Investimento di portafoglio
Che cos'è un investimento di portafoglio?
Un investimento di portafoglio è la proprietà di un'azione, un'obbligazione o un'altra attività finanziaria con l'aspettativa che guadagnerà un rendimento o aumenterà di valore nel tempo, o entrambi. Implica la proprietà passiva o passiva di attività rispetto all'investimento diretto, che comporterebbe un ruolo di gestione attiva.
Gli investimenti di portafoglio possono essere suddivisi in due categorie principali:
L'investimento strategico prevede l'acquisto di attività finanziarie per il loro potenziale di crescita a lungo termine o per il loro rendimento, o entrambi, con l'intenzione di mantenerle a lungo.
L' approccio tattico richiede attività di acquisto e vendita attive nella speranza di ottenere guadagni a breve termine.
Capire l'investimento di portafoglio
Il termine investimenti di portafoglio copre un'ampia gamma di classi di attività tra cui azioni, titoli di stato, obbligazioni societarie, fondi di investimento immobiliare (REIT), fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF) e certificati di deposito bancari.
Gli investimenti di portafoglio possono anche includere scelte più esoteriche tra cui opzioni e derivati come warrant e futures.
Ci sono anche investimenti fisici come immobili, materie prime, arte, terra, legname e oro.
In effetti, un investimento di portafoglio può essere qualsiasi proprietà acquistata allo scopo di generare un rendimento a breve o lungo termine.
Fare scelte
La composizione degli investimenti in un portafoglio dipende da una serie di fattori. I più importanti sono la tolleranza dell'investitore per il rischio e l'orizzonte di investimento. L'investitore è un giovane professionista con figli, una persona matura che non vede l'ora di andare in pensione o un pensionato alla ricerca di un'integrazione di reddito affidabile?
Quelli con una maggiore propensione al rischio possono favorire gli investimenti in titoli growth, immobili, titoli internazionali e opzioni, mentre gli investitori più prudenti possono optare per titoli di stato e azioni blue-chip.
Un investimento di portafoglio può essere qualsiasi cosa, da un'azione o un fondo comune di investimento a beni immobili o arte.
Su scala più ampia, i fondi comuni di investimento e gli investitori istituzionali si occupano di effettuare investimenti di portafoglio. Per i maggiori investitori istituzionali come fondi pensione e fondi sovrani, ciò può includere asset infrastrutturali come ponti e strade a pedaggio.
Gli investimenti di portafoglio da parte di investitori istituzionali sono generalmente detenuti a lungo termine e sono relativamente prudenti. I fondi pensione e i fondi di dotazione dei college non sono investiti in azioni speculative.
Investimenti di portafoglio per la pensione
Agli investitori che risparmiano per la pensione viene spesso consigliato di concentrarsi su un mix diversificato di investimenti a basso costo per i loro portafogli.
I fondi indicizzati sono diventati popolari nei conti pensionistici individuali (IRA) e nei conti 401 (k), grazie alla loro ampia esposizione a una serie di classi di attività a un livello di spesa minimo. Questi tipi di fondi costituiscono partecipazioni di base ideali nei portafogli pensionistici.
Coloro che desiderano un approccio più pratico possono modificare le proprie allocazioni di portafoglio aggiungendo classi di attività aggiuntive come immobili, private equity e singoli titoli e obbligazioni al mix di portafoglio.
Mette in risalto
Un investimento di portafoglio è un'attività che viene acquistata nell'aspettativa che guadagnerà un rendimento o aumenterà di valore, o entrambi.
Un investimento di portafoglio è passivo, a differenza di un investimento diretto, che implica una gestione pratica.
La tolleranza al rischio e l'orizzonte temporale sono fattori chiave nella selezione di qualsiasi investimento di portafoglio.
