce que les actions de premier ordre existent depuis longtemps, elles ont tendance à être prospères mais relativement stables. Cela signifie que les investisseurs peuvent généralement s'attendre à des rendements constants mais modestes (et peut-être à des paiements de dividendes) s'ils détiennent pendant une longue période. Pour les investisseurs qui recherchent des rendements plus substantiels à court terme, cependant, les blue chips peuvent ne pas être aussi attrayantes.

Croissance lente

Étant donné que les sociétés de premier ordre sont matures, il est peu probable qu'elles connaissent le type de croissance rapide qui pourrait entraîner des rendements importants sur une période relativement courte. Si vous voulez des rendements lents, réguliers et modestes, les actions de premier ordre sont excellentes, mais les investisseurs qui cherchent à "entrer tôt" avant qu'une action "n'aille sur la lune" auraient plus de chance (avec un risque beaucoup plus élevé) d'investir dans des actions relativement plus récentes. entreprises qui sont encore dans des phases de croissance majeures.

Faible volatilité

Alors qu'une faible volatilité est un plus pour les investisseurs passifs qui recherchent des rendements constants et modérés sur le long terme, cette stabilité n'est pas aussi attrayante pour les traders à court terme qui visent à gagner de l'argent en capitalisant sur les variations rapides de prix à court terme.

Prix relatif plus élevé

Parce que les blue chips sont si bien connues et attirent tant de types d'investisseurs différents (par exemple, les demandeurs de dividendes, les investisseurs de retraite, les investisseurs de détail, les investisseurs institutionnels, etc.), il y a beaucoup de demande pour eux, de sorte que leurs prix de marché peuvent être relativement élevé par rapport à leur valeur intrinsèque supposée .

Comment investir dans des actions de premier ordre

Les actions de premier ordre peuvent constituer un excellent ajout à un portefeuille diversifié. En raison de leur nature stable, ils constituent un choix particulièrement attractif pour les investisseurs à long terme et les investisseurs en dividendes. Toutes les actions de premier ordre sont cotées en bourse, il est donc facile d'acheter des actions sur des applications de trading et des sites Web populaires tels que Fidelity, Charles Schwab, SoFi et Robinhood. Certaines plateformes permettent même aux utilisateurs d'échanger des fractions d'actions, ce qui facilite l'achat d'actions dans des sociétés de premier ordre avec des cours boursiers élevés.

Les investisseurs actifs voudront peut-être prendre le temps de rechercher un certain nombre de sociétés de premier ordre avant d'investir dans celles qu'ils jugent les plus sous-évaluées en fonction de leurs fondamentaux. Il peut également être prudent d'investir dans des blue chips dans plusieurs secteurs (par exemple, les produits pharmaceutiques, la technologie bancaire, l'énergie et la vente au détail) pour la diversification au cas où un secteur particulier serait touché en raison de circonstances imprévues.

Les investisseurs plus passifs pourraient préférer s'exposer à de nombreuses actions de premier ordre à la fois sans avoir à effectuer trop de recherches en achetant des actions d'un ou plusieurs FNB ou fonds communs de placement à thème de premier ordre. Les ETF populaires axés sur les blue chips incluent SPY, qui suit l'indice boursier S&P 500, et NOBL, qui est une collection de 50 actions de premier ordre dont les paiements de dividendes ont augmenté au fil du temps.

5 actions de premier ordre connues pour leurs rendements en dividendes élevés

AT&T (NYSE : T)
Dominion Energy (NYSE : D)
Banque de Nouvelle-Écosse (NYSE : BNS)
General Mills (NYSE : GIS)
Royal Dutch Shell (NYSE : RDS.A)

Points forts

Les actions de premier ordre sont d'énormes sociétés jouissant d'une excellente réputation, comprenant souvent certains des plus grands noms de la maison.
Les investisseurs se tournent vers les actions de premier ordre car elles ont des finances fiables et versent souvent des dividendes.
Il y a une perception parmi les investisseurs que les blue chips peuvent survivre aux défis du marché de toutes sortes ; bien que cela puisse être largement vrai, ce n'est pas une garantie. Pour cette raison, il est crucial de diversifier un portefeuille au-delà des actions de premier ordre.

FAQ

Les Blue Chips sont-elles un bon investissement ?

Un portefeuille diversifié peut inclure la propriété d'une série d'actions de premier ordre, c'est-à-dire les actions de grandes sociétés bien capitalisées et bien comprises, parmi une variété d'autres avoirs. En plus de détenir des actions individuelles, les investisseurs peuvent également chercher à avoir une exposition de premier ordre en achetant des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (ETF).

Comment puis-je investir dans des actions de premier ordre ?

Un participant au marché peut acheter des actions de premier ordre individuellement ou en achetant des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (ETF) qui investissent dans des actions de premier ordre. Dans certains cas, les fonds et les ETF détiennent une variété d'actions et de classes d'actifs, y compris des blue chips. Dans d'autres cas, les fonds ou ETF peuvent être exclusivement axés sur les blue chips, comme un ETF qui suit le Dow Jones Industrial Average, qui comprend 30 des plus grandes actions de blue chips.

D'où vient le terme "Blue Chip" ?

Le terme « actions de premier ordre » vient du monde du poker, où les jetons utilisés dans les jeux d'argent ont des couleurs différentes pour représenter différents montants en dollars. Une puce bleue est généralement celle qui a la valeur la plus élevée de toutes, dépassant les puces blanches et les puces rouges.

Qu'est-ce qui fait d'une entreprise une Blue Chip ?

Les actions de premier ordre sont les titans de leurs secteurs – des entreprises qui définissent l'industrie et qui sont des acteurs stables à long terme bien connus et bien capitalisés avec de solides perspectives financières.

Quelles entreprises sont considérées comme des Blue Chips ?

Bon nombre des plus grandes entreprises du S&P 500 ou du Dow 30, comme IBM, JPMorgan Chase ou Walmart.