Porteføljeinvestering
Hva er en porteføljeinvestering?
En porteføljeinvestering er eierskap av en aksje, obligasjon eller annen finansiell eiendel med forventning om at den vil tjene avkastning eller vokse i verdi over tid, eller begge deler. Det innebærer passivt eller hands-off eierskap av eiendeler i motsetning til direkte investeringer, som vil innebære en aktiv forvaltningsrolle.
Porteføljeinvesteringer kan deles inn i to hovedkategorier:
- Strategisk investering innebærer å kjøpe finansielle eiendeler for deres langsiktige vekstpotensial eller deres inntektsutbytte, eller begge deler, med den hensikt å holde på disse eiendelene i lang tid.
– Den taktiske tilnærmingen krever aktiv kjøps- og salgsaktivitet i håp om å oppnå kortsiktige gevinster.
Forstå porteføljeinvesteringer
Begrepet porteføljeinvesteringer dekker et bredt spekter av aktivaklasser, inkludert aksjer, statsobligasjoner, selskapsobligasjoner, eiendomsinvesteringsfond (REIT), verdipapirfond, børshandlede fond (ETF) og banksertifikater.
Porteføljeinvesteringer kan også inkludere mer esoteriske valg inkludert opsjoner og derivater som warrants og futures.
Det er også fysiske investeringer som eiendom, råvarer, kunst, land, tømmer og gull.
Faktisk kan en porteføljeinvestering være enhver eiendom som er kjøpt med det formål å generere avkastning på kort eller lang sikt.
Ta valg
Sammensetningen av investeringer i en portefølje avhenger av en rekke faktorer. De viktigste er investorens toleranse for risiko og investeringshorisont. Er investoren en ung profesjonell med barn, en moden person som ser frem til pensjonisttilværelsen, eller en pensjonist på jakt etter et pålitelig inntektstillegg?
De med en større risikotoleranse kan favorisere investeringer i vekstaksjer, eiendom, internasjonale verdipapirer og opsjoner, mens mer konservative investorer kan velge statsobligasjoner og blue-chip-aksjer.
En porteføljeinvestering kan være alt fra en aksje eller et aksjefond til eiendom eller kunst.
I større skala driver verdipapirfond og institusjonelle investorer porteføljeinvesteringer. For de største institusjonelle investorene som pensjonsfond og statlige fond kan dette inkludere infrastrukturmidler som broer og bomveier.
Porteføljeinvesteringer fra institusjonelle investorer holdes vanligvis på lang sikt og er relativt konservative. Pensjonsmidler og høyskolefond er ikke investert i spekulative aksjer.
Porteføljeinvesteringer for pensjonering
Investorer som sparer til pensjonisttilværelsen anbefales ofte å fokusere på en diversifisert blanding av lavkostinvesteringer for sine porteføljer.
Indeksfond har blitt populære i individuelle pensjonskontoer (IRA) og 401 (k) kontoer, på grunn av deres brede eksponering mot en rekke aktivaklasser på et minimumsutgiftsnivå. Disse typer fond utgjør ideelle kjernebeholdninger i pensjonsporteføljer.
De som ønsker en mer praktisk tilnærming, kan justere porteføljeallokeringene sine ved å legge til flere aktivaklasser som eiendom, private equity og individuelle aksjer og obligasjoner til porteføljemiksen.
##Høydepunkter
– En porteføljeinvestering er en eiendel som kjøpes i forventning om at den vil gi avkastning eller vokse i verdi, eller begge deler.
– En porteføljeinvestering er passiv, i motsetning til en direkte investering, som innebærer praktisk ledelse.
- Risikotoleranse og tidshorisont er nøkkelfaktorer ved valg av enhver porteføljeinvestering.
