Portfolioinvestitionen
Was ist eine Portfolioinvestition?
Eine Portfolioinvestition ist das Eigentum an einer Aktie, einer Anleihe oder einem anderen finanziellen Vermögenswert mit der Erwartung, dass sie eine Rendite erzielen oder im Laufe der Zeit an Wert gewinnen oder beides. Im Gegensatz zu Direktinvestitionen, die eine aktive Managementrolle beinhalten würden, bedeutet dies passives oder zwangloses Eigentum an Vermögenswerten.
Portfolioinvestitionen können in zwei Hauptkategorien unterteilt werden:
Strategische Investitionen umfassen den Kauf von Finanzanlagen aufgrund ihres langfristigen Wachstumspotenzials oder ihrer Ertragsrendite oder beidem, mit der Absicht, diese Anlagen für lange Zeit zu halten.
Der taktische Ansatz erfordert aktive Kauf- und Verkaufsaktivitäten in der Hoffnung auf kurzfristige Gewinne.
Portfolioinvestitionen verstehen
Der Begriff Portfolioinvestitionen umfasst eine breite Palette von Anlageklassen, darunter Aktien, Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Real Estate Investment Trusts (REITs), Investmentfonds, börsengehandelte Fonds (ETFs) und Bankeinlagenzertifikate.
Portfolioinvestitionen können auch eher esoterische Entscheidungen umfassen, darunter Optionen und Derivate wie Optionsscheine und Futures.
Es gibt auch physische Investitionen wie Immobilien, Rohstoffe, Kunst, Land, Holz und Gold.
Tatsächlich kann eine Portfolioinvestition jeder Besitz sein, der mit dem Ziel erworben wird, kurz- oder langfristig eine Rendite zu erzielen.
Wahlen treffen
Die Zusammensetzung der Anlagen in einem Portfolio hängt von einer Reihe von Faktoren ab. Die wichtigsten sind die Risikobereitschaft und der Anlagehorizont des Anlegers. Ist der Anleger ein junger Berufstätiger mit Kindern, ein reifer Mensch, der sich auf den Ruhestand freut, oder ein Rentner, der eine verlässliche Einkommensergänzung sucht?
Diejenigen mit einer höheren Risikotoleranz bevorzugen möglicherweise Anlagen in Wachstumsaktien, Immobilien, internationale Wertpapiere und Optionen, während konservativere Anleger sich für Staatsanleihen und Blue-Chip-Aktien entscheiden können.
Eine Portfolioinvestition kann alles sein, von einer Aktie oder einem Investmentfonds bis hin zu Immobilien oder Kunst.
In größerem Umfang sind Investmentfonds und institutionelle Anleger im Geschäft mit Portfolioinvestitionen tätig. Für die größten institutionellen Anleger wie Pensionsfonds und Staatsfonds kann dies Infrastrukturanlagen wie Brücken und Mautstraßen umfassen.
Portfolioanlagen von institutionellen Anlegern werden in der Regel langfristig gehalten und sind relativ konservativ. Pensionskassen und Hochschulfonds investieren nicht in spekulative Aktien.
Portfolioinvestitionen für den Ruhestand
Anlegern, die für den Ruhestand sparen, wird oft empfohlen, sich auf eine diversifizierte Mischung aus kostengünstigen Anlagen für ihre Portfolios zu konzentrieren.
Indexfonds sind bei individuellen Rentenkonten (IRAs) und 401(k)-Konten aufgrund ihres breiten Engagements in einer Reihe von Anlageklassen bei minimalen Kosten beliebt geworden. Diese Arten von Fonds sind ideale Kernbestände in Altersvorsorgeportfolios.
Diejenigen, die einen praktischeren Ansatz wünschen, können ihre Portfolioallokationen optimieren, indem sie dem Portfoliomix zusätzliche Anlageklassen wie Immobilien, Private Equity und einzelne Aktien und Anleihen hinzufügen.
Höhepunkte
Eine Portfolioanlage ist ein Vermögenswert, der in der Erwartung gekauft wird, dass er eine Rendite erwirtschaftet oder an Wert gewinnt oder beides.
Eine Portfolioinvestition ist im Gegensatz zu einer Direktinvestition passiv, was eine praktische Verwaltung impliziert.
Risikotoleranz und Zeithorizont sind Schlüsselfaktoren bei der Auswahl einer Portfolioanlage.
