Portafolio de inversiones
驴Qu茅 es una inversi贸n de cartera?
Una inversi贸n de cartera es la propiedad de una acci贸n, bono u otro activo financiero con la expectativa de que obtendr谩 un rendimiento o crecer谩 en valor con el tiempo, o ambos. Implica la propiedad pasiva o de no intervenci贸n de los activos en lugar de la inversi贸n directa, que implicar铆a un papel de gesti贸n activa.
La inversi贸n de cartera se puede dividir en dos categor铆as principales:
La inversi贸n estrat茅gica consiste en comprar activos financieros por su potencial de crecimiento a largo plazo o por su rentabilidad, o por ambos, con la intenci贸n de mantener esos activos durante mucho tiempo.
El enfoque t谩ctico requiere una actividad activa de compra y venta con la esperanza de lograr ganancias a corto plazo.
Comprender la inversi贸n de cartera
El t茅rmino inversiones de cartera cubre una amplia gama de clases de activos, incluidas acciones, bonos gubernamentales, bonos corporativos, fondos de inversi贸n en bienes ra铆ces (REIT), fondos mutuos, fondos cotizados (ETF) y certificados bancarios de dep贸sito.
Las inversiones de cartera tambi茅n pueden incluir opciones m谩s esot茅ricas, incluidas opciones y derivados, como warrants y futuros.
Tambi茅n hay inversiones f铆sicas como bienes ra铆ces, productos b谩sicos, arte, tierra, madera y oro.
De hecho, una inversi贸n de cartera puede ser cualquier posesi贸n que se compra con el fin de generar un rendimiento a corto o largo plazo.
Tomando decisiones
La composici贸n de las inversiones en una cartera depende de varios factores. Los m谩s importantes son la tolerancia del inversor al riesgo y el horizonte de inversi贸n. 驴El inversionista es un joven profesional con hijos, una persona madura que espera jubilarse o un jubilado que busca un complemento de ingresos confiable?
Aquellos con una mayor tolerancia al riesgo pueden favorecer las inversiones en acciones de crecimiento, bienes ra铆ces, valores internacionales y opciones, mientras que los inversores m谩s conservadores pueden optar por bonos del gobierno y acciones de primer orden.
Una inversi贸n de cartera puede ser cualquier cosa, desde una acci贸n o un fondo mutuo hasta bienes ra铆ces o arte.
En mayor escala, los fondos mutuos y los inversionistas institucionales est谩n en el negocio de hacer inversiones de cartera. Para los inversores institucionales m谩s grandes, como los fondos de pensiones y los fondos soberanos, esto puede incluir activos de infraestructura como puentes y autopistas de peaje.
Las inversiones de cartera de los inversores institucionales generalmente se mantienen a largo plazo y son relativamente conservadoras. Los fondos de pensiones y los fondos de dotaci贸n universitarios no se invierten en acciones especulativas.
Inversiones de cartera para la jubilaci贸n
A los inversores que ahorran para la jubilaci贸n se les suele aconsejar que se centren en una combinaci贸n diversificada de inversiones de bajo coste para sus carteras.
Los fondos indexados se han vuelto populares en las cuentas de jubilaci贸n individuales (IRA) y las cuentas 401(k), debido a su amplia exposici贸n a una serie de clases de activos con un nivel m铆nimo de gastos. Estos tipos de fondos constituyen participaciones b谩sicas ideales en las carteras de jubilaci贸n.
Aquellos que deseen un enfoque m谩s pr谩ctico pueden modificar las asignaciones de su cartera agregando clases de activos adicionales, como bienes ra铆ces, capital privado y acciones y bonos individuales a la combinaci贸n de cartera.
Reflejos
Una inversi贸n de cartera es un activo que se compra con la expectativa de que obtendr谩 un rendimiento o crecer谩 en valor, o ambos.
Una inversi贸n de cartera es pasiva, a diferencia de una inversi贸n directa, que implica una gesti贸n pr谩ctica.
La tolerancia al riesgo y el horizonte temporal son factores clave a la hora de seleccionar cualquier inversi贸n de cartera.
