Dokumentarsamling

Hva er dokumentarsamling?

Dokumentarinnsamling er en form for handelsfinansiering der en eksportør får betalt for sine varer av en importør etter at de to partenes banker har utvekslet de nødvendige dokumentene. Eksportørens bank samler inn midler fra importørens bank i bytte mot dokumenter som frigjør eiendomsretten til de sendte varene, vanligvis etter at varene ankommer importørens lokasjon.

Forstå dokumentarsamling

Dokumentarinnhenting er såkalt fordi eksportøren mottar betaling fra importøren i bytte for fraktdokumentene. Forsendelsesdokumenter kreves for at kjøper skal fortolle varene og ta levering. De inkluderer en kommersiell faktura , opprinnelsessertifikat,. forsikringsbevis og pakkeliste.

Et sentralt dokument i en dokumentarsamling er veksel eller utkast, som er et formelt betalingskrav fra eksportør til importør.

Dokumentarinnsamling er mindre vanlig enn andre former for handelsfinansiering, som remburs og forskuddsbetaling. Det er rimeligere enn noen metoder, men også noe mer risikabelt, så det er generelt begrenset til transaksjoner mellom parter som har utviklet tillit eller befinner seg i land med sterke rettssystemer og kontraktshåndhevelse.

Et sikteutkast reduserer eksportørens risiko fordi kjøpers bank ikke vil frigi dokumentene uten betaling fra kjøper, men ingen av sidenes bank påtar seg noe økonomisk ansvar i en dokumentinnkrevingstransaksjon.

To typer dokumentarsamlinger

Dokumentarsamlinger faller inn i to hovedkategorier, avhengig av når betalingen skjer til eksportøren:

1. Dokumenter mot betaling krever at importøren betaler det pålydende beløpet for utkastet ved syn. Betalingen skal med andre ord skje til banken når kjøper får presentert kladden, og før eventuelle fraktdokumenter frigis. Dette er den vanligste formen for dokumentarinnsamling på grunn av redusert risiko for selgeren.

2. Dokumenter mot aksept krever at importøren betaler på en angitt dato. Når kjøperen godtar tidsutkastet, frigir banken dokumentene til kjøperen.

Trinn i eksport og dokumentarsamling

Nedenfor er trinn for trinn prosessen:

1. Salget er gjort når kjøper og selger er enige om beløpet som skal betales, fraktdetaljer og at transaksjonen vil være en dokumentarsamling. Deretter leverer eksportøren varene til havnen eller stedet hvor varene skal eksporteres fra, som vanligvis er gjennom en speditør.

2. Dokumentene utarbeides og sendes til eksportørens bank, som også er kjent som remitterende bank. Eksportørens bank sender deretter dokumentene til importørens bank, som er kjent som innsamlingsbanken.

3. Importørens eller kjøpers bank mottar dokumentene og gir kjøper beskjed om at dokumenter er mottatt. Kjøpers bank ber kjøper om betaling i bytte for dokumentene.

4. Når kjøpers bank er betalt, eller kjøper har akseptert tidstrekk, frigir banken dokumentene til kjøper. Kjøper bruker dokumentene til å hente varene.

Andre hensyn: Risikoen ved dokumentarsamlinger

Eksportørens risiko er høyere med et tidstrekk versus et siktetrekk,. ettersom kjøperens bank ville ha utgitt dokumentene med kjøperens aksept av klokkeslettet - noe som betyr at kjøperen allerede kan ha besittelse av varene når betalingen forfaller.

Selgers risiko begrenses med sikteutkast. Dette er fordi kjøperens bank ikke ville frigi dokumentene som trengs for å ta varene i besittelse før betaling er foretatt. I verste fall ville selgeren måtte finne en annen kjøper eller betale for å få varene sendt tilbake.

##Høydepunkter

• Dokumenter mot betaling krever at importøren betaler beløpet for utkastet ved syn. Dokumenter mot aksept krever betaling innen en spesifisert dato.

– Dokumentarinnhenting er mindre vanlig enn forskuddsbetaling og åpne kontovilkår, spesielt i land med svak håndheving av kontrakter.

– Dokumentarinnsamling er en metode for handelsfinansiering der en eksportørs bank videresender dokumenter til en importørs bank og krever inn betaling for sendt varer.