포트폴리오 투자

포트폴리오 투자란 무엇입니까?

포트폴리오 투자는 시간이 지남에 따라 수익을 올리거나 가치가 증가할 것이라는 기대 또는 두 가지 모두를 기대하는 주식, 채권 또는 기타 금융 자산의 소유권입니다. 이는 적극적인 관리 역할을 수반하는 직접 투자와 달리 자산의 수동적 또는 양도적 소유권을 수반합니다.

포트폴리오 투자는 두 가지 주요 범주로 나눌 수 있습니다.

는 주식, 국채, 회사채, 부동산 투자 신탁(REIT), 뮤추얼 펀드, 상장지수펀드(ETF), 은행 예금증서를 포함한 광범위한 자산군 을 포괄합니다.

포트폴리오 투자에는 옵션 및 신주인수권 및 선물과 같은 파생상품을 포함하여 보다 난해한 선택이 포함될 수도 있습니다.

부동산, 상품, 예술, 토지, 목재, 금과 같은 물리적 투자도 있습니다.

사실, 포트폴리오 투자는 장단기적으로 수익을 창출할 목적으로 구입한 모든 소유물이 될 수 있습니다.

포트폴리오의 투자 구성은 여러 요인에 따라 달라집니다. 가장 중요한 것은 위험과 투자 기간에 대한 투자자의 내성입니다. 투자자는 자녀가 있는 젊은 전문가입니까, 은퇴를 앞둔 성숙한 사람입니까, 아니면 안정적인 수입 보조를 원하는 은퇴자입니까?

더 큰 위험 감수성을 가진 사람들은 성장주, 부동산, 국제 증권 및 옵션에 대한 투자를 선호할 수 있는 반면, 보다 보수적인 투자자는 국채와 우량주를 선택할 수 있습니다.

포트폴리오 투자는 주식 또는 뮤추얼 펀드에서 부동산 또는 예술품에 이르기까지 무엇이든 될 수 있습니다.

더 큰 규모로 보면 뮤추얼 펀드와 기관 투자자들이 포트폴리오 투자를 하고 있습니다. 연기금 및 국부펀드와 같은 가장 큰 기관 투자자의 경우 교량 및 유료 도로와 같은 기반 시설 자산이 포함될 수 있습니다.

기관투자자의 포트폴리오 투자는 일반적으로 장기적으로 유지되며 상대적으로 보수적입니다. 연기금과 대학기부금은 투기성 주식에 투자하지 않습니다.

은퇴를 위해 저축하는 투자자들은 종종 포트폴리오에 대해 다양한 저비용 투자에 집중하는 것이 좋습니다.

인덱스 펀드는 최소한의 비용 수준으로 여러 자산 클래스에 광범위하게 노출되어 있기 때문에 개인 퇴직 계정(IRA) 및 401(k) 계정에서 인기를 얻었습니다. 이러한 유형의 펀드는 은퇴 포트폴리오에서 이상적인 핵심 보유 자산이 됩니다.

보다 실용적인 접근 방식을 원하는 사람들은 부동산, 사모 펀드, 개별 주식 및 채권과 같은 추가 자산 클래스를 포트폴리오 믹스에 추가하여 포트폴리오 할당을 조정할 수 있습니다.

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